2014年理財規(guī)劃師考試大綱
職業(yè)功能 |
工作內(nèi)容 | 能力要求 | 相關(guān)知識 |
| 一、現(xiàn)金規(guī)劃 | （一）分析客戶現(xiàn)金需求 | 1、能夠估算客戶現(xiàn)金需求 2、能夠編制現(xiàn)金量表 |
1、現(xiàn)金需求的決定因素 2、銀行卡的基本知識 |
| （二）制訂現(xiàn)金規(guī)劃方案 | 1、能夠選擇現(xiàn)金管理工具 2、能夠制訂現(xiàn)金規(guī)劃方案 | ||
| 二、消費支出規(guī)劃 | （一）制訂住房消費方案 | 1、能夠分析客戶的住房消費需求 2、能夠選擇支付方式 3、能夠根據(jù)因素變化調(diào)整支付方案 4、能夠向客戶提供相關(guān)咨詢服務(wù) |
1、貸款方式基本知識 2、還款方式方法基本知識 3、住房消費相關(guān)稅費及保險費 4、住房消費相關(guān)法律規(guī)定 |
| （二）制訂汽車消費方案 | 1、能夠分析客戶的汽車消費需求 2、能夠選擇支付方式和貸款機構(gòu) 3、能夠根據(jù)因素變化調(diào)整支付方案 |
1、汽車金融公司貸款基本知識 2、汽車消費相關(guān)稅費 | |
| （三）制訂消費信貸方案 | 1、能夠分析客戶的消費信貸需求 2、能夠根據(jù)幫助客戶擅用信用卡及其他消費信貸方式 |
消費信貸的基本知識 | |
| 三、教育規(guī)劃 | （一）分析客戶教育需求 | 1、能夠收集客戶的教育需求信息 2、能夠分析教育費用的變動趨勢 3、能夠估算教育費用 |
1、國內(nèi)高等教育體系和相關(guān)費用知識 2、教育儲蓄、教育貸款等教育費用準備方式 3、教育信托、教育保險的基本知識 |
| （二）制訂教育規(guī)劃方案 | 1、能夠選擇教育費用準備方式及工具 2、能夠制訂并根據(jù)因素變化調(diào)整教育規(guī)劃方案 | ||
| 四、風險管理和保險規(guī)劃 | （一）收集信息 | 1、能夠收集客戶相關(guān)人身信息 2、能夠收集客戶相關(guān)財產(chǎn)（含責任）信息 3、能夠分析客戶的靜態(tài)風險管理需求 |
1、個人/家庭面臨的主要風險 2、保險基本原理 3、人身保險基本知識 4、財產(chǎn)保險基本知識 5、責任保險基本知識 6、保險合同基本知識 |
| （二）提供咨詢服務(wù) | 1、能夠向客戶介紹不同保險產(chǎn)品 2、能夠向客戶解釋保險合同條款 3、能夠準備投保單等相關(guān)文件 | ||
| 五、投資規(guī)劃 | （一）收集信息 | 1、能夠收集客戶風險偏好信息 2、能夠收集客戶現(xiàn)有投資組合信息 3、能夠收集投資環(huán)境相關(guān)信息 |
風險偏好基本知識 |
| （二）提供咨詢服務(wù) | 1、能夠向客戶介紹基本投資工具的功能和特點 2、能夠向客戶介紹各種投資工具的操作流程 |
1、股票基本知識 2、債券基本知識 3、基金基本知識 4、資金信托基本知識 5、外匯投資基本知識 6、證券交易基本知識 | |
| 六、退休養(yǎng)老規(guī)劃 | （一）收集信息 | 1、能夠收集客戶職業(yè)生涯規(guī)劃信息 2、能夠收集客戶退休后生活質(zhì)量期望信息 3、能夠收集客戶現(xiàn)有退休養(yǎng)老準備的信息 |
1、社會保障基本知識 2、雇員福利與企業(yè)年金知識 3、商業(yè)養(yǎng)老保險基本知識 |
| （二）提供咨詢服務(wù) | 1、能夠向客戶介紹社會保障制度基本內(nèi)容 2、能夠向客戶介紹企業(yè)年金基本內(nèi)容 3、能夠向客戶介紹商業(yè)養(yǎng)老保險基本內(nèi)容 | ||
| 七、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 | （一）收集信息 | 1、能夠收集客戶家庭構(gòu)成信息 2、能夠編制簡單財產(chǎn)清單 3、能夠識別客戶財產(chǎn)分配和傳承意愿 |
1、家庭成員關(guān)系相關(guān)法律規(guī)定 2、財產(chǎn)分類的基本知識 3、財產(chǎn)個人所有相關(guān)法律規(guī)定 4、財產(chǎn)共有相關(guān)法律規(guī)定 |
| （二）提供咨詢服務(wù) | 1、能夠向客戶介紹個人/家庭財產(chǎn)歸屬基本法律規(guī)定 2、能夠準備相關(guān)文件 |
比重表
1、理論知識
項目 |
助理理財規(guī)劃師（%） | 理財規(guī)劃師（%） | 高級理財規(guī)劃師（%） | |
| 基本要求 | 職業(yè)道德 | 5 | 5 | 5 |
| 基礎(chǔ)知識 | 70 | 60 | 50 | |
| 相關(guān)知識 | 現(xiàn)金規(guī)劃 | 3 | - | - |
| 消費支出規(guī)劃 | 5 | - | - | |
| 教育規(guī)劃 | 3 | - | - | |
| 風險管理和保險規(guī)劃 | 4 | 8 | - | |
| 投資規(guī)劃 | 4 | 8 | 14 | |
| 稅收籌劃 | - | 4 | 12 | |
| 退休養(yǎng)老規(guī)劃 | 3 | 5 | - | |
| 財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 | 3 | 5 | 13 | |
| 綜合理財規(guī)劃 | - | 5 | - | |
| 指導與創(chuàng)新 | - | - | 6 | |
| 合計 | 100 | 100 | 100 | |
2、專業(yè)能力
|
|
助理理財規(guī)劃師（%） |
理財規(guī)劃師（%） |
高級理財規(guī)劃師（%） | |
|
能力要求 |
現(xiàn)金規(guī)劃 |
5 |
3 |
2 |
|
消費支出規(guī)劃 |
15 |
8 |
5 | |
|
教育規(guī)劃 |
10 |
3 |
3 | |
|
風險管理和保險規(guī)劃 |
20 |
18 |
10 | |
|
投資規(guī)劃 |
25 |
18 |
20 | |
|
稅收籌劃 |
- |
10 |
18 | |
|
退休養(yǎng)老規(guī)劃 |
15 |
10 |
9 | |
|
財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 |
10 |
15 |
18 | |
|
綜合理財規(guī)劃 |
- |
15 |
10 | |
|
指導與創(chuàng)新 |
- |
- |
5 | |
|
合計 |
100 |
100 |
100 | |
