1.判斷洗錢行為的直觀標(biāo)準(zhǔn)是()

　　A.客戶身份

　　B.客戶表情

　　C.可疑大額交易

　　D.交易目的

　　答案：D

　　2.在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中，主要職責(zé)是負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程，及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其狀況的機(jī)構(gòu)是()

　　A.監(jiān)事會(huì)

　　B.董事會(huì)

　　C.高級(jí)管理層

　　D.股東大會(huì)

　　答案：C

　　3.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是在()登記注冊(cè)的。

　　A.財(cái)政部

　　B.民政部

　　C.中國(guó)人民銀行

　　D.國(guó)務(wù)院

　　答案：B

　　4.從()開始，中國(guó)人民銀行開始專門行使中央銀行職能。

　　A.1948年1月1日

　　B.1949年10月日

　　C.1984年1月1日

　　D.190年8月日

　　答案：C

　　5.從()年開始，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)開始監(jiān)管我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

　　A.2001

　　B.1948

　　C.1949

　　D.2003

　　答案：D

　　6.國(guó)家開發(fā)銀行成立于()年。

　　A.1984

　　B.1990

　　C.1991

　　D.1994

　　答案：D

　　7.中國(guó)進(jìn)出口銀行成立于()年。

　　A.1984

　　B.1994

　　C.2001

　　D.2004

　　答案：B

　　8.農(nóng)村信用社開始以“三性”為主要內(nèi)容的改革是在()年。

　　A.1984

　　B.2003

　　C.200

　　D.200

　　答案：A

　　解釋：1984年，國(guó)務(wù)院提出要恢復(fù)和加強(qiáng)農(nóng)村信用社組織上的群眾性、管理上的民主性和經(jīng)營(yíng)上的靈活性，此后，在農(nóng)業(yè)銀行的領(lǐng)導(dǎo)下，信用社開始了以“三性”為主要內(nèi)容的改革。

　　9.農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)的大幕最先在()拉開。

　　A.安徽省

　　B.江蘇省

　　C.河南省

　　D.上海市

　　答案：B

　　解釋：2000年7月，農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)的大幕最先在江蘇拉開。

　　10.我國(guó)加入世界貿(mào)易組織過(guò)渡期結(jié)束是在()年。

　　A.2004

　　B.2001

　　C.200

　　D.200

　　答案：D

　　解釋：2001年12月11日，我國(guó)正式加入世界貿(mào)易組織，200年12月11日，我國(guó)加入世界貿(mào)易組織的過(guò)渡期結(jié)束。
　11.截至200年12月底，共有()家外資銀行入股中資銀行。

　　A.27

　　B.42

　　C.37

　　D.2

　　答案：A

　　12.截至200年12月底，共有()家外國(guó)銀行在中國(guó)設(shè)立了分行。

　　A.27

　　B.74

　　C.84

　　D.2

　　答案：B

　　13.《金融租賃公司管理辦法》于()正式實(shí)施。

　　A.200年12月1日

　　B.200年12月31日

　　C.2007年3月1日

　　D.200年3月12日

　　答案：C

　　14.外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)不包括()。

　　A.外商獨(dú)資銀行

　　B.代表處

　　C.中外合資銀行

　　D.外國(guó)銀行分行

　　答案：B

　　解釋：外資銀行的營(yíng)業(yè)性包括外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行。

　　15.下列商業(yè)銀行中還沒有在上海證券交易所上市的有()。

　　A.中國(guó)銀行

　　B.招商銀行

　　C.中國(guó)工商銀行

　　D.中國(guó)建設(shè)銀行

　　答案：D

　　解釋：中國(guó)銀行200年7月日在上交所上市，招商銀行2002年4月9日在上交所上市，中國(guó)工商銀行200年10月27日在上交所上市。

　　16　.下列不屬于中國(guó)進(jìn)出口銀行業(yè)務(wù)的是()。

　　A.出口信貸

　　B.提供對(duì)外擔(dān)保

　　C.辦理國(guó)際銀行間貸款

　　D.發(fā)放基礎(chǔ)建設(shè)貸款

　　答案：D

　　解釋：發(fā)放基礎(chǔ)建設(shè)貸款是國(guó)家開發(fā)銀行的職責(zé)。

　　17.中國(guó)銀行業(yè)不包括()。

　　A.中央銀行

　　B.投資銀行

　　C.自律組織

　　D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

　　答案：B

　　18.下列不屬于中國(guó)人民銀行主要職責(zé)的是()。

　　A.制定貨幣政策

　　B.服務(wù)工商企業(yè)

　　C.防范金融危機(jī)

　　D.維護(hù)金融穩(wěn)定

　　答案：B

　　解釋：服務(wù)工商企業(yè)現(xiàn)在是工商銀行和其他商業(yè)銀行的主要職責(zé)。

　　19.最早成立的政策性銀行是()。

　　A.國(guó)家開發(fā)銀行

　　B.中國(guó)進(jìn)出口銀行

　　C.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　D.中國(guó)銀行

　　答案：A

　　解釋：國(guó)家開發(fā)銀行成立于1994年3月，中國(guó)進(jìn)出口銀行成立于1994年11月，中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行成立于1994年11月。中國(guó)銀行不是政策性銀行。

　　20.城市商業(yè)銀行第一家跨省區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)是在()年。

　　A.2002

　　B.2003

　　C.200

　　D.200

　　答案：D

　　解釋：200年4月2日，上海銀行寧波分行開業(yè)，成為城市商業(yè)銀行第一家跨省區(qū)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。
　二、多選

　　1.下面哪些屬于股東大會(huì)的職能?( )

　　A.更換董事

　　B.審議監(jiān)事會(huì)報(bào)告

　　C.審議銀行年度財(cái)務(wù)預(yù)算

　　D.確定銀行整體風(fēng)險(xiǎn)的控制原則

　　答案：ABCD

　　2.效益性對(duì)銀行的重要性主要體現(xiàn)在( )。

　　A.股東要求

　　B.抵御風(fēng)險(xiǎn)

　　C.增強(qiáng)實(shí)力

　　D.激勵(lì)員工

　　答案：ABCD

　　3.被稱為保密天堂的國(guó)家和地區(qū)一般具有的特征是( )。

　　A.有嚴(yán)格的銀行保密法

　　B.有寬松的金融規(guī)則

　　C.有政治后臺(tái)的支持

　　D.有自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法

　　答案：ABD

　　4.《中國(guó)人民銀行法》第32條規(guī)定，中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的下列哪些行為有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督?( )

　　A.執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為

　　B.與中國(guó)人民銀行特種貸款有關(guān)的行為

　　C.執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

　　D.執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為

　　答案：ABCD

　　5.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的主要業(yè)務(wù)包括( )。

　　A.辦理肉類、食糖、煙葉、羊毛等國(guó)家專項(xiàng)儲(chǔ)備貸款

　　B.辦理糧食、棉花、油料加工企業(yè)收購(gòu)資金貸款

　　C.在境內(nèi)外資本市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)籌集資金

　　D.辦理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)開戶企事業(yè)單位存款

　　答案：ABD

　　6.銀行金融創(chuàng)新的基本原則有( )。

　　A.公平競(jìng)爭(zhēng)原則

　　B.合法合規(guī)原則

　　C.成本可算原則

　　D.四個(gè)“認(rèn)識(shí)”原則

　　答案：ABCD

　　解釋：銀行金融創(chuàng)新的基本原則包括：合法合規(guī)，公平競(jìng)爭(zhēng)，知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)，成本可算，風(fēng)險(xiǎn)可控，信息充分披露，維護(hù)客戶利益，四個(gè)認(rèn)識(shí)原則。

　　7.《巴塞爾新資本協(xié)議》在三大支柱之一的最低資本要求的創(chuàng)新之處包括( )。

　　A.引入了計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)法

　　B.將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)

　　C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類

　　D.在資本充足率的計(jì)算公式中全面反映了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的基本要求

　　答案：ABCD

　　8.銀行貸后管理的主要內(nèi)容包括( )。

　　A.貸款行要監(jiān)控信貸資金的支付和使用情況

　　B.運(yùn)用貸款風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制及時(shí)防范、控制和化解貸款風(fēng)險(xiǎn)

　　C.對(duì)信貸資產(chǎn)要按照貸款分類標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行科學(xué)分類，加強(qiáng)不良貸款的監(jiān)測(cè)、分析，真實(shí)反映貸款質(zhì)量情況

　　D.明確貸后責(zé)任，避免重放輕管

　　答案：ABCD

　　9.借款人向銀行提出的書面貸款申請(qǐng)內(nèi)容包括( )。

　　A.借款金額

　　B.借款用途

　　C.償還能力

　　D.還款方式

　　答案：ABCD

　　10.具體來(lái)看，在金融創(chuàng)新活動(dòng)中，銀行需要特別注意從以下哪些方面來(lái)保護(hù)客戶的利益? ( )

　　A.審慎盡責(zé)　B.客戶教育　C.充分信息披露　　D.客戶資產(chǎn)隔離

　　答案：ABCD

　　解釋：需要特別注意從以下方面來(lái)保護(hù)客戶的利益：審慎盡責(zé)，充分信息披露，引導(dǎo)理性消費(fèi)，客戶資產(chǎn)隔離，妥善處理利益沖突，客戶教育。