理財服務不是一次性完成的，它除了包括建立客戶關系、收集客戶信息、分析客戶財務狀況、制定理財方案、實施理財方案之外，還包括了交付方案之后對客戶提供長期的服務。

　　一、定期理財方案進行評估

　　1、適用情況 2、評估頻率

　　評估頻率主要取決于以下幾個因素：

　　(1)客戶的資本規(guī)模 (2)客戶個人財產狀況變化幅度 (3)客戶的投資風格

　　3、評估步驟

　　(1)回顧客戶的目標和與需求 (2)評估當前方案的效果

　　(3)研究環(huán)境的變化

　　(4)考察在新的情況下，原有的規(guī)劃方案是否可以達到最終目標

　　(5)向客戶解釋新方案 (6)實施新方案

　　二、不定期的信息服務和方案調整

　　1、不定期的信息服務發(fā)生在出現(xiàn)某些突發(fā)情況時

　　(1)宏觀經(jīng)濟的重要參數(shù)發(fā)生變化

　　(2)金融市場中的重大變化

　　(3)客戶自身情況的突然變動

　　2、對方案進行修改應按照如下的程序進行：

　　(1)情況說明 (2)會談記錄 (3)客戶聲明

　　(4)方案確認 (5)修訂執(zhí)行計劃