一、保險基礎知識

　　(一)風險與風險管理

　　1.風險概述

　　風險的含義;風險的構成要素;風險的種類;風險的特征。

　　2.風險管理

　　風險管理的含義與演變;風險管理的程序;風險管理的目標;風險管理的方法。

　　(二)保險概述

　　1.保險的要素與特征

　　保險的定義;保險的要素;保險的特征;保險與相似制度的比較。

　　2.保險的分類

　　按照實施方式分類;按照保險標的分類;按照承保方式分類。

　　3. 保險的功能

　　保險保障功能;資金融通功能;社會管理功能。

　　4.保險的產生與發(fā)展

　　保險的歷史沿革;中國保險業(yè)的現(xiàn)狀與發(fā)展前景。

　　(三)保險合同

　　1.保險合同的特征與種類

　　保險合同的定義;保險合同的特征;保險合同的種類。

　　2.保險合同的要素

　　保險合同的主體;保險合同的客體;保險合同的內容。

　　3.保險合同的訂立與效力

　　保險合同的訂立;保險合同的形式與構成;保險合同的效力。

　　4.保險合同的履行

　　投保人義務的履行;保險人義務的履行。

　　5.保險合同的變更、中止及終止

　　保險合同的變更;保險合同的中止;保險合同的終止。

　　6.保險合同的解釋與爭議處理

　　保險合同條款的解釋;保險合同爭議的處理方式。

　　(四)保險基本原則

　　1. 誠信原則

　　誠信原則的含義;規(guī)定誠信原則的原因;誠信原則的內容;違反誠信原則的表現(xiàn)形式及其法律后果。

　　2.保險利益原則

　　保險利益及其確立條件;保險利益原則及其對保險經營的意義;保險利益原則在保險實務中的應用。

　　3.損失補償原則

　　損失補償原則及其意義;影響保險補償?shù)囊蛩?損失補償原則的派生原則;損失補償原則的例外情況。

　　4.近因原則

　　近因及近因原則;近因原則的應用。

　　(五)保險公司業(yè)務經營環(huán)節(jié)

　　1.保險銷售

　　保險銷售的含義;保險銷售的主要環(huán)節(jié);保險銷售渠道。

　　2.保險承保

　　保險承保的含義;保險承保的主要環(huán)節(jié)與程序;財產保險的核保;人壽保險的核保。

　　3.保險理賠

　　保險理賠的含義;保險理賠的基本原則;保險理賠的流程。

　　4.保險客戶服務

　　保險客戶服務的定義;保險客戶服務的主要內容;財產保險客戶服務的特別內容;人壽保險客戶服務的特別內容。

　　(六)財產保險

　　1.財產保險概述

　　財產保險的定義;財產保險的特征;財產保險的種類。

　　2.企業(yè)財產保險

　　企業(yè)財產保險的保險標的范圍;企業(yè)財產保險的責任范圍;企業(yè)財產保險的保險金額與保險價值;企業(yè)財產保險的保險費率與保險期限;企業(yè)財產保險的賠償處理。

　　3.家庭財產保險

　　家庭財產保險的含義;家庭財產保險的保險標的范圍;家庭財產保險的責任范圍;家庭財產保險的保險金額與保險價值;家庭財產保險的保險期限與保險費率;家庭財產保險的賠償處理。

　　4.機動車輛保險

　　機動車輛保險的保險標的;機動車輛損失險;機動車交通事故責任強制保險;機動車輛保險的附加險;機動車輛保險的無賠款優(yōu)待。

　　5.國內貨物運輸保險

　　貨物運輸保險及其特征;國內貨物運輸保險的責任范圍;國內貨物運輸保險的保險金額;國內貨物運輸保險的保險期限與保險費率;國內貨物運輸保險的賠償處理。

　　6.責任保險

　　責任保險及其特征;責任保險的主要種類。

　　7.信用(保證)保險

　　信用(保證)保險及其特征;信用保險的主要種類;保證保險的種類。

　　8.農業(yè)保險

　　農業(yè)保險及其特點;農業(yè)保險的種類。

　　(七)人身保險

　　1.人身保險概述

　　人身保險的定義;人身保險的特征;人身保險的種類。

　　2.人壽保險

　　人壽保險的種類;人壽保險合同的常用條款;人壽保險的定價。

　　3.人身意外傷害保險

　　人身意外傷害保險的含義;人身意外傷害保險的特征;人身意外傷害保險的可保風險分析;人身意外傷害保險的主要內容;人身意外傷害保險的主要種類。

　　4. 健康保險

　　健康保險及其特征;健康保險的種類。

　　(八)保險代理人

　　1.保險代理人概述

　　保險代理人的含義; 保險代理人的法律特征;保險代理人的權利和義務;保險代理人與保險經紀人的區(qū)別;保險銷售從業(yè)人員從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)資格管理。

　　2.保險代理機構

　　專業(yè)保險代理機構;保險兼業(yè)代理機構。

　　(九)保險銷售從業(yè)人員職業(yè)道德

　　1.職業(yè)道德概述

　　職業(yè)道德的含義;職業(yè)道德的特征。

　　2.保險銷售從業(yè)人員職業(yè)道德

　　守法遵規(guī);誠實信用;專業(yè)勝任;客戶至上;勤勉盡責;公平競爭;保守秘密。

　　二、相關法規(guī)

　　(一)《中華人民共和國保險法》

　　1.保險法概述

　　保險法的立法目的;保險法的適用范圍;保險法的立法原則。

　　2.保險合同

　　保險合同的一般規(guī)定;人身保險合同;財產保險合同。

　　3.保險公司

　　保險公司的組織形式與組織機構;設立保險公司的條件與審批程序;保險公司的變更、解散、撤消與破產;壽險公司依法撤消與破產的特殊處理。

　　4.保險經營規(guī)則

　　保險公司的業(yè)務范圍;保險公司的各種準備金及其提取;保險公司的最低償付能力;保險公司的資金運用。

　　5.保險代理人

　　保險代理人的資格與營業(yè)資格的取得;保險代理人的責任;保險代理人的執(zhí)業(yè)規(guī)則。

　　6.保險業(yè)的監(jiān)督管理

　　保險條款與保險費率的審批;對保險公司的業(yè)務狀況、財務狀況及資金運用狀況的檢查;對保險公司的整頓與接管。

　　7.相關各方的法律責任

　　投保人、被保險人和受益人違反保險法的行為及其各自的法律責任;保險代理人違反保險法的行為及其法律責任;保險人及其工作人員違反保險法的行為及其法律責任。

　　(二)《保險專業(yè)代理機構監(jiān)管規(guī)定》

　　1.保險代理機構管理

　　保險代理機構的界定;保險代理機構的設立;保險代理機構的變更;保險代理機構的解散與破產。

　　2. 保險代理機構的資格管理

　　保險代理從業(yè)基本資格和執(zhí)業(yè)證書管理;高級管理人員任職資格管理;

　　3.保險代理關系管理

　　保險公司的管理規(guī)則;保險公司及其工作人員的行為守則。

　　4.保險代理機構的經營規(guī)則

　　保險代理機構的經營范圍;保險代理機構的經營規(guī)則;保險代理機構業(yè)務人員的行為守則。

　　5.保險代理機構的監(jiān)督

　　非現(xiàn)場檢查;現(xiàn)場檢查。

　　6.法律責任

　　保險代理機構的高級管理人員或者業(yè)務人員的法律責任;保險代理機構的法律責任;保險公司的法律責任。

　　(三)《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》

　　1.總則

　　保險銷售從業(yè)人員的定義;保險銷售從業(yè)人員的要求。

　　2.從業(yè)資格

　　取得資格證書的條件;換發(fā)資格證書的條件;變更、更換和補發(fā)資格證書的條件。

　　3.執(zhí)業(yè)管理

　　執(zhí)業(yè)管理程序要求

　　4.管理責任

　　行為規(guī)范;禁止性行為規(guī)定。

　　5.法律責任

　　資格考試作弊的處罰;保險公司、保險代理機構違反規(guī)定的處罰;保險銷售從業(yè)人員違規(guī)行為處罰。

　　(四)《中華人民共和國民法通則》

　　1.基本原則

　　民法通則的調整對象與適用范圍;民法通則規(guī)定的有關民事活動原則。

　　2.公民(自然人)與法人

　　公民;法人。

　　3.民事法律行為和代理

　　民事法律行為;代理。

　　4.民事權利

　　財產所有權;與財產所有權有關的財產權;債權。

　　5.民事責任與訴訟時效

　　有關民事責任的各項規(guī)定;承擔民事責任的方式;民法通則規(guī)定的訴訟時效。

　　(四)《中華人民共和國反不正當競爭法》

　　1.反不正當競爭法概述

　　反不正當競爭法的立法目的;不正當競爭的界定。

　　2.不正當競爭行為及其監(jiān)督檢查

　　不正當競爭行為的表現(xiàn)形式;對不正當競爭行為的監(jiān)督檢查;不正當競爭者需要承擔的各種法律責任。

　　(五)《中華人民共和國消費者權益保護法》

　　1. 消費者的權利與經營者的義務

　　消費者的權利;經營者的義務。

　　2.消費者合法權益的保護

　　國家對消費者合法權益的保護;消費者組織;消費者權益爭議的解決。