第一單元 客戶財務(wù)信息的收集和整理

　　一、客戶的收支情況

　　1、收入 2、支出

　　二、資產(chǎn)負(fù)債情況

　　1、資產(chǎn)：包括金融資產(chǎn)、實(shí)物資產(chǎn)和其他個人資產(chǎn)

　　2、負(fù)債

　　三、社會保障信息

　　四、風(fēng)險管理信息

　　五、遺產(chǎn)管理信息

　　第二單元 客戶非財務(wù)信息的收集和整理

　　一、客戶個人信息主要包括：

　　1、姓名與性別 2、職業(yè)與職稱 3、工作的安全程度

　　4、出生日期和地點(diǎn) 5、健康狀況 6、子女信息

　　7、婚姻狀況 8、客戶聯(lián)系方式

　　二、客戶心理和性格特征分析：

　　1、客戶的地域差異 2、客戶個性偏好分析模型

　　3、客戶心理分析模型 4、客戶風(fēng)險偏好

　　第三單元 了解客戶的期望理財目標(biāo)

　　1、理財目標(biāo)是指客戶通過理財規(guī)劃所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)或滿足的期望

　　2、理財規(guī)劃師幫助客戶形成合理的理財目標(biāo)是制訂合適的理財方案的關(guān)鍵步驟之一