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1．確定自己的投資需求和目標。
2．了解自己的投資心理，選擇適合的基金品種。
3．確認可以做中長期投資。中長期的資金比較適合投資于基金。
4．不要將所有的錢都投資于積極的股票型基金。因 為股市中總有難以預料的風險。
5．預留出一定的生活應急費用后再做投資。
6．認真閱讀基金招募說明書。招募說明書是使投資人全面了解基金的重要文件。只有認真閱讀后，才可判斷該基金是否能滿足你的理財需求。
7．投資后定期檢核基金績效是十分必要的。