1.判斷洗錢行為的直觀標準是()
A.客戶身份
B.客戶表情
C.可疑大額交易
D.交易目的
答案：D
2.在銀行風險管理中，主要職責是負責執(zhí)行風險管理政策，制定風險管理的程序和操作規(guī)程，及時了解風險水平及其狀況的機構(gòu)是()
A.監(jiān)事會
B.董事會
C.高級管理層
D.股東大會
答案：C
3.中國銀行業(yè)協(xié)會是在()登記注冊的。
A.財政部
B.民政部
C.中國人民銀行
D.國務院
答案：B
4.從()開始，中國人民銀行開始專門行使中央銀行職能。
A.1948年1月1日
B.1949年10月日
C.1984年1月1日
D.190年8月日
答案：C
5.從()年開始，中國銀監(jiān)會開始監(jiān)管我國銀行業(yè)金融機構(gòu)。
A.2001
B.1948
C.1949
D.2003
答案：D
6.國家開發(fā)銀行成立于()年。
A.1984
B.1990
C.1991
D.1994
答案：D
7.中國進出口銀行成立于()年。
A.1984
B.1994
C.2001
D.2004
答案：B
8.農(nóng)村信用社開始以“三性”為主要內(nèi)容的改革是在()年。
A.1984
B.2003
C.200
D.200
答案：A
解釋：1984年，國務院提出要恢復和加強農(nóng)村信用社組織上的群眾性、管理上的民主性和經(jīng)營上的靈活性，此后，在農(nóng)業(yè)銀行的領導下，信用社開始了以“三性”為主要內(nèi)容的改革。
9.農(nóng)村信用社改革試點的大幕最先在()拉開。
A.安徽省
B.江蘇省
C.河南省
D.上海市
答案：B
解釋：2000年7月，農(nóng)村信用社改革試點的大幕最先在江蘇拉開。
10.我國加入世界貿(mào)易組織過渡期結(jié)束是在()年。
A.2004
B.2001
C.200
D.200
答案：D
解釋：2001年12月11日，我國正式加入世界貿(mào)易組織，200年12月11日，我國加入世界貿(mào)易組織的過渡期結(jié)束。
11.截至200年12月底，共有()家外資銀行入股中資銀行。
A.27
B.42
C.37
D.2
答案：A
12.截至200年12月底，共有()家外國銀行在中國設立了分行。
A.27
B.74
C.84
D.2
答案：B
13.《金融租賃公司管理辦法》于()正式實施。
A.200年12月1日
B.200年12月31日
C.2007年3月1日
D.200年3月12日
答案：C
14.外資銀行營業(yè)性機構(gòu)不包括()。
A.外商獨資銀行
B.代表處
C.中外合資銀行
D.外國銀行分行
答案：B
解釋：外資銀行的營業(yè)性包括外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行。
15.下列商業(yè)銀行中還沒有在上海證券交易所上市的有()。
A.中國銀行
B.招商銀行
C.中國工商銀行
D.中國建設銀行
答案：D
解釋：中國銀行200年7月日在上交所上市，招商銀行2002年4月9日在上交所上市，中國工商銀行200年10月27日在上交所上市。
16 .下列不屬于中國進出口銀行業(yè)務的是()。
A.出口信貸
B.提供對外擔保
C.辦理國際銀行間貸款
D.發(fā)放基礎建設貸款
答案：D
解釋：發(fā)放基礎建設貸款是國家開發(fā)銀行的職責。
17.中國銀行業(yè)不包括()。
A.中央銀行
B.投資銀行
C.自律組織
D.銀行業(yè)金融機構(gòu)
答案：B
18.下列不屬于中國人民銀行主要職責的是()。
A.制定貨幣政策
B.服務工商企業(yè)
C.防范金融危機
D.維護金融穩(wěn)定
答案：B
解釋：服務工商企業(yè)現(xiàn)在是工商銀行和其他商業(yè)銀行的主要職責。
19.最早成立的政策性銀行是()。
A.國家開發(fā)銀行
B.中國進出口銀行
C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
D.中國銀行
答案：A
解釋：國家開發(fā)銀行成立于1994年3月，中國進出口銀行成立于1994年11月，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行成立于1994年11月。中國銀行不是政策性銀行。
20.城市商業(yè)銀行第一家跨省區(qū)設立分支機構(gòu)是在()年。
A.2002
B.2003
C.200
D.200
答案：D
解釋：200年4月2日，上海銀行寧波分行開業(yè)，成為城市商業(yè)銀行第一家跨省區(qū)設立的分支機構(gòu)。
二、多選
1.下面哪些屬于股東大會的職能?( )
A.更換董事
B.審議監(jiān)事會報告
C.審議銀行年度財務預算
D.確定銀行整體風險的控制原則
答案：ABCD
2.效益性對銀行的重要性主要體現(xiàn)在( )。
A.股東要求
B.抵御風險
C.增強實力
D.激勵員工
答案：ABCD
3.被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有的特征是( )。
A.有嚴格的銀行保密法
B.有寬松的金融規(guī)則
C.有政治后臺的支持
D.有自由的公司法和嚴格的公司保密法
答案：ABD
4.《中國人民銀行法》第32條規(guī)定，中國人民銀行對金融機構(gòu)以及其他單位和個人的下列哪些行為有權(quán)進行檢查監(jiān)督?( )
A.執(zhí)行有關存款準備金管理規(guī)定的行為
B.與中國人民銀行特種貸款有關的行為
C.執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為
D.執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為
答案：ABCD
5.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的主要業(yè)務包括( )。
A.辦理肉類、食糖、煙葉、羊毛等國家專項儲備貸款
B.辦理糧食、棉花、油料加工企業(yè)收購資金貸款
C.在境內(nèi)外資本市場、貨幣市場籌集資金
D.辦理業(yè)務范圍內(nèi)開戶企事業(yè)單位存款
答案：ABD
6.銀行金融創(chuàng)新的基本原則有( )。
A.公平競爭原則
B.合法合規(guī)原則
C.成本可算原則
D.四個“認識”原則
答案：ABCD
解釋：銀行金融創(chuàng)新的基本原則包括：合法合規(guī)，公平競爭，知識產(chǎn)權(quán)保護，成本可算，風險可控，信息充分披露，維護客戶利益，四個認識原則。
7.《巴塞爾新資本協(xié)議》在三大支柱之一的最低資本要求的創(chuàng)新之處包括( )。
A.引入了計量信用風險的內(nèi)部評級法
B.將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營、安全運行的核心指標
C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類
D.在資本充足率的計算公式中全面反映了信用風險、市場風險、操作風險的基本要求
答案：ABCD
8.銀行貸后管理的主要內(nèi)容包括( )。
A.貸款行要監(jiān)控信貸資金的支付和使用情況
B.運用貸款風險預警機制及時防范、控制和化解貸款風險
C.對信貸資產(chǎn)要按照貸款分類標準進行科學分類，加強不良貸款的監(jiān)測、分析，真實反映貸款質(zhì)量情況
D.明確貸后責任，避免重放輕管
答案：ABCD
9.借款人向銀行提出的書面貸款申請內(nèi)容包括( )。
A.借款金額
B.借款用途
C.償還能力
D.還款方式
答案：ABCD
10.具體來看，在金融創(chuàng)新活動中，銀行需要特別注意從以下哪些方面來保護客戶的利益? ( )
A.審慎盡責 B.客戶教育 C.充分信息披露 D.客戶資產(chǎn)隔離
答案：ABCD
解釋：需要特別注意從以下方面來保護客戶的利益：審慎盡責，充分信息披露，引導理性消費，客戶資產(chǎn)隔離，妥善處理利益沖突，客戶教育。
