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2024下半年中級銀行從業(yè)資格考試專業(yè)實務(wù)科目《個人貸款》大綱

時間:2024-10-09 14:49:00   來源:中國銀行業(yè)協(xié)會     [字體: ]
【#銀行從業(yè)人員資格# #2024下半年中級銀行從業(yè)資格考試專業(yè)實務(wù)科目《個人貸款》大綱#】©憂考網(wǎng)小編根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布”銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務(wù)科目 《個人貸款》中級考試大綱“得知,2024年下半年中級銀行從業(yè)資格考試《個人貸款》大綱已公布,詳情如下:


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  【考試目的】

  通過本科目考試,測查應(yīng)試人員對銀行個人貸款基礎(chǔ)知識、業(yè)務(wù)管理、操作流程、風(fēng)險管理和相關(guān)法律法規(guī)的掌握程度,對信用卡業(yè)務(wù)和個人貸款發(fā)展趨勢的了解程度,以及綜合運用個人貸款相關(guān)的產(chǎn)品、技術(shù)、模型和方法,熟練處理個人貸款相關(guān)業(yè)務(wù)的能力。

  【考試內(nèi)容】

  一、個人貸款業(yè)務(wù)基礎(chǔ)

 。ㄒ唬┦炀氄莆諅人貸款的性質(zhì)和發(fā)展;

 。ǘ┦炀氄莆諅人貸款產(chǎn)品的種類和要素。

  二、個人貸款管理

 。ㄒ唬┦煜人貸款管理原則,熟練掌握個人貸款的流程;

 。ǘ┦煜人貸款營銷管理;

 。ㄈ┦煜人貸款定價的一般原則及影響因素,掌握個人貸款定價模型;

 。ㄋ模┦煜人貸款風(fēng)險管理,掌握信用評分模型;

 。ㄎ澹┥钊肓私庋浩饭芾淼幕靖拍詈土鞒,掌握押品價值評估及風(fēng)險控制措施。

  三、個人住房貸款

 。ㄒ唬┦炀氄莆諅人住房貸款的分類、特征和要素;

  (二)熟悉房地產(chǎn)估價;

 。ㄈ┦炀氄莆諅人住房貸款的流程及風(fēng)險管理;

 。ㄋ模┦炀氄莆展e金個人住房貸款的要素、操作模式和流程。

  四、個人消費貸款

  (一)熟練掌握個人汽車貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險管理;

 。ǘ┦炀氄莆諅人教育貸款的分類、貸款流程和風(fēng)險管理;

  五、個人經(jīng)營性貸款

 。ㄒ唬┦炀氄莆諅人經(jīng)營貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險管理;

 。ǘ┦炀氄莆諅人商用房貸款的要素、貸款流程和風(fēng)險管理;

  (三)熟練掌握農(nóng)戶貸款的要素和貸款流程及兩權(quán)抵押貸款的內(nèi)容。

  六、信用卡業(yè)務(wù)

 。ㄒ唬┦煜ば庞每I(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識;

  (二)掌握信用卡業(yè)務(wù)流程;

 。ㄈ┦煜ば庞每ǚ制跇I(yè)務(wù);

 。ㄋ模┦煜ば庞每I(yè)務(wù)風(fēng)險管理;

 。ㄎ澹┝私庑庞每I(yè)務(wù)發(fā)展趨勢。

  七、個人貸款新趨勢

  (一)熟悉互聯(lián)網(wǎng)個人貸款的基礎(chǔ)知識、分類和風(fēng)險管理要求;

  (二)熟悉普惠金融的基礎(chǔ)知識、重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域和發(fā)展模式。

  八、個人征信系統(tǒng)

 。ㄒ唬┱莆諅人征信系統(tǒng)的基礎(chǔ)知識;

 。ǘ┱莆諅人征信體系的數(shù)據(jù)收集流程及管理模式;

 。ㄈ┱莆諅人征信報告基本內(nèi)容;

 。ㄋ模┱莆諅人征信查詢及異議處理;

 。ㄎ澹┝私饣ヂ(lián)網(wǎng)金融下征信業(yè)務(wù)的新發(fā)展。

  附錄:

  一、個人貸款的相關(guān)法律

  (一)《中華人民共和國民法典》

 。ǘ吨腥A人民共和國商業(yè)銀行法》

 。ㄈ顿J款通則》

  二、個人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)

 。ㄒ唬┡c個人貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

 。ǘ┡c個人住房貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

 。ㄈ┡c個人汽車貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

 。ㄋ模┡c個人教育貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

 。ㄎ澹┡c征信管理相關(guān)的政策和法規(guī)

 。掇r(nóng)戶貸款管理辦法》

  (七)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》

 。ò耍蛾P(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》

 。ň牛洞笾行蜕虡I(yè)銀行設(shè)立普惠金融事業(yè)部實施方案》

  本考試大綱和輔導(dǎo)教材是2024年及以后一個時期考試命題的依據(jù),也是應(yīng)考人員備考的重要資料,考試范圍限定于大綱范圍內(nèi),但不局限于輔導(dǎo)教材內(nèi)容。

  如輔導(dǎo)教材內(nèi)容與新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸,以新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。