1.美國移民項目
一、有嚴(yán)格資金釋放監(jiān)管條件的EB-5項目
如果一個項目沒有銀行監(jiān)管賬戶，投資風(fēng)險是非常大的，投資者尤其要謹(jǐn)慎那些不完全監(jiān)管賬戶。世貿(mào)通移民專家解釋，所謂不完全賬戶就是名義上設(shè)立了監(jiān)管賬戶，但監(jiān)管協(xié)議卻規(guī)定在投資者I-526申請獲批之前，允許項目方提前動用投資資金。這種情況的發(fā)生，往往是因為這個項目過度依賴EB-5資金。而越是依賴EB-5資金的項目，越缺錢的項目，風(fēng)險就越大。毫無疑問，投資者要首先選擇有安全真實的監(jiān)管賬戶的EB-5項目。
二、已獲美國移民局預(yù)先批準(zhǔn)的項目
去年5月30日，美國移民局出臺了遵從政策。如果一個項目在I-924階段獲得美國移民局預(yù)批，那么接下來在I-526、I-829階段，美國移民局都會對先期的批復(fù)加以遵從。專家分析指出，這種已經(jīng)獲得美國移民局預(yù)批的項目會大大降低移民申請的風(fēng)險，縮短美國移民局審核文件的時間。特別是在當(dāng)前時間較短的情況下，能確保快速一次成功。
三、州一級政府直接借款還款的真正政府項目
在過去的EB-5市場中，投資移民項目的推出是以缺乏資金的美國中小開發(fā)商為主體。但最近幾年來值得關(guān)注的是，某些擁有很高信用評級的美國州政府也開始運用EB-5融資的方式募集資金用于路橋等公益基礎(chǔ)建設(shè)。世貿(mào)通移民專家認(rèn)為，如果項目只是租賃州政府的土地或只是由州政府給予某些稅務(wù)支持或資金支持，并不是真正的政府項目。真正的政府項目是由美國州政府100%擁有、投資、管理、運營、借款、還款的EB-5項目。
四、有優(yōu)秀信用評級的EB-5項目
EB-5項目的問題在于投資者進行投資時，對項目方的歷史、現(xiàn)狀以及投資的過程不是非常熟悉，僅是根據(jù)美國移民法要求的必需的英文資料，以及移民中介的解讀來做出投資決定。投資者對項目的風(fēng)險往往很難做出中肯的評估，會受到個人投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、市場宣傳的影響。世貿(mào)通移民專家建議，如果一個EB-5項目已經(jīng)有了國際三大評級機構(gòu)(標(biāo)普、穆迪、惠譽)的信用評級，那就簡單多了。投資者只需要根據(jù)信用評級，就可以對項目的風(fēng)險度有更權(quán)威了解。
五、項目立案背景
雖然美國投資移民不存在真正的政府項目，但是也不可否認(rèn)，有一些如機場、高鐵類的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)可以直接得到政府資金上的支持和監(jiān)督。而市面上越來越多的EB5項目為了“美國投資移民”而成立，并毫無根據(jù)的打著“政府擔(dān)�！逼焯�，投資人還需擦亮雙眼，首先搞清楚項目的立項背景，是否與政府有關(guān)聯(lián)，并符合政府的建設(shè)計劃。
六、項目融資結(jié)構(gòu)
一個項目的主要融資方式如果是投資者融資，這會給美國項目方帶來利益與便利，但是從項目的融資能力考慮，如果融資結(jié)構(gòu)中大部分的資金必須依靠EB-5投資者，這樣的項目融資時間會相對漫長，而且項目開展的不確定因素也比較多，投資者未必能在五年后及時取回投資款。因此，對于EB-5投資者來說，EB-5投資款在整個項目的融資結(jié)構(gòu)中所占的比例尤為重要。
七、項目借款方實力
項目開發(fā)商即借款方(以貸款型項目為例)在項目中的投入也是一個很重要的考慮因素。一般來說，開發(fā)商如果自身也在項目中有重大的資金投入，那么他們有動力要盡快完成項目。
開發(fā)商本身的實力、經(jīng)驗歷史和信譽情況也是一個重要的考慮因素。EB-5貸款類似于銀行的商業(yè)貸款，成功和信譽卓著的開發(fā)商是不會輕易在還款方面出差錯而影響自己的信用等級的。
八、項目工期及進度
EB-5項目在招募投資人的時候，項目工程都處于不同的進展階段和狀態(tài)。有些項目剛剛開工，有些項目工程已經(jīng)過半，而有些項目可能還未開工�？傮w來講，已經(jīng)開工的項目比未開工的項目少了一些不確定因素。尤其是大的工程項目，可能會因為很多原因被一拖再拖，最終影響投資人綠卡的獲得。
九、項目抵押擔(dān)保品
貸款型項目的借款方都會為貸款提供一定的抵押物或擔(dān)保。投資人可以關(guān)注該抵押物的價值是否能夠償還投資人的50萬美金。今后如果借款方?jīng)]有能力歸還EB-5貸款，投資人所投入的有限合伙企業(yè)是可以追索抵押物和擔(dān)保的。
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美國投資移民項目如何選擇
目前市面上有超過200個EB-5美國投資移民項目，投資者該如何甄別各機構(gòu)推廣的眼花繚亂的EB-5項目?主要應(yīng)關(guān)注哪幾個因素?
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，在選項目前，首先要了解項目的資質(zhì)背景，是否有可靠的開發(fā)商、承包商、管理團隊運作項目，使得項目得以健康發(fā)展。
其次，要了解項目的投資模式和盈利模式。從投資模式上看，EB-5投資移民中比較常見的模式主要有兩種：股權(quán)投資和借貸投資。如果項目運作良好的話，股權(quán)投資的投資回報率要高于借貸型的項目。從盈利模式上看，要了解項目在5年內(nèi)的發(fā)展或投資期內(nèi)的發(fā)展是否有合理的回報。5年期后，發(fā)展商或業(yè)主是否有能力返還投資款。項目必須有收入，才有能力在5年后還款或者5年后向銀行按揭才能還款;如果收入不如預(yù)期，只有一個概念項目，銀行審批貸款心態(tài)也會不積極。還要看發(fā)展商的經(jīng)驗，項目過往是否有成功案例。
第三，要了解項目是否滿足EB-5所需創(chuàng)造就業(yè)。根據(jù)EB-5的要求，申請人獲得臨時綠卡2年后，只要投資的項目有盈利，且創(chuàng)造10個就業(yè)崗位就即可轉(zhuǎn)為永久綠卡，并在3年后拿回50萬美元。就業(yè)機會數(shù)，對永久綠卡獲得，這個指標(biāo)是最為關(guān)鍵的。
選準(zhǔn)EB-5項目后，還有三個“細節(jié)”需要注意。一是誰作為主申請人?一般而言，在家庭中選擇有穩(wěn)定收入來源且無大的健康問題的人作為主申請人較為理想。主申請人的個人背景越簡單，申請審核會越順利，不容易被拒簽。
二是資金來源有哪些方式?一般較為常見的資金來源有經(jīng)營公司盈利所得，房產(chǎn)抵押貸款等，工資收入(包括獎金)的話一般對高薪階層較為有利。不過美國EB-5項目對其他如股票、繼承、贈予的資金獲得也是認(rèn)可的，只是需要提供股票收益相關(guān)文件、遺囑、贈予人的財務(wù)資料等證明。
三是如何報稅?美國稅法種類繁多，又經(jīng)常更新，所以新移民首次報稅前事先咨詢專業(yè)的會計師，掌握必要的報稅計劃。如果申請人與配偶，或子女一同申請移民，則可以以家庭為單位進行聯(lián)合報稅。
