”得知，2024上半年中級銀行從業(yè)資格考試時間為6月1日至6月2日，下半年考試時間10月26日、27日，考試大綱如下：
【考試目的】
通過本科目考試，測查應考人員對客戶家庭財務狀況的分析能力；通過測查應考人員對各理財規(guī)劃專業(yè)服務模塊和綜合理財規(guī)劃的運用，包括財富保障與規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務規(guī)劃、財富傳承規(guī)劃和中小企業(yè)主規(guī)劃七大專業(yè)規(guī)劃模塊相關知識和技能，測查應考人員對綜合理財規(guī)劃知識的運用能力，并合法、合規(guī)地開展個人理財業(yè)務。
【考試內容】
一、家庭收支和債務管理
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1、熟悉家庭收入、支出、結余的內容和分類；
2、熟悉家庭資產(chǎn)和負債的內容和分類。
�。ǘ┱莆占彝ナ杖胫С霰砗唾Y產(chǎn)負債表的制作方法
（三）掌握家庭收支和債務管理的分析方法
�。ㄋ模┱莆占彝ナ罩Ч芾砗蛡鶆展芾淼木C合運用
二、財富保障與規(guī)劃
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1、了解財富保障的意義；
2、了解風險管理的目標、方法和程序。
�。ǘ┍ｋU的基本內容與原理
1、了解商業(yè)保險與社會保險的區(qū)別；
2、掌握保險合同中各相關要素的特征；
3、了解商業(yè)保險的各種分類形式；
4、熟悉保險的基本原則和基本原理；
5、了解保險規(guī)劃在個人理財工作中的意義。
�。ㄈ┱莆杖藟郾ｋU、年金保險、人身意外傷害保險、健康保險、財產(chǎn)保險、團體保險等主要保險產(chǎn)品的特點及應用場景
�。ㄋ模┴敻槐Ｕ弦�(guī)劃與保險產(chǎn)品的選擇
1、熟悉財富保障規(guī)劃的功能和目的；
2、掌握家庭壽險保障規(guī)劃的方法；
3、熟悉家庭財險保障規(guī)劃的方法；
4、了解購買保險產(chǎn)品需要注意的其他事項。
三、教育投資規(guī)劃
（一）教育投資規(guī)劃
1、了解教育投資規(guī)劃的重要性；
2、了解教育投資規(guī)劃的類型和特點。
�。ǘ┦煜ざ唐诤烷L期教育投資規(guī)劃的工具
�。ㄈ┙逃顿Y規(guī)劃的流程及原則
1、掌握教育投資規(guī)劃的流程；
2、掌握教育投資規(guī)劃的具體步驟；
3、掌握教育投資規(guī)劃的原則；
4、了解出國留學投資規(guī)劃。
四、退休養(yǎng)老規(guī)劃
�。ㄒ唬┝私馔诵蒺B(yǎng)老規(guī)劃的重要性
�。ǘ┱莆沼绊懲诵菀�(guī)劃的因素
�。ㄈ┩诵菀�(guī)劃的流程和原則
1、掌握退休規(guī)劃的流程；
2、掌握退休規(guī)劃的步驟和分析方法；
3、熟悉退休規(guī)劃原則。
�。ㄋ模┬匠昱c員工福利
1、了解薪酬構成與福利；
2、熟悉基本養(yǎng)老保險的資金籌集與發(fā)放；
3、熟悉企業(yè)年金的資金籌集與發(fā)放；
4、了解其他社會福利與單位福利的情況。
（五）個人養(yǎng)老金制度
1、了解個人養(yǎng)老金基本規(guī)定；
2、掌握個人養(yǎng)老金相關金融產(chǎn)品及投資規(guī)劃。
五、投資規(guī)劃
�。ㄒ唬┝私馔顿Y規(guī)劃基本內容
�。ǘ┈F(xiàn)代投資組合理論與資產(chǎn)配置
1、熟悉有效市場理論的應用；
2、掌握投資組合理論的應用；
3、掌握資本資產(chǎn)定價模型的應用；
4、熟悉套利定價理論的應用；
5、熟悉行為金融學的基本內容及應用；
6、熟悉資產(chǎn)配置內容及應用。
（三）投資工具分析方法與投資組合績效分析
1、熟悉基本面和技術面的分析方法；
2、掌握債券分析方法；
3、了解心理分析方法；
4、掌握投資組合業(yè)績評價方法。
（四）資產(chǎn)配置應用與投資規(guī)劃
1、掌握資產(chǎn)配置的具體應用場景與原則；
2、了解智能投顧的相關內容；
3、掌握投資規(guī)劃方案的制定步驟。
六、稅務規(guī)劃
�。ㄒ唬┝私舛愂盏奶卣�、制度及中國稅制體系
�。ǘ┒悇找�(guī)劃基本方法
1、了解稅務規(guī)劃的原則和作用；
2、了解稅務規(guī)劃的分類；
3、了解稅務規(guī)劃的主要方法。
�。ㄈ﹤�人所得稅稅務規(guī)劃
1、熟悉個人所得稅構成；
2、掌握個人所得稅稅務規(guī)劃。
�。ㄋ模┓课萁灰锥悇找�(guī)劃
1、了解房產(chǎn)交易相關稅種；
2、掌握房產(chǎn)交易稅務規(guī)劃。
（五）汽車納稅介紹
1、了解汽車交易相關稅種；
2、熟悉汽車交易稅務規(guī)劃。
�。┝私赓Y產(chǎn)管理產(chǎn)品納稅基本情況
七、財富傳承規(guī)劃
�。ㄒ唬┴敻粋鞒幸�(guī)劃
1、熟悉財富傳承規(guī)劃基本要素；
2、了解財富傳承規(guī)劃的需求及現(xiàn)狀；
3、了解財富傳承規(guī)劃功能；
4、熟悉財富傳承規(guī)劃工具比較與原則。
�。ǘ┴敻粋鞒小z產(chǎn)繼承
1、熟悉繼承的一般規(guī)定；
2、掌握法定繼承的主要內容；
3、掌握遺囑繼承的主要內容；
4、了解遺產(chǎn)的處理。
（三）家族信托
1、熟悉家族信托的主要內容；
2、了解西方發(fā)達國家家族信托的發(fā)展現(xiàn)狀；
3、了解我國家族信托的發(fā)展現(xiàn)狀；
�。ㄋ模┴敻粋鞒小ｋU及保險金信托
1、熟悉人壽保險在財富傳承中的作用及注意事項；
2、熟悉保險金信托的功能、架構及辦理流程。
八、中小企業(yè)主的理財規(guī)劃
�。ㄒ唬┝私庵行∑髽I(yè)的特征和中小企業(yè)理財規(guī)劃的特點
�。ǘ┦煜ぶ行∑髽I(yè)主的人群分析方法
1、熟悉中小企業(yè)主的人群分類；
2、熟悉中小企業(yè)主人群分類特征；
3、熟悉中小企業(yè)主的理財偏好。
�。ㄈ┲行∑髽I(yè)理財規(guī)劃
1、了解中小企業(yè)理財?shù)奶攸c和需求；
2、了解中小企業(yè)融資需求的特點、渠道及普惠金融相關內容；
3、了解中小企業(yè)財務管理需求。
�。ㄋ模┱莆罩行∑髽I(yè)主的個人理財規(guī)劃
九、理財規(guī)劃與客戶關系管理
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1、了解客戶關系管理理念產(chǎn)生的社會原因；
2、了解客戶關系管理在中國金融業(yè)的實踐；
3、熟悉銀行客戶關系管理的基本內容。
（二）客戶關系管理內容與方法
1、了解客戶關系管理的內容；
2、了解客戶關系管理在實際工作中的應用；
3、掌握客戶滿意度的重要性。
（三）了解客戶關系管理的策略與措施
十、綜合理財規(guī)劃服務
�。ㄒ唬┚C合理財規(guī)劃
1、了解理財規(guī)劃服務的分類；
2、了解理財規(guī)劃服務的特征；
3、熟悉理財規(guī)劃服務的主要內容。
�。ǘ┘彝ヘ攧諣顩r分析
1、掌握明確服務對象及需求的方法；
2、掌握家庭財務狀況的收集、整理和分析的方法。
（三）明確理財目標
1、掌握全生涯模擬仿真分析的步驟和方法；
2、掌握調整和明確理財目標的方法。
�。ㄋ模┚C合理財規(guī)劃方案
1、掌握制定綜合理財規(guī)劃方案的方法；
2、掌握資產(chǎn)配置和產(chǎn)品推薦的技能。
�。ㄎ澹┦煜だ碡斠�(guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤服務
十一、理財規(guī)劃書制作的標準和流程
�。ㄒ唬┝私饫碡斠�(guī)劃書的特點和制作標準
（二）了解理財規(guī)劃書的“開場白”
�。ㄈ┝私饫碡斠�(guī)劃書的主要內容
（四）了解理財規(guī)劃書的“其他內容”
本考試大綱和輔導教材是2024年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內，但不局限于輔導教材內容。
如輔導教材內容與新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以新頒布的法律法規(guī)為準。
