一、工程索賠的概念及分類  
索賠是在工程承包合同履行中，當事人一方由于另一方未履行合同所規(guī)定的義務而遭受損失時，向另一方提出賠償要求的行為。在實際工作中，"索賠"是雙向的，建設單位和施工單位都可能提出索賠要求。通常情況下，索賠是指承包商（施工單位）在合同實施過程中，對非自身原因造成的工程延期、費用增加而要求業(yè)主給予補償損失的一種權利要求。而業(yè)主（建設單位）對于屬于施工單位應承擔責任造成的，且實際發(fā)生了損失，向施工單位要求賠償，稱為反索賠。索賠的性質屬于經濟補償行為，而不是懲罰。索賠在一般情況下都可以通過協(xié)商方式友好解決，若雙方無法達成妥協(xié)時，爭議可通過仲裁解決。  
索賠可以從不同的角度、按不同的標準進行以下分類：  
1. 按索賠發(fā)生的原因分類  
如施工準備、進度控制、質量控制、費用控制及管理等原因引起的索賠，這種分類能明確指出每一項索賠的根源所在，使業(yè)主和工程師便于審核分析。 
2. 按索賠的目的分類  
可分為工期索賠和費用索賠。工期索賠就是要求業(yè)主延長施工時間，使原規(guī)定的工程竣工日期順延，從而避免了違約罰金的發(fā)生；費用索賠就是要求業(yè)主或承包商雙方補償費用損失，進而調整合同價款。  
3. 按索賠的依據(jù)分類 
可分為合同規(guī)定的索賠、非合同規(guī)定的索賠。合同規(guī)定的索賠是指索賠涉及的內容在合同文件中能夠找到依據(jù)，業(yè)主或承包商可以據(jù)此提出索賠要求。這種索賠不太容易發(fā)生爭議；非合同規(guī)定的索賠是指索賠涉及的內容在合同文件中沒有專門的文字敘述，但可以根據(jù)該合同某些條款的含義，推論出一定的索賠權。 
4. 按索賠的有關當事人分類  
可分為承包商同業(yè)主之間的索賠；總承包商同分承包商之間的索賠；承包商同供應商之間的索賠；承包商向保險公司、運輸公司的索賠等。 
5. 按索賠的業(yè)務性質分類  
可分為工程索賠和商務索賠。工程索賠是指涉及工程項目建設中施工條件或施工技術、施工范圍等變化引起的索賠，一般發(fā)生頻率高，索賠費用大；商務索賠是指實施工程項目過程中的物資采購、運輸、保管等方面活動引起的索賠事項。  
6. 按索賠的處理方式分類  
可分為單項索賠和總索賠。單項索賠就是采取一事一索賠的方式，即按每一件索賠事項發(fā)生后，報送索賠通知書，編報索賠報告，要求單項解決支付，不與其他的索賠事項混在一起；總索賠，又稱綜合索賠或一攬子索賠，即對整個工程（或某項工程）中所發(fā)生的數(shù)起索賠事項，綜合在一起進行索賠。 

 二、工程索賠的產生原因  
在工程建設中索賠是經常發(fā)生的，其主要原因有：  
1. 設計方面  
在工程施工階段發(fā)生設計與實際間的差異等原因導致的工程項目在工期、人工、材料等方面的索賠。  
2. 施工合同方面  
在施工過程中雙方在簽訂施工合同時未能充分考慮和明確各種因素對工程建設的影響，致使施工合同在履行中出現(xiàn)這樣那樣的矛盾，從而引起施工索賠。 
3. 意外風險和不可預見因素  
在施工過程中，發(fā)生了如地震、臺風、流沙泥、地質斷層、天然溶洞、沉陷和地下構筑物等等引起的施工索賠。  
4. 不依法履行施工合同  
承發(fā)包雙方在履行施工合同的過程中往往因一些意見分歧和經濟利益驅動等人為因素，不嚴格執(zhí)行合同文件而引起的施工索賠。  
5. 工程項目建設承發(fā)包管理模式變化 
當前的建筑市場，工程項目建設的承發(fā)包有總包、分包、指定分包、勞務承包、設備材料供應承包等一系列的承包方式，使工程項目建設的承發(fā)包變得復雜和管理模式難度增大。當任何一個承包合同不能順利履行或管理不善，都會引發(fā)在工期、質量、數(shù)量和經濟等方面的索賠。 

三、工程索賠的處理原則及程序  
1. 工程索賠的處理原則  
按照我國建設部、財政部下達的通用條款，規(guī)定按以下原則進行索賠：  
（1）索賠必須以合同為依據(jù)。遇到索賠事件時，工程師必須以完全獨立的身份，站在客觀公正的立場上審查索賠要求的正當性，以合同為依據(jù)來公平處理合同雙方的利益糾紛。根據(jù)我國有關規(guī)定，合同文件能互相解釋、互為說明，除合同另有約定外，其組成和解釋順序如下：  
①本合同協(xié)議書；  
②中標通知書； 
③投標書及其附件；  
④本合同專用條款；  
⑤本合同通用條款；  
⑥標準、規(guī)范及有關技術文件；  
⑦圖紙；  
⑧工程量清單；  
⑨工程報價單或預算書。 
（2）必須注意資料的積累。積累一切可能涉及索賠論證的資料，做到處理索賠時以事實和數(shù)據(jù)為依據(jù)。  
（3）及時、合理地處理索賠。索賠發(fā)生后，必須依據(jù)合同的準則及時地對索賠進行處理，盡量將單項索賠在執(zhí)行過程中陸續(xù)加以解決。  
（4）加強索賠的前瞻性。在工程的實施過程中，應對可能引起的索賠進行預測，及時采取補救措施，避免過多索賠事件的發(fā)生。  
2. 工程索賠的處理程序  
在工程項目施工階段，每出現(xiàn)一個索賠事件，都應按照國家有關規(guī)定、慣例和工程項目合同條件的規(guī)定，認真及時地協(xié)商解決。施工單位應按下列程序以書面形式向建設單位索賠：詳見圖1。