多項選擇題（共50題，每題1分，共50分）
1、在與客戶會談時，會談內(nèi)容安排的步驟是：（ ）
A．向客戶介紹所在機構(gòu)及本人所具有的資格、資歷；
B．所在機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)規(guī)模；
C．客房的具體情況和意向；
D．詢問客戶是否清楚自身的財務(wù)狀況，是否具有財務(wù)決定權(quán)；
E．客戶是否愿意接受收費的理財服務(wù)。
2、與客戶會談時需擬定會談?chuàng)V，并據(jù)此確定談話內(nèi)容的順序和步驟：（ ）
A．切忌“單刀直入”式的談話方式
B．創(chuàng)造輕松的談話氣氛
C．適時轉(zhuǎn)入正題
D．簡單概括
3、在中國根據(jù)國家勞動和社會保障部頒布的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，理財規(guī)劃業(yè)務(wù)包括：（ ）
A．個人財務(wù)規(guī)劃
B．家族財務(wù)規(guī)劃
C．中小企業(yè)財務(wù)規(guī)劃
B．大企業(yè)財務(wù)規(guī)劃
4、理財規(guī)劃業(yè)務(wù)的目標(biāo)，個人理財和公司理財?shù)膮^(qū)別在于：（ ）
A．公司理財?shù)哪繕?biāo)在于股東價值化，體現(xiàn)的是效益優(yōu)先
B．個人理財?shù)哪繕?biāo)是使個人與家庭財務(wù)狀況更加合理，體現(xiàn)的穩(wěn)定為先。
C．公司理財?shù)哪繕?biāo)在于股民的價值化，體現(xiàn)的是權(quán)益優(yōu)先
D．個人理財?shù)哪繕?biāo)是使個人與家庭財務(wù)狀況更加合理，體現(xiàn)的自由為先。
105、理財規(guī)劃師應(yīng)該向客戶解釋理財規(guī)劃業(yè)務(wù)的基本步驟為：（ ）
A．建立客戶關(guān)系，
B．收客戶信息，
C．分析客戶財務(wù)狀況，
D．制定理財方案，
E．執(zhí)行理財方案。
6、理財合同的簽訂程序有：（ ）
A．理財規(guī)劃師應(yīng)準(zhǔn)備好合同文本
B．將合同交給客戶
C．審查客戶的身份
D．如客戶對合同內(nèi)容無異議，同意簽署合同。
7、根據(jù)理財規(guī)劃服務(wù)的內(nèi)容和理財規(guī)劃服務(wù)合同的，理財規(guī)劃服務(wù)合同主要不包括哪些條款：（ ）
A．違約人條款，B．鑒于條款，C．委托人條款，D．當(dāng)事人條款
E．客戶權(quán)利與義務(wù)
8、客戶的權(quán)利和義務(wù)主要包括：（ ）
A．客戶有依據(jù)合同約定得到理財規(guī)劃服務(wù)的權(quán)利
B．有要求理財規(guī)劃師所在機構(gòu)提供書面理財方案的權(quán)利
C．客戶有要求出示相關(guān)工作資料的權(quán)利。
D．有要求理財規(guī)劃師跟蹤和指導(dǎo)理財規(guī)劃方案執(zhí)行的權(quán)利。
E有要求理財規(guī)劃師及所在機構(gòu)保密的權(quán)利
9、爭議解決方式主要包括（ ）
A．協(xié)商，B．調(diào)解，C．會談，D．訴訟或仲裁
10、一般說來，影響理財規(guī)劃師工作的宏觀經(jīng)濟信息主要包括（ ）
A．國內(nèi)生產(chǎn)總值，B．失業(yè)率、利率和匯率，C．物價和通貨膨脹率，D．國債發(fā)行
E．稅收制度社會保障制度
11、以下哪個不屬于客戶個人非財務(wù)信息（ ）
A．家庭背景，B．工作單位，C．姓名和性別，D．出生日期和地點，E銀行存款
12、政府舉辦的社會保障計劃包括 （ ）
A．養(yǎng)老保險、失業(yè)保險、基本醫(yī)療保險、工傷保險、生育保險；B． 旅游補貼；C．社會救濟、社會福利計劃
D．最低工資保障
13、理財規(guī)劃師面對的客戶分為哪幾種類型：（ ）
A．現(xiàn)實主義者，B．理想主義者，C．行動主義者，D．安全保障主義者，E實用主義者。
14、一般說來，客戶風(fēng)險偏好可以分為五種類型：保守型、輕度保守型、中立型、輕度進取型和進取型。其中成長性資產(chǎn)高于50%的類型有：（ ）
A．保守型，B．輕度保守型，C．中立型，D．輕度進取型，E進取型
15、常見的經(jīng)常性支出項目主要有如下幾項：住房按揭貸款償還、物業(yè)管理費、交通費、稅費、社會保障費、人壽保險和財產(chǎn)保險費以及子女教育費用等等。而非經(jīng)常性支出則較為繁雜，難以預(yù)計。但總的看來，非經(jīng)常性支出主要包括：（ ）
A．旅游支出，B．衣物家具購置費，C．投資基金，D．珠寶收藏品購置以及各類意外支出。
16、按資產(chǎn)流動性劃分，資產(chǎn)可分為流動資產(chǎn)、長期投資、無形資產(chǎn)及其他資產(chǎn)等；按資產(chǎn)性質(zhì)劃分，資產(chǎn)可分為金融資產(chǎn)和非金融資產(chǎn)兩類；更普遍的分類方法是將資產(chǎn)分成：（ ）
A．現(xiàn)金與現(xiàn)金等價物，B．其他金融資產(chǎn)，C．其他個人資產(chǎn)，D．固定資產(chǎn)
17、按負(fù)債流動性大小，負(fù)債可分為流動負(fù)債和長期負(fù)債；依據(jù)償債時間長短，負(fù)債可被分為（ ）
A．短期負(fù)債，B．中期負(fù)債，C．中長期負(fù)債，D．長期負(fù)債
18、對客戶的現(xiàn)金流量表進行分析主要有以下哪幾方面的作用：（ ）
A．現(xiàn)金流量表能夠說明客戶現(xiàn)金流入和流出的原因。
B．現(xiàn)金流量表可以深入反映客戶的償債能力。
C．現(xiàn)金流量表可以多方面體現(xiàn)客戶的財務(wù)自主性
D．現(xiàn)金流量表能夠反映理財活動對財務(wù)狀況的影響。
19、只有了解了宏觀經(jīng)濟發(fā)展的總體走向，才能順應(yīng)經(jīng)濟發(fā)展趨勢，做出正確的理財決策；只有密切關(guān)注各種宏觀經(jīng)濟因素，關(guān)注哪些比率變化，才能抓住有利的理財機會：（ ）
A．利率，B．匯率，C．通貨膨脹率，D．稅率
20、總量是反映整個國民經(jīng)濟活動的經(jīng)濟變量，既包括總和量，如國內(nèi)生產(chǎn)總值等，也包括：（ ）
A．平均量，B．單位量，C．價格水平，D．價值水平
21、主要宏觀經(jīng)濟變量有：（ ）
A．總體指標(biāo)，B．投資指標(biāo)，C．消費指標(biāo)，D．金融指標(biāo)，E財政指標(biāo)
其中涉及到外匯儲備和財政支出的是哪二個指標(biāo)：
22、財政政策的政策工具主要有：稅收、國債、財政補貼、轉(zhuǎn)移支付和赤字政策等等。從理財?shù)慕嵌瓤�，�?yīng)格外重視：（ ）
A．稅收政策 C．國債政策
B．赤字政策 D．財政補貼政策
23、貨幣政策是政府為實現(xiàn)一定的宏觀經(jīng)濟目標(biāo)而制定的關(guān)于貨幣供應(yīng)和流通的一系列舉措。主要的貨幣政策工具有：（ ）
A．利率，B．法定存款準(zhǔn)備率，C．再貼現(xiàn)政策，D．海外市場業(yè)務(wù)，E公開市場業(yè)務(wù)
24、人的理財目標(biāo)無論做何種分類，無非是集中在哪幾個方面：（ ）
A．消費支出的合理，B．個人財富的增加，C．生活期望的滿足，D．個人的財務(wù)的安全，E退休和身后財產(chǎn)的積累。
25、一個人的財務(wù)安全，主要有這些內(nèi)容：（ ）
A．是否有穩(wěn)定、充足的收入；B．個人是否有發(fā)展的潛力；
C．是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備；D．是否有適當(dāng)?shù)淖》浚?
E．是否購買了適當(dāng) 的財產(chǎn)和人身保險；
26、理財目標(biāo)按照實現(xiàn)時間分類，可以劃分為：（ ）
A．短期目標(biāo)，B．中期目標(biāo)，C．中長期目標(biāo)，D．長期目標(biāo)
27、按照理財目標(biāo)的重要性劃分，理財目標(biāo)可以劃分為：（ ）
A．必須實現(xiàn)的理財目標(biāo)，B．可以實現(xiàn)的理財目標(biāo)
C．期望實現(xiàn)的理財目標(biāo)，D．可能實現(xiàn)的理財目標(biāo)
28、理財方案通常不會是一個單一性規(guī)則，而是一個包括多個單項規(guī)劃在內(nèi)的綜合性規(guī)劃，其中有：（ ）
A．現(xiàn)金規(guī)劃 B．投資規(guī)劃 C．稅收規(guī)劃 D．退休規(guī)劃 E遺產(chǎn)規(guī)劃
29、對于短期投資目標(biāo)，理財規(guī)劃師一般應(yīng)建議采用現(xiàn)金投資，如：（ ）
A．貨幣市場基金 B．債券
C．定期存款或結(jié)構(gòu)存款 D．股票 E房地產(chǎn)投資
30、在理財方案摘要中，理財規(guī)劃應(yīng)向客戶就以下哪些內(nèi)容進行簡要介紹（ ）
A．客戶基本狀況的簡要描述；B．理財方案預(yù)期實現(xiàn)的理財目標(biāo)；
C．具體理財建議，按重要性排序；D．理財方案招待結(jié)果的合理評估。
31、依據(jù)理獻策策略，理獻策規(guī)劃師應(yīng)該從以下幾個方面提出具體建議：（ ）
A．現(xiàn)金規(guī)劃建議以及教育規(guī)劃建議，B．風(fēng)險管理建議以及投資規(guī)劃建議
C．稅收規(guī)劃建議，D．不動產(chǎn)規(guī)劃建議，E退休規(guī)劃建議以及遺產(chǎn)管理規(guī)劃建議
32、理財效果預(yù)測中要求理財規(guī)劃師執(zhí)行效果做一個綜合性預(yù)測，主要包括哪幾個部分：（ ）
A．現(xiàn)金流量預(yù)測，B．資產(chǎn)負(fù)債情況預(yù)測
C．財務(wù)狀況變動的綜合評出，D．投資回報預(yù)測
E．投資風(fēng)險預(yù)測
33、一般來說，客戶聲明應(yīng)包括：（ ）
A．已經(jīng)完整閱讀方案；
B．信息真實準(zhǔn)確，沒有重大遺漏；
C．理財規(guī)劃已就重要問題進行了必要解釋；
D．接受該方案。
34、在代理授權(quán)中，理財方案的實施過程中可能會發(fā)生如下行為：（ ）
A．股票債券投資 B．信托投資 C．基金投資 D．不動產(chǎn)交易過戶
E．保險買入與理賠
35、依據(jù)我國《民法通則》相關(guān)條款的規(guī)定，代理證書應(yīng)載明哪些內(nèi)容：（ ）
A．理財規(guī)劃師（即代理人）的姓名
B．理財規(guī)劃師的代理事項
C．理財規(guī)劃師代理的權(quán)限范圍
D．理財規(guī)劃師代理權(quán)的有效期限
36、理財方案是一個復(fù)雜的集合體，既包括客戶不同方向的目標(biāo)如：投資規(guī)劃、保險規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃等，也包括牢記的時間目標(biāo)如：（ ）
A．短期目標(biāo) B．中期目標(biāo) C．中長期目標(biāo) D．長期目標(biāo)
37、理財規(guī)劃師應(yīng)保持對環(huán)境因素變化的持續(xù)關(guān)注，這些變化主要包括：（ ）
A．外部因素變化 C．自身因素變化
B．內(nèi)部因素變化 D．綜合因素變化
38、在理財方案的具體實施過程中，必然會產(chǎn)生大量的文件資料，理財規(guī)劃師應(yīng)當(dāng)對這些文件資料進行管理。其中哪些必須進行存檔管理的是：（ ）
A．會議記錄 B．財務(wù)分析報告 C．授權(quán)書 D．介紹信
39、出于謹(jǐn)慎的考慮，應(yīng)當(dāng)將整個理財規(guī)劃過程中的全部資料都進行存檔。主要有以下幾項：（ ）
A．與客戶的歷次會談記錄；
B．客房提供的各類財務(wù)資料；
C．客戶信息，包括自然情況，家庭情況等；
D．理財方案及其修改后的理財方案；
E．理財方案實施計劃及其相關(guān)資料
40、理財規(guī)劃師處理與客戶之間爭端的原則（ ）
A．應(yīng)該本著尊重客戶的原則，誠懇耐心地聽取客戶意見；
B．應(yīng)該本著客觀公正的原則，充分了解客戶的觀點的需求，當(dāng)然這不表示必須接受其觀點
C．應(yīng)該遵守所在機構(gòu)或者待業(yè)中已有的爭端處理程序
D．應(yīng)該遵守以客戶的建議為原則，從客戶的理念為理財基本。
41、債券的風(fēng)險較低并不等于無風(fēng)險，要利用生活中各種投資工具與債券品種的合理搭配才能獲得很好的回報。下列的搭配，你認(rèn)為正確的是（ ）
A．債市與股市間的跨市場套利操作
B．國債抵押貸款投資法
C．優(yōu)化國債收益結(jié)構(gòu)
D．債券與保險的投資組合
42、投資組合管理包括以下幾個步驟（ ）
A．建立投資組合 B．評估投資組合
C．決策 D．重復(fù)步驟1到步驟3
43、與其他類型的共同基金相比，貨幣市場基金的以下優(yōu)勢（ ）
A．可以用基金帳戶簽發(fā)支票、支付消費帳單
B．通常被作為進行新的投資之前暫時存放現(xiàn)金的場所，這些現(xiàn)金可以獲得高于活期存款的收益，并隨時撤回用于投資
C．有的貨幣市場基金允許投資人直接通過自動取款機抽取資金
D．許多貨幣市場基金可以在同一公司內(nèi)部轉(zhuǎn)換成其他基金
44、長期投資組合應(yīng)該達(dá)到人生理財?shù)模?）等幾個理財目標(biāo)
A．獲得資產(chǎn)增值 B．子女成長教育準(zhǔn)備
C．保證老有所養(yǎng) D．預(yù)防意外
E．保證生活檔次
45、房地產(chǎn)投資理財是應(yīng)注意（ ）
A．審時度勢，量力而出 B．事實求是，具有遠(yuǎn)見
C．賺取差價和獲的租金 D．購買面積和地理環(huán)境
46、決定租房租金的因素是（ ）
A．房屋的折舊費和房屋維修費 B．房屋的管理費和投資利息
C．稅金和保險費 D．土地使用費和土地出讓金
E．利潤
47、銀行所能提供的貸款償還方式有幾種，包括（ ）
A．到期一次還本付息 B．月等額還款法
C．月等額本金還款法 D．到期分次還本付息
148、收藏品投資中應(yīng)注意的問題有（ ）
A．發(fā)行量和存世量 B．需求量
C．題材與設(shè)計 D．炒作因素
E．種類 F、時間因素和設(shè)計因素
49、郵市與股市相比具有較大的風(fēng)險性，如（ ）
A．套現(xiàn)風(fēng)險 B．保存風(fēng)險
C．砍價風(fēng)險 D．偽品風(fēng)險
E．過期風(fēng)險 F．變質(zhì)風(fēng)險
50、投資的可行性假設(shè)包括（ ）
A．根據(jù)年齡進行投資 B．捂幾只績優(yōu)股長期投資
C．信托成理財新貴 D．保險長期投資才能生錢
E．銀行的理財金帳戶 F．理財規(guī)劃的目標(biāo)
1、在與客戶會談時，會談內(nèi)容安排的步驟是：（ ）
A．向客戶介紹所在機構(gòu)及本人所具有的資格、資歷；
B．所在機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)規(guī)模；
C．客房的具體情況和意向；
D．詢問客戶是否清楚自身的財務(wù)狀況，是否具有財務(wù)決定權(quán)；
E．客戶是否愿意接受收費的理財服務(wù)。
2、與客戶會談時需擬定會談?chuàng)V，并據(jù)此確定談話內(nèi)容的順序和步驟：（ ）
A．切忌“單刀直入”式的談話方式
B．創(chuàng)造輕松的談話氣氛
C．適時轉(zhuǎn)入正題
D．簡單概括
3、在中國根據(jù)國家勞動和社會保障部頒布的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，理財規(guī)劃業(yè)務(wù)包括：（ ）
A．個人財務(wù)規(guī)劃
B．家族財務(wù)規(guī)劃
C．中小企業(yè)財務(wù)規(guī)劃
B．大企業(yè)財務(wù)規(guī)劃
4、理財規(guī)劃業(yè)務(wù)的目標(biāo)，個人理財和公司理財?shù)膮^(qū)別在于：（ ）
A．公司理財?shù)哪繕?biāo)在于股東價值化，體現(xiàn)的是效益優(yōu)先
B．個人理財?shù)哪繕?biāo)是使個人與家庭財務(wù)狀況更加合理，體現(xiàn)的穩(wěn)定為先。
C．公司理財?shù)哪繕?biāo)在于股民的價值化，體現(xiàn)的是權(quán)益優(yōu)先
D．個人理財?shù)哪繕?biāo)是使個人與家庭財務(wù)狀況更加合理，體現(xiàn)的自由為先。
105、理財規(guī)劃師應(yīng)該向客戶解釋理財規(guī)劃業(yè)務(wù)的基本步驟為：（ ）
A．建立客戶關(guān)系，
B．收客戶信息，
C．分析客戶財務(wù)狀況，
D．制定理財方案，
E．執(zhí)行理財方案。
6、理財合同的簽訂程序有：（ ）
A．理財規(guī)劃師應(yīng)準(zhǔn)備好合同文本
B．將合同交給客戶
C．審查客戶的身份
D．如客戶對合同內(nèi)容無異議，同意簽署合同。
7、根據(jù)理財規(guī)劃服務(wù)的內(nèi)容和理財規(guī)劃服務(wù)合同的，理財規(guī)劃服務(wù)合同主要不包括哪些條款：（ ）
A．違約人條款，B．鑒于條款，C．委托人條款，D．當(dāng)事人條款
E．客戶權(quán)利與義務(wù)
8、客戶的權(quán)利和義務(wù)主要包括：（ ）
A．客戶有依據(jù)合同約定得到理財規(guī)劃服務(wù)的權(quán)利
B．有要求理財規(guī)劃師所在機構(gòu)提供書面理財方案的權(quán)利
C．客戶有要求出示相關(guān)工作資料的權(quán)利。
D．有要求理財規(guī)劃師跟蹤和指導(dǎo)理財規(guī)劃方案執(zhí)行的權(quán)利。
E有要求理財規(guī)劃師及所在機構(gòu)保密的權(quán)利
9、爭議解決方式主要包括（ ）
A．協(xié)商，B．調(diào)解，C．會談，D．訴訟或仲裁
10、一般說來，影響理財規(guī)劃師工作的宏觀經(jīng)濟信息主要包括（ ）
A．國內(nèi)生產(chǎn)總值，B．失業(yè)率、利率和匯率，C．物價和通貨膨脹率，D．國債發(fā)行
E．稅收制度社會保障制度
11、以下哪個不屬于客戶個人非財務(wù)信息（ ）
A．家庭背景，B．工作單位，C．姓名和性別，D．出生日期和地點，E銀行存款
12、政府舉辦的社會保障計劃包括 （ ）
A．養(yǎng)老保險、失業(yè)保險、基本醫(yī)療保險、工傷保險、生育保險；B． 旅游補貼；C．社會救濟、社會福利計劃
D．最低工資保障
13、理財規(guī)劃師面對的客戶分為哪幾種類型：（ ）
A．現(xiàn)實主義者，B．理想主義者，C．行動主義者，D．安全保障主義者，E實用主義者。
14、一般說來，客戶風(fēng)險偏好可以分為五種類型：保守型、輕度保守型、中立型、輕度進取型和進取型。其中成長性資產(chǎn)高于50%的類型有：（ ）
A．保守型，B．輕度保守型，C．中立型，D．輕度進取型，E進取型
15、常見的經(jīng)常性支出項目主要有如下幾項：住房按揭貸款償還、物業(yè)管理費、交通費、稅費、社會保障費、人壽保險和財產(chǎn)保險費以及子女教育費用等等。而非經(jīng)常性支出則較為繁雜，難以預(yù)計。但總的看來，非經(jīng)常性支出主要包括：（ ）
A．旅游支出，B．衣物家具購置費，C．投資基金，D．珠寶收藏品購置以及各類意外支出。
16、按資產(chǎn)流動性劃分，資產(chǎn)可分為流動資產(chǎn)、長期投資、無形資產(chǎn)及其他資產(chǎn)等；按資產(chǎn)性質(zhì)劃分，資產(chǎn)可分為金融資產(chǎn)和非金融資產(chǎn)兩類；更普遍的分類方法是將資產(chǎn)分成：（ ）
A．現(xiàn)金與現(xiàn)金等價物，B．其他金融資產(chǎn)，C．其他個人資產(chǎn)，D．固定資產(chǎn)
17、按負(fù)債流動性大小，負(fù)債可分為流動負(fù)債和長期負(fù)債；依據(jù)償債時間長短，負(fù)債可被分為（ ）
A．短期負(fù)債，B．中期負(fù)債，C．中長期負(fù)債，D．長期負(fù)債
18、對客戶的現(xiàn)金流量表進行分析主要有以下哪幾方面的作用：（ ）
A．現(xiàn)金流量表能夠說明客戶現(xiàn)金流入和流出的原因。
B．現(xiàn)金流量表可以深入反映客戶的償債能力。
C．現(xiàn)金流量表可以多方面體現(xiàn)客戶的財務(wù)自主性
D．現(xiàn)金流量表能夠反映理財活動對財務(wù)狀況的影響。
19、只有了解了宏觀經(jīng)濟發(fā)展的總體走向，才能順應(yīng)經(jīng)濟發(fā)展趨勢，做出正確的理財決策；只有密切關(guān)注各種宏觀經(jīng)濟因素，關(guān)注哪些比率變化，才能抓住有利的理財機會：（ ）
A．利率，B．匯率，C．通貨膨脹率，D．稅率
20、總量是反映整個國民經(jīng)濟活動的經(jīng)濟變量，既包括總和量，如國內(nèi)生產(chǎn)總值等，也包括：（ ）
A．平均量，B．單位量，C．價格水平，D．價值水平
21、主要宏觀經(jīng)濟變量有：（ ）
A．總體指標(biāo)，B．投資指標(biāo)，C．消費指標(biāo)，D．金融指標(biāo)，E財政指標(biāo)
其中涉及到外匯儲備和財政支出的是哪二個指標(biāo)：
22、財政政策的政策工具主要有：稅收、國債、財政補貼、轉(zhuǎn)移支付和赤字政策等等。從理財?shù)慕嵌瓤�，�?yīng)格外重視：（ ）
A．稅收政策 C．國債政策
B．赤字政策 D．財政補貼政策
23、貨幣政策是政府為實現(xiàn)一定的宏觀經(jīng)濟目標(biāo)而制定的關(guān)于貨幣供應(yīng)和流通的一系列舉措。主要的貨幣政策工具有：（ ）
A．利率，B．法定存款準(zhǔn)備率，C．再貼現(xiàn)政策，D．海外市場業(yè)務(wù)，E公開市場業(yè)務(wù)
24、人的理財目標(biāo)無論做何種分類，無非是集中在哪幾個方面：（ ）
A．消費支出的合理，B．個人財富的增加，C．生活期望的滿足，D．個人的財務(wù)的安全，E退休和身后財產(chǎn)的積累。
25、一個人的財務(wù)安全，主要有這些內(nèi)容：（ ）
A．是否有穩(wěn)定、充足的收入；B．個人是否有發(fā)展的潛力；
C．是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備；D．是否有適當(dāng)?shù)淖》浚?
E．是否購買了適當(dāng) 的財產(chǎn)和人身保險；
26、理財目標(biāo)按照實現(xiàn)時間分類，可以劃分為：（ ）
A．短期目標(biāo)，B．中期目標(biāo)，C．中長期目標(biāo)，D．長期目標(biāo)
27、按照理財目標(biāo)的重要性劃分，理財目標(biāo)可以劃分為：（ ）
A．必須實現(xiàn)的理財目標(biāo)，B．可以實現(xiàn)的理財目標(biāo)
C．期望實現(xiàn)的理財目標(biāo)，D．可能實現(xiàn)的理財目標(biāo)
28、理財方案通常不會是一個單一性規(guī)則，而是一個包括多個單項規(guī)劃在內(nèi)的綜合性規(guī)劃，其中有：（ ）
A．現(xiàn)金規(guī)劃 B．投資規(guī)劃 C．稅收規(guī)劃 D．退休規(guī)劃 E遺產(chǎn)規(guī)劃
29、對于短期投資目標(biāo)，理財規(guī)劃師一般應(yīng)建議采用現(xiàn)金投資，如：（ ）
A．貨幣市場基金 B．債券
C．定期存款或結(jié)構(gòu)存款 D．股票 E房地產(chǎn)投資
30、在理財方案摘要中，理財規(guī)劃應(yīng)向客戶就以下哪些內(nèi)容進行簡要介紹（ ）
A．客戶基本狀況的簡要描述；B．理財方案預(yù)期實現(xiàn)的理財目標(biāo)；
C．具體理財建議，按重要性排序；D．理財方案招待結(jié)果的合理評估。
31、依據(jù)理獻策策略，理獻策規(guī)劃師應(yīng)該從以下幾個方面提出具體建議：（ ）
A．現(xiàn)金規(guī)劃建議以及教育規(guī)劃建議，B．風(fēng)險管理建議以及投資規(guī)劃建議
C．稅收規(guī)劃建議，D．不動產(chǎn)規(guī)劃建議，E退休規(guī)劃建議以及遺產(chǎn)管理規(guī)劃建議
32、理財效果預(yù)測中要求理財規(guī)劃師執(zhí)行效果做一個綜合性預(yù)測，主要包括哪幾個部分：（ ）
A．現(xiàn)金流量預(yù)測，B．資產(chǎn)負(fù)債情況預(yù)測
C．財務(wù)狀況變動的綜合評出，D．投資回報預(yù)測
E．投資風(fēng)險預(yù)測
33、一般來說，客戶聲明應(yīng)包括：（ ）
A．已經(jīng)完整閱讀方案；
B．信息真實準(zhǔn)確，沒有重大遺漏；
C．理財規(guī)劃已就重要問題進行了必要解釋；
D．接受該方案。
34、在代理授權(quán)中，理財方案的實施過程中可能會發(fā)生如下行為：（ ）
A．股票債券投資 B．信托投資 C．基金投資 D．不動產(chǎn)交易過戶
E．保險買入與理賠
35、依據(jù)我國《民法通則》相關(guān)條款的規(guī)定，代理證書應(yīng)載明哪些內(nèi)容：（ ）
A．理財規(guī)劃師（即代理人）的姓名
B．理財規(guī)劃師的代理事項
C．理財規(guī)劃師代理的權(quán)限范圍
D．理財規(guī)劃師代理權(quán)的有效期限
36、理財方案是一個復(fù)雜的集合體，既包括客戶不同方向的目標(biāo)如：投資規(guī)劃、保險規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃等，也包括牢記的時間目標(biāo)如：（ ）
A．短期目標(biāo) B．中期目標(biāo) C．中長期目標(biāo) D．長期目標(biāo)
37、理財規(guī)劃師應(yīng)保持對環(huán)境因素變化的持續(xù)關(guān)注，這些變化主要包括：（ ）
A．外部因素變化 C．自身因素變化
B．內(nèi)部因素變化 D．綜合因素變化
38、在理財方案的具體實施過程中，必然會產(chǎn)生大量的文件資料，理財規(guī)劃師應(yīng)當(dāng)對這些文件資料進行管理。其中哪些必須進行存檔管理的是：（ ）
A．會議記錄 B．財務(wù)分析報告 C．授權(quán)書 D．介紹信
39、出于謹(jǐn)慎的考慮，應(yīng)當(dāng)將整個理財規(guī)劃過程中的全部資料都進行存檔。主要有以下幾項：（ ）
A．與客戶的歷次會談記錄；
B．客房提供的各類財務(wù)資料；
C．客戶信息，包括自然情況，家庭情況等；
D．理財方案及其修改后的理財方案；
E．理財方案實施計劃及其相關(guān)資料
40、理財規(guī)劃師處理與客戶之間爭端的原則（ ）
A．應(yīng)該本著尊重客戶的原則，誠懇耐心地聽取客戶意見；
B．應(yīng)該本著客觀公正的原則，充分了解客戶的觀點的需求，當(dāng)然這不表示必須接受其觀點
C．應(yīng)該遵守所在機構(gòu)或者待業(yè)中已有的爭端處理程序
D．應(yīng)該遵守以客戶的建議為原則，從客戶的理念為理財基本。
41、債券的風(fēng)險較低并不等于無風(fēng)險，要利用生活中各種投資工具與債券品種的合理搭配才能獲得很好的回報。下列的搭配，你認(rèn)為正確的是（ ）
A．債市與股市間的跨市場套利操作
B．國債抵押貸款投資法
C．優(yōu)化國債收益結(jié)構(gòu)
D．債券與保險的投資組合
42、投資組合管理包括以下幾個步驟（ ）
A．建立投資組合 B．評估投資組合
C．決策 D．重復(fù)步驟1到步驟3
43、與其他類型的共同基金相比，貨幣市場基金的以下優(yōu)勢（ ）
A．可以用基金帳戶簽發(fā)支票、支付消費帳單
B．通常被作為進行新的投資之前暫時存放現(xiàn)金的場所，這些現(xiàn)金可以獲得高于活期存款的收益，并隨時撤回用于投資
C．有的貨幣市場基金允許投資人直接通過自動取款機抽取資金
D．許多貨幣市場基金可以在同一公司內(nèi)部轉(zhuǎn)換成其他基金
44、長期投資組合應(yīng)該達(dá)到人生理財?shù)模?）等幾個理財目標(biāo)
A．獲得資產(chǎn)增值 B．子女成長教育準(zhǔn)備
C．保證老有所養(yǎng) D．預(yù)防意外
E．保證生活檔次
45、房地產(chǎn)投資理財是應(yīng)注意（ ）
A．審時度勢，量力而出 B．事實求是，具有遠(yuǎn)見
C．賺取差價和獲的租金 D．購買面積和地理環(huán)境
46、決定租房租金的因素是（ ）
A．房屋的折舊費和房屋維修費 B．房屋的管理費和投資利息
C．稅金和保險費 D．土地使用費和土地出讓金
E．利潤
47、銀行所能提供的貸款償還方式有幾種，包括（ ）
A．到期一次還本付息 B．月等額還款法
C．月等額本金還款法 D．到期分次還本付息
148、收藏品投資中應(yīng)注意的問題有（ ）
A．發(fā)行量和存世量 B．需求量
C．題材與設(shè)計 D．炒作因素
E．種類 F、時間因素和設(shè)計因素
49、郵市與股市相比具有較大的風(fēng)險性，如（ ）
A．套現(xiàn)風(fēng)險 B．保存風(fēng)險
C．砍價風(fēng)險 D．偽品風(fēng)險
E．過期風(fēng)險 F．變質(zhì)風(fēng)險
50、投資的可行性假設(shè)包括（ ）
A．根據(jù)年齡進行投資 B．捂幾只績優(yōu)股長期投資
C．信托成理財新貴 D．保險長期投資才能生錢
E．銀行的理財金帳戶 F．理財規(guī)劃的目標(biāo)
