一、單項(xiàng)選擇題

　　1、下列有關(guān)公開發(fā)行股票的說法正確的是( )。

　　A、必須是向特定對(duì)象發(fā)行股票 B、向累計(jì)超過150人的特定對(duì)象發(fā)行證券為公開發(fā)行股票

　　C、向累計(jì)超過100人的特定對(duì)象發(fā)行證券為公開發(fā)行股票

　　D、公開發(fā)行股票，依法采取承銷方式的，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人

　　2、根據(jù)我國(guó)《證券法》的規(guī)定，下列不屬于公司公開發(fā)行新股的條件是( )。

　　A、具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)

　　B、最近3年持續(xù)盈利，平均總資產(chǎn)報(bào)酬率達(dá)到10%以上

　　C、具有持續(xù)盈利能力，財(cái)務(wù)狀況良好

　　D、最近3年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無虛假記載，無其他重大違法行為

　　3、甲有限責(zé)任公司擬公開發(fā)行公司債券，下列有關(guān)該公司資產(chǎn)額的表述中，符合《證券法》規(guī)定公開發(fā)行公司債券條件的是( 　)。

　　A、該公司總資產(chǎn)額為人民幣3000萬元 B、該公司凈資產(chǎn)額為人民幣3000萬元

　　C、該公司總資產(chǎn)額為人民幣6000萬元 D、該公司凈資產(chǎn)額為人民幣6000萬元

　　4、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理股票發(fā)行申請(qǐng)文件之日起一定期間內(nèi)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定，該期間應(yīng)當(dāng)為( )。

　　A、15日 B、1個(gè)月 C、3個(gè)月 D、6個(gè)月

　　5、下列有關(guān)證券投資基金的發(fā)行，不正確的說法是(　)。

　　A、證券投資基金由基金管理人依法募集

　　B、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定

　　C、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書

　　D、基金募集期限滿，開放式基金募集的基金份額總額應(yīng)當(dāng)達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

　　6、下列各項(xiàng)中，符合股份有限公司股票上市條件的是( )。

　　A、公司股本總額不少于人民幣6000萬元

　　B、公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上

　　C、公司最近1年無重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無虛假記載

　　D、必須是國(guó)家鼓勵(lì)發(fā)展的產(chǎn)業(yè)

　　7、下列屬于證券投資基金上市的條件是( )。

　　A、基金合同期限為3年以上 B、基金募集金額不低于1億元人民幣

　　C、基金持有人不少于2000人 D、基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

　　8、根據(jù)我國(guó)《證券法》的規(guī)定，該公司發(fā)生下列各項(xiàng)情形應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為重大事件發(fā)布臨時(shí)報(bào)告，其中不包括( )。

　　A、公司副經(jīng)理發(fā)生變動(dòng) B、更換公司董事長(zhǎng)

　　C、持有公司5%以上股份的股東持有股份的情況發(fā)生較大變化 D、更換公司總經(jīng)理

　　9、王某委托證券公司進(jìn)行證券買賣，證券公司為了謀取傭金收入，誘使王某進(jìn)行了一些不必要的證券買賣，該證券公司的行為屬于( )。

　　A、欺詐客戶行為 B、內(nèi)幕交易行為 C、操縱市場(chǎng)行為 D、信用交易行為

　　10、收購(gòu)要約的期限不得少于( )日，并不得超過( )日。

　　A、20 60 B、30 60 C、10 30 D、30 90　　11、通過證券交易所的證券交易，投資者及其一致行動(dòng)人擁有權(quán)益的股份達(dá)到一個(gè)上市公司已發(fā)行股份的5%時(shí)，應(yīng)當(dāng)編制權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書。完成權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書的期限是(　)。

　　A、該事實(shí)發(fā)生之日起3日內(nèi) B、該事實(shí)發(fā)生之日起5日內(nèi)

　　C、該事實(shí)發(fā)生之日起7日內(nèi) D、該事實(shí)發(fā)生之日起10日內(nèi)

　　12、某人非法介紹買賣外匯，數(shù)額較大，情節(jié)嚴(yán)重，根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》的規(guī)定，對(duì)其處以的罰款金額為( )。

　　A、違法金額20%以下 B、違法金額30%以上80%以下

　　C、違法金額30%以下 D、違法金額30%以上等值以下

　　13、在證券發(fā)行和交易活動(dòng)中，一方當(dāng)事人不得無償占有他方當(dāng)事人的財(cái)產(chǎn)和勞動(dòng)。這體現(xiàn)的是證券法的原則是(　)。

　　A、自愿 B、有償 C、誠(chéng)實(shí)信用 D、公開

　　14、根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行能夠隨時(shí)收回資金和付出資金，能夠及時(shí)地、充分地滿足存款者隨時(shí)提取存款和發(fā)放貸款的需要，避免因資產(chǎn)流動(dòng)性不足引發(fā)存款人擠提導(dǎo)致償付能力危機(jī)的原則是指( )。

　　A、主動(dòng)性原則 B、安全性原則 C、公平性原則 D、流動(dòng)性原則

　　15、商業(yè)銀行發(fā)生的下列事項(xiàng)，無需經(jīng)國(guó)務(wù)院銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的是( )。

　　A、增加注冊(cè)資本 B、變更分支行所在地

　　C、商業(yè)銀行合并、分立 D、變更持股3%的股東

　　16、根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，接管期限屆滿，國(guó)務(wù)院銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定延期，但接管期限最長(zhǎng)不得超過(　)。

　　A、1年 B、2年 C、3年 D、5年

　　17、根據(jù)規(guī)定，對(duì)于存款機(jī)構(gòu)吸收的下列收入中，不屬于應(yīng)當(dāng)全額劃轉(zhuǎn)人民銀行的是( )。

　　A、中央預(yù)算收入 B、個(gè)人儲(chǔ)蓄存款 C、地方金庫(kù)存款 D、代理發(fā)行國(guó)債款項(xiàng)

　　18、關(guān)于商業(yè)銀行的貸款期限與歸還，下列表述不正確的是( )。

　　A、短期貸款，貸款期限在1年以內(nèi)(含1年)

　　B、中期貸款，貸款期限在1年以上(不含1年)5年以下(含5年)

　　C、長(zhǎng)期貸款，是指貸款期限在5年(不含5年)以上

　　D、貸款人在短期貸款到期2個(gè)星期之前、中長(zhǎng)期貸款到期1個(gè)月之前，應(yīng)當(dāng)向借款人發(fā)送還本付息通知單

　　19、股份有限公司給予持證人的無限期或在一定期限內(nèi)，以確定價(jià)格購(gòu)買一定數(shù)量普通股份的權(quán)利憑證，還憑證屬于( )。

　　A、書面憑證 B、認(rèn)股權(quán)證 C、證券 D、股票

　　20、A銀行在向B公司承兌其申請(qǐng)的銀行承兌匯票時(shí)，在匯票上未加蓋規(guī)定的專用章而加蓋A銀行公章的。根據(jù)《高法審理票據(jù)糾紛案司法解釋》的規(guī)定，下列說法正確的是( )。

　　A、補(bǔ)蓋承兌專用章后，A銀行應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任 B、該票據(jù)無效

　　C、A銀行應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任 D、該簽章無效，但不影響其他真實(shí)簽章的效力

　　21、根據(jù)規(guī)定，代理人超越代理權(quán)限在票據(jù)上簽章的，其法律后果是( )。

　　A、代理人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任 B、簽章人與被代理人連帶承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

　　C、被代理人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任 D、代理人應(yīng)當(dāng)就其超越權(quán)限的部分承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

　　22、證券交易的方式可以分為集中競(jìng)價(jià)交易和非集中競(jìng)價(jià)交易兩種，分別適用于(　)和(　)。

　　A、證券交易所證券交易所 B、證券交易所場(chǎng)外交易市場(chǎng)

　　C、場(chǎng)外交易市場(chǎng)證券交易所 D、場(chǎng)外交易市場(chǎng)場(chǎng)外交易市場(chǎng)

　　23、甲公司以欺詐手段騙得乙公司與之訂立合同，乙公司因而簽發(fā)一張匯票給甲公司，隨后甲公司將匯票背書轉(zhuǎn)讓給丙公司。匯票到期前，乙公司發(fā)現(xiàn)受騙，即向法院申請(qǐng)撤銷與甲公司的合同。如果合同被撤銷，下列說法正確的是( )。

　　A、匯票效力隨之撤銷 B、甲公司不享有匯票權(quán)利，丙公司也不能享有

　　C、匯票無效 D、匯票效力不受影響

　　24、根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，不屬于變?cè)炱睋?jù)的有( )。

　　A、變更票據(jù)金額 B、變更票據(jù)上的到期日

　　C、變更票據(jù)上的簽章 D、變更票據(jù)上的付款日

　　25、根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定，匯票的絕對(duì)記載事項(xiàng)是( )。

　　A、出票地 B、付款地 C、付款日期 D、出票日期

　　26、如果出票人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”等字樣，下列說法正確的是( )。

　　A、持票人不能轉(zhuǎn)讓該匯票

　　B、由于是附條件的出票行為，因此所附的條件無效，但是不影響該出票行為的效力

　　C、由于是附條件的出票行為，該票據(jù)無效

　　D、持票人不能轉(zhuǎn)讓該匯票，否則出票人對(duì)所有后手不負(fù)擔(dān)保責(zé)任

　　27、背書人甲將一張500萬元的匯票分別背書轉(zhuǎn)讓給乙和丙各250萬元，下列有關(guān)該背書效力的表述中，正確的是( )。

　　A、背書無效　　　　 B、背書有效

　　C、背書轉(zhuǎn)讓給乙250萬元有效，轉(zhuǎn)讓給丙250萬元無效

　　D、背書轉(zhuǎn)讓給乙250萬元無效，轉(zhuǎn)讓給丙250萬元有效

　　28、甲公司向乙公司購(gòu)買貨物，以一張丙公司為出票人的匯票支付貨款。乙公司要求甲公司提供擔(dān)保，甲公司請(qǐng)丁公司為該匯票作保證。丁公司在匯票背書欄簽注：若該匯票出票真實(shí)，本公司愿意保證。后經(jīng)了解丙公司實(shí)際并不存在。丁公司對(duì)該匯票承擔(dān)的責(zé)任是( )。

　　A、應(yīng)承擔(dān)一定賠償責(zé)任 B、只承擔(dān)一般保證責(zé)任，不承擔(dān)票據(jù)保證責(zé)任

　　C、應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)保證責(zé)任 D、不承擔(dān)任何責(zé)任

　　29、見票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自( )內(nèi)向付款人提示承兌。否則，即喪失對(duì)其前手的追索權(quán)。

　　A、到期日起1個(gè)月 B、出票日起1個(gè)月 C、出票日起10日 D、到期日起10日

　　30、根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》的規(guī)定，持票人應(yīng)當(dāng)自收到被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關(guān)證明后，將被拒絕事由書面通知其前手的期限是( )。

　　A、3日內(nèi) B、5日內(nèi) C、7日內(nèi) D、10日內(nèi)

　　31、下列情形中，國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)保險(xiǎn)公司實(shí)行接管的是( )。

　　A、違規(guī)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的 B、出現(xiàn)大范圍客戶投訴，造成惡劣影響的

　　C、公司內(nèi)部管理人員被司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的 D、公司的償付能力嚴(yán)重不足的

　　32、( )提出保險(xiǎn)要求，經(jīng)( )同意承保，保險(xiǎn)合同( )。保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向( )簽發(fā)保險(xiǎn)單或者其他保險(xiǎn)憑證。

　　A、投保人 保險(xiǎn)人 成立 投保人 B、投保人 保險(xiǎn)人 生效 被保人

　　C、被保人 保險(xiǎn)人 訂立 投保人 D、投保人 保險(xiǎn)人 生效 投保

　　33、下列關(guān)于保險(xiǎn)標(biāo)的的說法不正確的是( )。

　　A、保險(xiǎn)標(biāo)的指保險(xiǎn)合同所要保障的對(duì)象

　　B、在人身保險(xiǎn)合同中，保險(xiǎn)標(biāo)的為被保險(xiǎn)人的壽命和身體

　　C、在財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同中，保險(xiǎn)標(biāo)的為被保險(xiǎn)人的財(cái)產(chǎn)及有關(guān)利益

　　D、在人身保險(xiǎn)合同中，保險(xiǎn)標(biāo)的為投保人的壽命和身體

　　34、關(guān)于保險(xiǎn)合同的下列表述中，不正確的是( )。

　　A、投保人解除合同的，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)自收到解除通知之日起30日內(nèi)，按照合同約定退還保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值

　　B、在合同有效期內(nèi)，保險(xiǎn)標(biāo)的的危險(xiǎn)顯著增加的，被保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)按照合同約定及時(shí)通知保險(xiǎn)人，保險(xiǎn)人可以按照合同約定增加保險(xiǎn)費(fèi)或者解除合同

　　C、保險(xiǎn)事故發(fā)生后，保險(xiǎn)人未賠償保險(xiǎn)金之前，被保險(xiǎn)人放棄對(duì)第三者請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利的，保險(xiǎn)人部分承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金責(zé)任

　　D、保險(xiǎn)人、被保險(xiǎn)人為查明和確定保險(xiǎn)事故的性質(zhì)、原因和保險(xiǎn)標(biāo)的的損失程度所支付的必要的、合理的費(fèi)用，由保險(xiǎn)人承擔(dān)　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、下列有關(guān)人身保險(xiǎn)合同中以被保險(xiǎn)人死亡為給付保險(xiǎn)金條件的合同的描述，正確的為( )。

　　A、自合同成立或者合同效力恢復(fù)之日起二年內(nèi)，被保險(xiǎn)人自殺的，保險(xiǎn)人均不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任

　　B、自合同成立或者合同效力恢復(fù)之日起二年內(nèi)被保險(xiǎn)人自殺，且被保險(xiǎn)人為無民事行為能力人，保險(xiǎn)人不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任

　　C、自合同成立或者合同效力恢復(fù)之日起二年內(nèi)被保險(xiǎn)人自殺，但被保險(xiǎn)人自殺時(shí)為無民事行為能力人，則保險(xiǎn)人應(yīng)承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任

　　D、以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的合同，除父母為未成年子女投保外，未經(jīng)被保險(xiǎn)人同意并認(rèn)可保險(xiǎn)金額的，合同無效

　　2、下列情形中，投保人具有保險(xiǎn)利益的有( )。

　　A、丈夫張某為自己的妻子李某投人身保險(xiǎn) B、田某為自己投人身保險(xiǎn)

　　C、甲公司為自己?jiǎn)挝坏膭趧?dòng)者投人身保險(xiǎn) D、甲經(jīng)過朋友乙的同意，為乙投人身保險(xiǎn)

　　3、在張某為其母親甲投保的意外傷害保險(xiǎn)中，依法可以確定為受益人的有( ) 。

　　A、以被保險(xiǎn)人甲為受益人 B、以被保險(xiǎn)人甲指定的張乙為受益人

　　C、以投保人張某為受益人，但須經(jīng)甲同意

　　D、以投保人張某和被保險(xiǎn)人甲共同指定的第三人為受益人

　　4、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，下列選項(xiàng)中，屬于匯票持票人行使追索權(quán)時(shí)可以請(qǐng)求被追索人清償?shù)目铐?xiàng)有( )。

　　A、匯票金額自到期日起至清償日止，按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的相關(guān)利率計(jì)算的利息

　　B、發(fā)出通知書的費(fèi)用 C、因匯票金額被拒絕支付而導(dǎo)致的利潤(rùn)損失

　　D、因匯票金額被拒絕支付導(dǎo)致追索人對(duì)他人違約而支付的違約金

　　5、下列有關(guān)支票的說法正確的是( )。

　　A、支票限于見票即付，另行記載付款日期的，支票無效

　　B、持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起10日內(nèi)提示付款

　　C、支票的金額、收款人名稱可以由出票人授權(quán)補(bǔ)記

　　D、支票的出票人簽發(fā)支票的金額不得超過付款時(shí)其在付款人處實(shí)有的存款金額

　　6、根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，票據(jù)持票人應(yīng)在法定期限內(nèi)向存款人提示付款。關(guān)于票據(jù)提示付款期限的下列表述中，正確的有( )。

　　A、商業(yè)承兌匯票自到期日起1個(gè)月內(nèi)提示付款 B、銀行匯票自出票日起2個(gè)月內(nèi)提示付款

　　C、銀行本票自出票日起2個(gè)月內(nèi)提示付款 D、支票自出票日起10內(nèi)提示付款

　　7、票據(jù)保證人應(yīng)在匯票上或粘單上記載的絕對(duì)必要記載事項(xiàng)有( )。

　　A、表明“保證”的字樣 B、保證人簽章 C、被保證人的名稱 D、保證日期

　　8、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列匯票不得進(jìn)行背書轉(zhuǎn)讓的有( )。

　　A、被拒絕承兌的匯票 B、被拒絕付款的匯票

　　C、超過付款提示期限的匯票 D、記載“委托收款”字樣的匯票

　　9、根據(jù)規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于無效票據(jù)的有( )。

　　A、更改簽發(fā)日期的票據(jù) B、更改收款人名稱的票據(jù)

　　C、更改金額的票據(jù) D、更改用途的票據(jù)

　　10、根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列有關(guān)匯票出票人記載事項(xiàng)的表述中，可以導(dǎo)致票據(jù)無效的有( )。

　　A、附條件的支付委托 B、票據(jù)不得轉(zhuǎn)讓

　　C、票據(jù)金額僅以數(shù)碼記載 D、銀行匯票上未記載實(shí)際結(jié)算金額

　　11、甲簽發(fā)一張金額為3萬元的本票交付收款人乙，乙背書轉(zhuǎn)讓給丙，丙將本票金額改為8萬元后轉(zhuǎn)讓給丁，丁又背書轉(zhuǎn)讓給戊。那么，下列說法正確的是( 　 )。

　　A、如果戊向甲請(qǐng)求付款，甲只應(yīng)支付3萬元 B、如果戊向乙請(qǐng)求付款，乙應(yīng)支付8萬元

　　C、如果戊向丙請(qǐng)求付款，丙只應(yīng)支付3萬元 D、如果戊向丁請(qǐng)求付款，丁應(yīng)支付8萬元

　　12、根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列票據(jù)中，經(jīng)票據(jù)權(quán)利人申請(qǐng)并提供擔(dān)保。人民法院可以依法采取保全措施和執(zhí)行措施的有( )。

　　A、持票人惡意取得的票據(jù) B、應(yīng)付而未付對(duì)價(jià)的持票人持有的票據(jù)

　　C、記載有“不得轉(zhuǎn)讓”字樣而用于貼現(xiàn)的票據(jù) D、記載有“不得轉(zhuǎn)讓”字樣而用于質(zhì)押的票據(jù)

　　13、票據(jù)喪失，失票人可以及時(shí)通知票據(jù)的付款人掛失止付，但是，下列不得辦理掛失止付的票據(jù)是( )。

　　A、未記載付款人的銀行匯票 B、未記載收款人的支票

　　C、未記載付款人的銀行承兌匯票 D、未記載付款人的支票

　　14、關(guān)于資本項(xiàng)目管理，表述不正確的有( )。

　　A、境外機(jī)構(gòu)、境外個(gè)人在境內(nèi)直接投資，經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)后，應(yīng)當(dāng)?shù)酵鈪R管理機(jī)關(guān)辦理備案

　　B、國(guó)務(wù)院外匯管理部門負(fù)責(zé)全國(guó)的外債統(tǒng)計(jì)與監(jiān)測(cè)，但不對(duì)外公布外債情況

　　C、經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)為使用外國(guó)政府或者國(guó)際金融組織貸款進(jìn)行轉(zhuǎn)貸提供對(duì)外擔(dān)保的，無需應(yīng)經(jīng)過許可

　　D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)境內(nèi)機(jī)構(gòu)在經(jīng)批準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)可以直接向境外提供商業(yè)貸款

　　15、甲向乙簽發(fā)一張100萬元已由自己承兌的商業(yè)承兌匯票，并記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，乙在票據(jù)到期后依法提示付款，但是甲卻乙以未按照約定向其供貨為由拒絕正支付票據(jù)款，經(jīng)調(diào)查雙方的合同履行情況，乙方確實(shí)沒有依照合同的約定向甲方供貨，且仍處于未履行狀態(tài)。關(guān)于該情況，下列說法中正確的有( )。

　　A、甲的此抗辯權(quán)屬于對(duì)物抗辯 B、甲有權(quán)不向乙支付票據(jù)款

　　C、票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人之間的抗辯事由對(duì)抗持票人，因此甲不能對(duì)乙行使抗辯權(quán)

　　D、甲的抗辯行為屬于對(duì)人的抗辯，是合法的　16、甲公司與乙公司簽訂買賣合同后，為了支付價(jià)款，甲公司簽發(fā)了一張以乙公司為收款人的銀行承兌匯票，公司財(cái)務(wù)經(jīng)理簽字，并加蓋了公司的合同專用章。承兌人丙銀行的代理人簽字并加蓋了銀行的匯票專用章。乙公司背書轉(zhuǎn)讓給丁公司后，丁公司在票據(jù)到期時(shí)向丙銀行請(qǐng)求付款。根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列表述中，錯(cuò)誤的有( )。

　　A、丙銀行可以拒絕付款 B、丙銀行無權(quán)拒絕付款

　　C、如果丙銀行拒絕付款，丁公司可以向甲公司行使追索權(quán)

　　D、如果丙銀行拒絕付款，丁公司可以向乙公司行使追索權(quán)

　　17、某企業(yè)開出一張商業(yè)匯票，下列符合規(guī)定的簽章有( )。

　　A、該企業(yè)的財(cái)務(wù)專用章加其法定代表人簽名 B、該企業(yè)法定代表人蓋章

　　C、該企業(yè)法定代表人的簽名和蓋章 D、該企業(yè)公章加其授權(quán)的代理人的簽名

　　18、下列選項(xiàng)中，屬于開放式基金的有( )。

　　A、債券型基金 B、貨幣型基金 C、傘形基金 D、交易型開放式指數(shù)基金

　　19、借款人出現(xiàn)法定情形，貸款人應(yīng)與借款人協(xié)商補(bǔ)充貸款發(fā)放和支付條件，或根據(jù)合同約定停止貸款資金的發(fā)放和支付。該法定情形有( )。

　　A、信用狀況下降 B、不按合同約定支付貸款資金

　　C、項(xiàng)目進(jìn)度落后于資金使用進(jìn)度 D、違反合同約定，以化整為零方式規(guī)避貸款人受托支付

　　20、下列行為中，屬于“使用不正當(dāng)手段吸收存款”的有( )。

　　A、以散發(fā)有價(jià)饋贈(zèng)品為條件吸收儲(chǔ)蓄存款 B、利用不確切的廣告宣傳

　　C、利用匯款、貸款或其它業(yè)務(wù)手段強(qiáng)迫儲(chǔ)戶存款 D、利用各種名目多付利息

　　21、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律規(guī)定，有權(quán)依法對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款采取查詢、凍結(jié)和扣劃措施的機(jī)關(guān)有(　)。

　　A、人民法院 B、稅務(wù)機(jī)關(guān) C、國(guó)家安全機(jī)關(guān) D、人民檢察院

　　22、依據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列表述中正確的有(　)。

　　A、商業(yè)銀行的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本

　　B、設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣

　　C、商業(yè)銀行可自主決定在境內(nèi)地點(diǎn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)

　　D、更換董事、高級(jí)管理人員時(shí)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查其任職資格

　　23、商業(yè)銀行對(duì)其分支機(jī)構(gòu)實(shí)行全的財(cái)務(wù)制度包括( )。

　　A、統(tǒng)一核算 B、統(tǒng)一調(diào)度資金 C、分級(jí)管理 D、集中管理

　　24、公司申請(qǐng)公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有(　)

　　A、公司債券的期限為2年以上 B、公司必須是股份有限公司

　　C、公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元

　　D、公司申請(qǐng)債券上市時(shí)應(yīng)符合法定的公司債券發(fā)行條件

　　25、甲公司擬收購(gòu)乙上市公司。根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列投資者中，如無相反證據(jù)，屬于甲公司一致行動(dòng)人的有( )。

　　A、甲的母公司的全資子公司丙公司

　　B、甲參股丁公司，同時(shí)甲可以對(duì)丁的重大決策產(chǎn)生重大影響

　　C、持有甲公司30%股份且持有乙公司5%股份的張某

　　D、在甲公司中擔(dān)任財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人且持有乙公司1%股份的李某

　　26、廣義的有價(jià)證券包括的種類有(　)。

　　A、資本證券 B、貨幣證券 C、商品證券 D、其他證券

　　27、上市公司收購(gòu)行為完成后，下列情形符合法律規(guī)定的有(　)。

　　A、收購(gòu)期限屆滿，被收購(gòu)公司股權(quán)分布不符合上市條件的，該上市公司的股票應(yīng)當(dāng)由證券交易所依法終止上市交易

　　B、被收購(gòu)公司不再具備股份有限公司條件的，應(yīng)當(dāng)解散

　　C、收購(gòu)人應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)將收購(gòu)情況報(bào)告國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所，并予公告

　　D、收購(gòu)人持有的被收購(gòu)的上市公司的股票，在收購(gòu)行為完成后的12個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

　　28、依法發(fā)行的證券，法律對(duì)其轉(zhuǎn)讓期限有限制性規(guī)定的，在規(guī)定期限內(nèi)，不得買賣。下列各項(xiàng)中錯(cuò)誤的有(　)。

　　A、為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告的專業(yè)人員，在該股票承銷期內(nèi)，不得買賣該種股票，期滿后可以轉(zhuǎn)讓該種股票

　　B、為上市公司出具審計(jì)報(bào)告的專業(yè)人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后15日內(nèi)，不得買賣該種股票

　　C、發(fā)起人持有公開發(fā)行新股前已經(jīng)發(fā)行的股份自公司股票在證券交易所上市交易之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

　　D、發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

　　29、根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列信息中，屬于內(nèi)幕信息的有( )。

　　A、公司董事的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠償責(zé)任

　　B、公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)的20%

　　C、公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的外部條件發(fā)生重大變化D、公司董事發(fā)生變動(dòng)

　　30、根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，上市公司發(fā)生的下列事件中，應(yīng)當(dāng)立即公告的有( )。

　　A、變更會(huì)計(jì)政策、會(huì)計(jì)估計(jì)B、公司副經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)

　　C、主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)或者被抵押、質(zhì)押

　　D、公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施

　　31、某股份有限公司首次公開發(fā)行股票6000萬股，下列情形屬于發(fā)行失敗的是( )。

　　A、包銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量為2000萬股

　　B、包銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量為3000萬股

　　C、代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量為3000萬股

　　D、代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量為4000萬股三、判斷題

　　1、公司債券所募集資金不按照核準(zhǔn)的用途使用的，應(yīng)由證券交易所決定終止其公司債券上市交易。

　　2、基金募集金額不低于1億元人民幣是申請(qǐng)上市的基金必須符合的條件之一。( )

　　3、為上市公司年度會(huì)計(jì)報(bào)表出具審計(jì)報(bào)告的人員，自接受上市公司委托之日起至審計(jì)報(bào)告公開后5日內(nèi)，不得買賣該上市公司股票。( )

　　4、某上市公司高級(jí)管理人員于2010年1月賣出其所持有的本公司股票，又于2010年5月買進(jìn)本公司股票并獲得收益，根據(jù)《證券法》的規(guī)定，該所得收益可以歸其個(gè)人所有。(　)

　　5、會(huì)計(jì)師事務(wù)所在其出具的審計(jì)報(bào)告中作出虛假陳述，屬于制造虛假信息的行為。(　)

　　6、甲某2003年1月1日因賄賂被判處刑罰，2006年1月1日?qǐng)?zhí)行期限屆滿，2009年2月1日，甲某進(jìn)行上市公司收購(gòu)活動(dòng)。甲某的做法符合規(guī)定。( )

　　7、證券市場(chǎng)中的發(fā)行市場(chǎng)，又稱“二級(jí)市場(chǎng)”或“次級(jí)市場(chǎng)”，是已發(fā)行的證券通過買賣、轉(zhuǎn)讓交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所。( )

　　8、采取要約收購(gòu)方式的，收購(gòu)人在收購(gòu)期限內(nèi)，可以賣出被收購(gòu)公司的股票，但不得采取要約規(guī)定以外的形式和超出要約的條件買入被收購(gòu)公司的股票。( )

　　9、人民幣匯率實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、有管理的固定匯率制度。( )。

　　10、外國(guó)政府、公司發(fā)行的債券和股票也屬于我國(guó)外匯的范疇。( )

　　11、經(jīng)常項(xiàng)目，是指國(guó)際收支中涉及貨物、服務(wù)、收益及對(duì)外負(fù)債的交易項(xiàng)目等。( )

　　12、上市公司及其他信息披露義務(wù)人依法披露信息，應(yīng)當(dāng)將公告文稿和相關(guān)備查文件報(bào)送證券交易所登記，并在證券交易所指定的媒體發(fā)布。(　)

　　13、商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)具有法人資格，可以依法開展業(yè)務(wù)，并獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。( )

　　14、審計(jì)機(jī)關(guān)、監(jiān)察機(jī)關(guān)、價(jià)格主管部門、反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)、銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、財(cái)政部門、外匯管理機(jī)關(guān)、期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、工商行政管理部門有權(quán)查詢和凍結(jié)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款。( )

　　15、自營(yíng)貸款期限一般不超過15年，超過15年的應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)人民銀行備案。( )

　　16、銀行匯票、銀行本票的出票人以及銀行承兌匯票的承兌人在票據(jù)上未加蓋規(guī)定的專用章而加蓋該銀行的公章，該票據(jù)無效。( )

　　17、票據(jù)上的正當(dāng)權(quán)利人對(duì)于因惡意而取得票據(jù)的人行使票據(jù)返還請(qǐng)求權(quán)而發(fā)生的關(guān)系、因時(shí)效屆滿或手續(xù)欠缺而喪失票據(jù)上權(quán)利的持票人對(duì)于出票人或承兌人行使利益償還請(qǐng)求權(quán)而發(fā)生的關(guān)系，屬于票據(jù)法上的票據(jù)關(guān)系。( )

　　18、出票行為完成后，付款人即具有了付款義務(wù)。( )

　　19、如果出票人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，該匯票不得轉(zhuǎn)讓。( )

　　20、支票的出票人于2005年9月9日出票時(shí)，在票面上記載“到期日為2005年9月18日”，該記載有效。( )

　　21、父母可以為其無民事行為能力的子女投保以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的人身保險(xiǎn)，但子女為殘疾人的除外。( )

　　22、以被保險(xiǎn)人死亡為給付保險(xiǎn)金條件的合同，自合同成立或者合同效力恢復(fù)之日起超過2年的，被保險(xiǎn)人自殺，保險(xiǎn)人可不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任。( )

　　23、對(duì)保險(xiǎn)人的免責(zé)條款，保險(xiǎn)人在訂立合同時(shí)應(yīng)以書面或口頭形式向投保人說明，未作提示或未明確說明的，該條款也是有效的。( )四、簡(jiǎn)答題

　　1、某日，A簽發(fā)一張商業(yè)匯票給收款人B，匯票記載的金額為人民幣 8萬元，B依法承兌后將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給C，C獲得該匯票的第2天，因車禍而死亡，該匯票由其的繼承人D獲得。D又將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給E，并依法提供了繼承該票據(jù)的有效證明，E獲得該匯票之后，將匯票金額改為人民幣18萬元，并背書轉(zhuǎn)讓給F，F(xiàn)又將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給G。G在法定期限內(nèi)向付款人請(qǐng)求付款，付款人在審查該匯票后拒絕付款，理由是：(1)該匯票背書不連續(xù)。因?yàn)�，C受讓該匯票時(shí)，是該轉(zhuǎn)讓行為的被背書人，而在下一次背書轉(zhuǎn)讓中，背書人不是C，而是D。(2)該匯票金額已被變?cè)�。隨即，付款人做成退票理由書，即為退票。

　　要求：根據(jù)上述事實(shí)及有關(guān)規(guī)定，請(qǐng)回答下列問題：

　　(1)付款人可否以背書不連續(xù)作為拒絕付款的理由?為什么?

　　(2)G可以向本例中的哪些當(dāng)事人行使追索權(quán)?

　　(3)對(duì)此因變?cè)於�退票的行為，如何界定�?dāng)事人應(yīng)承擔(dān)的民事責(zé)任?五、綜合題

　　1、甲公司是由自然人乙和自然人丙于2002年8月共同投資設(shè)立的有限責(zé)任公司。2006年4月，甲公司經(jīng)過必要的內(nèi)部批準(zhǔn)程序，決定公開發(fā)行公司債券，并向國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門報(bào)送有關(guān)文件，報(bào)送文件中涉及有關(guān)公開發(fā)行公司債券并上市的方案要點(diǎn)如下：

　　(1)截止到2005年12月31日，甲公司經(jīng)過審計(jì)后的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料顯示：注冊(cè)資本為5000萬元，資產(chǎn)總額為26000萬元，負(fù)債總額為8000萬元;在負(fù)債總額中，沒有既往發(fā)行債券的記錄;2003年度至2005年度的可分配利潤(rùn)分別為1200萬元、1600萬元和2000萬元。

　　(2)甲公司擬發(fā)行公司債券8000萬元，募集資金中的1000萬元用于修建職工文體活動(dòng)中心，其余部分用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng);公司債券年利率為4%，期限為3年。

　　(3)公司債券擬由丁承銷商包銷。根據(jù)甲公司與丁承銷商簽訂的公司債券包銷意向書，公司債券的承銷期限為120天，丁承銷商在所包銷的公司債券中，可以預(yù)先購(gòu)入并留存公司債券2000萬元，其余部分向公眾發(fā)行。

　　要求：根據(jù)上述內(nèi)容，結(jié)合法律規(guī)定，分別回答下列問題：

　　(1)甲公司是否具備發(fā)行公司債券的主體資格?

　　(2)甲公司的凈資產(chǎn)和可分配利潤(rùn)是否符合公司債券發(fā)行的條件?并分別說明理由。

　　(3)甲公司發(fā)行的公司債券數(shù)額和募集資金用途是否符合有關(guān)規(guī)定?并分別說明理由。如果公司債券發(fā)行后上市交易，公司債券的期限是否符合規(guī)定?并說明理由。

　　(4)甲公司擬發(fā)行的公司債券由丁承銷商包銷是否符合規(guī)定?并說明理由。公司債券的承銷期限和包銷方式是否符合規(guī)定?并分別說明理由�！∫�、單項(xiàng)選擇題

　　1、【正確答案】 D【答案解析】 本題考核公開發(fā)行證券的規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，有下列情形之一的，為公開發(fā)行：(1)向不特定對(duì)象發(fā)行證券;(2)向累計(jì)超過二百人的特定對(duì)象發(fā)行證券，因此選項(xiàng)A、B、C均不正確。發(fā)行人申請(qǐng)公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人，因此選項(xiàng)D是正確的。

　　2、【正確答案】 B【答案解析】 本題考核公開發(fā)行新股的條件。根據(jù)《證券法》規(guī)定，公司公開發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

　　(1)具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu);

　　(2)具有持續(xù)盈利能力，財(cái)務(wù)狀況良好;

　　(3)最近3年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無虛假記載，無其他重大違法行為;

　　(4)經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　3、【正確答案】 D【答案解析】 本題考核有限責(zé)任公司發(fā)行公司債券的條件。根據(jù)規(guī)定，有限責(zé)任公司公開發(fā)行公司債券的，其凈資產(chǎn)不得低于6000萬元。

　　4、【正確答案】 C【答案解析】 本題考核股票發(fā)行的核準(zhǔn)期限。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理股票發(fā)行申請(qǐng)文件之日起3個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定。

　　5、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考核證券投資基金發(fā)行的有關(guān)規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金募集期限滿，封閉式基金募集的基金份額總額應(yīng)當(dāng)達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上;開放式基金募集的基金份額總額超過核準(zhǔn)的最低募集份額總額。

　　6、【正確答案】 B【答案解析】 本題考核股票上市的條件。根據(jù)規(guī)定，股份有限公司申請(qǐng)股票上市，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(1)股票經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已公開發(fā)行;(2)公司股本總額不少于人民幣3000萬元;(3)公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上，因此選項(xiàng)B是正確的;(4)公司最近3年無重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無虛假記載。

　　7、【正確答案】 D【答案解析】 本題考核證券投資基金上市的條件。根據(jù)規(guī)定，證券投資基金上市的，基金合同期限為5年以上，因此選項(xiàng)A是錯(cuò)誤的。基金募集金額不低于2億元人民幣;因此選項(xiàng)B錯(cuò)誤。基金持有人不少于1000人，因此選項(xiàng)C錯(cuò)誤。

　　8、【正確答案】 A【答案解析】 本題考核上市公司的重大事件。公司的董事，1/3以上的監(jiān)事，或者經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)，屬于上市公司的重大事件，應(yīng)發(fā)布臨時(shí)報(bào)告。持有公司5%以上股份的股東或者實(shí)際控制人，其持有股份或者控制公司的情況發(fā)生較大變化的，屬于重大事件。

　　9、【正確答案】 A【答案解析】 本題考核禁止交易的行為。根據(jù)規(guī)定，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員為了謀取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣的行為屬于欺詐客戶的行為。

　　10、【正確答案】 B【答案解析】 本題考核收購(gòu)要約的期限。根據(jù)《證券法》的規(guī)定，收購(gòu)要約的期限不得少于30日，并不得超過60日。

　　11、【正確答案】 A【答案解析】 本題考核點(diǎn)是上市公司收購(gòu)的權(quán)益披露。通過證券交易所的證券交易，投資者及其一致行動(dòng)人擁有權(quán)益的股份達(dá)到一個(gè)上市公司已發(fā)行股份的5%時(shí)，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起3日內(nèi)編制權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書。

　　12、【正確答案】 D【答案解析】 本題考核違反外匯管理法律制度的責(zé)任。根據(jù)規(guī)定，非法介紹買賣外匯數(shù)額較大的，由外匯管理機(jī)關(guān)給予警告，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款。

　　13、【正確答案】 B【答案解析】 本題考核證券法的基本原則。有償原則，是指在證券發(fā)行和交易活動(dòng)中，一方當(dāng)事人不得無償占有他方當(dāng)事人的財(cái)產(chǎn)和勞動(dòng)。

　　14、【正確答案】 D【答案解析】 本題考核商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則。流動(dòng)性原則是指銀行能夠隨時(shí)收回資金和付出資金，能夠及時(shí)地、充分地滿足存款者隨時(shí)提取存款和發(fā)放貸款的需要，避免因資產(chǎn)流動(dòng)性不足引發(fā)存款人擠提導(dǎo)致償付能力危機(jī)。

　　15、【正確答案】 D【答案解析】 本題考核商業(yè)銀行的變更。變更持有資本總額或者股份總額5%以上的股東;應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　16、【正確答案】 B【答案解析】 本題考核商業(yè)銀行的接管。根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，接管期限屆滿，國(guó)務(wù)院銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定延期，但接管期限最長(zhǎng)不得超過2年

　　17、【正確答案】 B【答案解析】 本題考核商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)的基本原則。對(duì)于存款機(jī)構(gòu)吸收的中央預(yù)算收入、地方金庫(kù)存款和代理發(fā)行國(guó)債款項(xiàng)等財(cái)政收入，應(yīng)全額劃轉(zhuǎn)人民銀行。

　　18、【正確答案】 D【答案解析】 本題考核商業(yè)銀行貸款的規(guī)定。短期貸款，是指貸款期限在1年以內(nèi)(含1年)的貸款。中期貸款，是指貸款期限在1年以上(不含1年)5年以下(含5年)的貸款。長(zhǎng)期貸款，是指貸款期限在5年(不含5年)以上的貸款。貸款人在短期貸款到期1個(gè)星期之前、中長(zhǎng)期貸款到期1個(gè)月之前，應(yīng)當(dāng)向借款人發(fā)送還本付息通知單。

　　19、【正確答案】 B【答案解析】 本題考核認(rèn)股權(quán)證的概念。認(rèn)股權(quán)證是股份有限公司給予持證人的無限期或在一定期限內(nèi)，以確定價(jià)格購(gòu)買一定數(shù)量普通股份的權(quán)利憑證。

　　20、【正確答案】 C【答案解析】 本題考核票據(jù)簽章的效力。根據(jù)《高法審理票據(jù)糾紛案司法解釋》的規(guī)定，銀行承兌匯票的承兌人在票據(jù)上未加蓋規(guī)定的專用章而加蓋該銀行的公章，簽章人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。

　　21、【正確答案】 D【答案解析】 本題考核點(diǎn)是票據(jù)代理。在票據(jù)行為代理中，越權(quán)代理實(shí)則表現(xiàn)為增加了被代理人的票據(jù)義務(wù)。根據(jù)《票據(jù)法》規(guī)定，代理人超越代理權(quán)限的，應(yīng)當(dāng)就其超越權(quán)限的部分承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。

　　22、【正確答案】 B【答案解析】 本題考核證券交易方式的適用。證券交易的方式可以分為集中競(jìng)價(jià)交易和非集中競(jìng)價(jià)交易兩種，分別適用于證券交易所和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。

　　23、【正確答案】 D【答案解析】 本題考核點(diǎn)是票據(jù)關(guān)系與票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系。票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系是否存在，是否有效，不影響匯票的效力。

　　24、【正確答案】 C【答案解析】 本題考核票據(jù)變?cè)斓母拍�。票�?jù)的變?cè)焓侵笩o權(quán)更改票據(jù)內(nèi)容的人，對(duì)票據(jù)上簽章以外的記載事項(xiàng)加以變更的行為，如變更票據(jù)上的到期日、付款日、付款地、金額等。變更票據(jù)的簽章，屬于票據(jù)的偽造。

　　25、【正確答案】 D【答案解析】 本題考核匯票的記載事項(xiàng)。匯票的絕對(duì)記載事項(xiàng)包括：(1)表明“匯票”字樣。(2)無條件支付委托。(3)確定的金額。(4)付款人名稱。(5)收款人名稱。(6)出票日期。(7)出票人簽章。

　　26、【正確答案】 A【答案解析】 本題考核匯票的任意記載事項(xiàng)。如果收款人或持票人將出票人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”等字樣的匯票背書轉(zhuǎn)讓，該轉(zhuǎn)讓不發(fā)生票據(jù)法上的效力，而只具有普通債權(quán)讓與的效力。

　　27、【正確答案】 A【答案解析】 本題考核背書的效力。根據(jù)《票據(jù)法》規(guī)定，部分背書無效。所謂部分背書，就是將匯票金額的一部分，分別轉(zhuǎn)讓給二人以上的背書。

　　28、【正確答案】 C【答案解析】 本題考核點(diǎn)是票據(jù)保證�！镀睋�(jù)法》規(guī)定：“保證不得附有條件;附有條件的，不影響對(duì)匯票的保證責(zé)任�！�

　　29、【正確答案】 B【答案解析】 本題考核匯票的承兌。見票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起1個(gè)月內(nèi)向付款人提示承兌。否則，即喪失對(duì)其前手的追索權(quán)。

　　30、【正確答案】 A【答案解析】 本題考核點(diǎn)是票據(jù)追索權(quán)。根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》的規(guī)定，持票人應(yīng)當(dāng)自收到被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關(guān)證明之日起3日內(nèi)，將被拒絕事由書面通知其前手。

　　31、【正確答案】 D【答案解析】 本題考核保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。保險(xiǎn)公司有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可對(duì)其進(jìn)行接管：①公司的償付能力嚴(yán)重不足的;②違反保險(xiǎn)法規(guī)定，損害社會(huì)公共利益，可能嚴(yán)重危及或已經(jīng)嚴(yán)重危及公司的償付能力的。

　　32、【正確答案】 A【答案解析】 本題考核保險(xiǎn)合同的特征。投保人提出保險(xiǎn)要求，經(jīng)保險(xiǎn)人同意承保，保險(xiǎn)合同成立。保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向投保人簽發(fā)保險(xiǎn)單或者其他保險(xiǎn)憑證。

　　33、【正確答案】 D【答案解析】 本題考核的是保險(xiǎn)合同的條款。在人身保險(xiǎn)中，保險(xiǎn)標(biāo)的為被保險(xiǎn)人的壽命和身體。

　　34、【正確答案】 C【答案解析】 本題考核保險(xiǎn)合同。因第三者對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的的損害而造成的保險(xiǎn)事故發(fā)生后，保險(xiǎn)人未賠償保險(xiǎn)金之前，被保險(xiǎn)人放棄對(duì)第三者請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利的，保險(xiǎn)人不承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金的責(zé)任;選項(xiàng)才C錯(cuò)誤�！　《�、多項(xiàng)選擇題

　　1、【正確答案】 CD【答案解析】 本題考核人身保險(xiǎn)合同的特殊條款。以被保險(xiǎn)人死亡為給付保險(xiǎn)金條件的合同，自合同成立或者合同效力恢復(fù)之日起2年內(nèi)，被保險(xiǎn)人自殺的，保險(xiǎn)人不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，但被保險(xiǎn)人自殺時(shí)為無民事行為能力人的除外。

　　2、【正確答案】 ABCD【答案解析】 本題考核保險(xiǎn)利益。投保人對(duì)下列人員具有保險(xiǎn)利益：本人;配偶、子女、父母;前項(xiàng)以外與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員、近親屬;與投保人有勞動(dòng)關(guān)系的勞動(dòng)者。除前款規(guī)定外，被保險(xiǎn)人同意投保人為其訂立合同的，視為投保人對(duì)被保險(xiǎn)人具有保險(xiǎn)利益。

　　3、【正確答案】 ABCD【答案解析】 本題考核受益人。受益人是指人身保險(xiǎn)合同中由被保險(xiǎn)人或者投保人指定的享有保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的人。投保人、被保險(xiǎn)人可以為受益人。受益人的資格一般沒有限制，自然人、法人均可為受益人，胎兒作為受益人應(yīng)以活著出生為限。已經(jīng)死亡的人不得作為受益人。根據(jù)我國(guó)《保險(xiǎn)法》第40條的規(guī)定，被保險(xiǎn)人或者投保人可以指定一人或數(shù)人為受益人。

　　4、【正確答案】 AB【答案解析】 本題考核點(diǎn)是匯票追索權(quán)的行使。持票人行使追索權(quán)，可以請(qǐng)求被追索人支付的金額和費(fèi)用有：①被拒絕付款的匯票金額。②匯票金額自到期日或者提示付款日起至清償日止，按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的同檔次流動(dòng)資金貸款利率計(jì)算的利息。③取得有關(guān)拒絕證明和發(fā)出通知書的費(fèi)用。

　　5、【正確答案】 BCD【答案解析】 本題考核支票的相關(guān)規(guī)定。根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，支票限于見票即付，另行記載付款日期的，該記載無效，因此選項(xiàng)A的說法錯(cuò)誤。

　　6、【正確答案】 CD【答案解析】 本題考核點(diǎn)是票據(jù)的提示付款。商業(yè)承兌匯票的提示付款期限，為自匯票到期日起10日內(nèi)。銀行匯票的提示付款期限為自出票日起1個(gè)月。

　　7、【正確答案】 AB【答案解析】 本題考核點(diǎn)是匯票保證的格式。被保證人的名稱、保證日期和保證人住所屬于相對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)，如果不記載，依據(jù)《票據(jù)法》之規(guī)定可以推定。

　　8、【正確答案】 ABCD【答案解析】 本題考核點(diǎn)是不得背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)的情形。(1)匯票被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過提示付款期限的，屬于法定禁止背書。如果背書轉(zhuǎn)讓的，背書人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)匯票責(zé)任;(2)在委托收款背書中，被背書人并未取得票據(jù)權(quán)利，因此不得再以背書轉(zhuǎn)讓匯票。

　　9、【正確答案】 ABC【答案解析】 本題考核點(diǎn)是票據(jù)記載事項(xiàng)。票據(jù)的金額、日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無效。

　　10、【正確答案】 AC【答案解析】 本題考核票據(jù)的記載事項(xiàng)。根據(jù)規(guī)定，匯票的絕對(duì)必要記載事項(xiàng)之一是“無條件支付的委托”，如果是“附條件的支付委托”，則票據(jù)無效。票據(jù)出票人與背書人均可以記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣。票據(jù)金額以中文大寫和數(shù)碼同時(shí)記載，二者必須一致，二者不一致的，票據(jù)無效。如果銀行匯票記載匯票金額而未記載實(shí)際結(jié)算金額，并不影響該匯票的效力。所以選項(xiàng)AC當(dāng)選。

　　11、【正確答案】 AD【答案解析】 本題考核對(duì)變?cè)炱睋?jù)票據(jù)權(quán)利的行使。根據(jù)《票據(jù)法》的有關(guān)規(guī)定，票據(jù)的變?cè)鞈?yīng)依照簽章是在變?cè)熘�前或是之后來承�?dān)責(zé)任。

　　12、【正確答案】 ABCD【答案解析】 本題考核點(diǎn)是票據(jù)保全。經(jīng)當(dāng)事人申請(qǐng)并提供擔(dān)保，對(duì)具有下列情形之一的票據(jù)，可以依法采取保全措施和執(zhí)行措施：①不履行約定義務(wù)，與票據(jù)債務(wù)人有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的票據(jù)當(dāng)事人所持有的票據(jù)。②持票人惡意取得的票據(jù)。③應(yīng)付對(duì)價(jià)而未付對(duì)價(jià)的持票人持有的票據(jù)。④記載有“不得轉(zhuǎn)讓”字樣而用于貼現(xiàn)的票據(jù)。⑤記載有“不得轉(zhuǎn)讓”字樣而用于質(zhì)押的票據(jù)。⑥法律或者司法解釋規(guī)定有其他情形的票據(jù)。

　　13、【正確答案】 ACD【答案解析】 本題考核票據(jù)喪失后進(jìn)行掛失止付的規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，未記載付款人或者無法確定付款人及其代理付款人的票據(jù)喪失后，是不能掛失止付的。因支票收款人名稱可以由出票人授權(quán)補(bǔ)記，所以未記載收款人的支票是可以辦理掛失止付的。

　　14、【正確答案】 ABD【答案解析】 本題考核資本項(xiàng)目管理。境外機(jī)構(gòu)、境外個(gè)人在境內(nèi)直接投資，經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)后，應(yīng)當(dāng)?shù)酵鈪R管理機(jī)關(guān)辦理登記，選項(xiàng)A錯(cuò)誤。國(guó)務(wù)院外匯管理部門負(fù)責(zé)全國(guó)的外債統(tǒng)計(jì)與監(jiān)測(cè)，并定期公布外債情況;選項(xiàng)B錯(cuò)誤。其他境內(nèi)機(jī)構(gòu)向境外提供商業(yè)貸款，應(yīng)當(dāng)向外匯管理機(jī)關(guān)提出申請(qǐng);選項(xiàng)D錯(cuò)誤。

　　15、【正確答案】 BD【答案解析】 本題考核票據(jù)抗辯的限制。根據(jù)規(guī)定，票據(jù)債務(wù)人可以對(duì)不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人，進(jìn)行抗辯，這里票據(jù)債務(wù)人為甲，其有權(quán)以乙不履行合同義務(wù)的行為為理由行使對(duì)人的抗辯權(quán)。

　　16、【正確答案】 BCD【答案解析】 本題考核票據(jù)簽章的規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，單位在票據(jù)上的簽章，應(yīng)為該單位的財(cái)務(wù)專用章或者公章加其法定代表人或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。本題中，出票人甲公司加蓋的是“合同專用章”，即簽章不符合規(guī)定，則票據(jù)無效，所以丙銀行可以拒絕付款，持票人也不享有票據(jù)權(quán)利，不能向甲乙追索。

　　17、【正確答案】 AD【答案解析】 本題考核點(diǎn)是票據(jù)的簽章。商業(yè)匯票的出票人在票據(jù)上的簽章，為該法人或者該單位的財(cái)務(wù)專用章或者公章加其法定代表人、單位負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。

　　18、【正確答案】 ABCD【答案解析】 本題考核開放式基金的規(guī)定。開放式基金包括股票型基金、債券型基金、貨幣型基金、混合型基金和合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)基金、傘形基金、交易型開放式指數(shù)基金、上市開放式基金等。

　　19、【正確答案】 ABCD【答案解析】 本題考核商業(yè)銀行貸款的規(guī)定。借款人出現(xiàn)以下情形的，貸款人應(yīng)與借款人協(xié)商補(bǔ)充貸款發(fā)放和支付條件，或根據(jù)合同約定停止貸款資金的發(fā)放和支付：(1)信用狀況下降;(2)不按合同約定支付貸款資金;(3)項(xiàng)目進(jìn)度落后于資金使用進(jìn)度;(4)違反合同約定，以化整為零方式規(guī)避貸款人受托支付。

　　20、【正確答案】 ABCD【答案解析】 本題考核儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)規(guī)則。下列做法屬于“使用不正當(dāng)手段吸收存款”：以散發(fā)有價(jià)饋贈(zèng)品為條件吸收儲(chǔ)蓄存款;發(fā)放各種名目的攬儲(chǔ)費(fèi);利用不確切的廣告宣傳;利用匯款、貸款或其它業(yè)務(wù)手段強(qiáng)迫儲(chǔ)戶存款;利用各種名目多付利息、獎(jiǎng)品或其它費(fèi)用。

　　21、【正確答案】 AB【答案解析】 本題考核儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)規(guī)則。根據(jù)現(xiàn)行法律規(guī)定，人民檢察院、國(guó)家安全機(jī)關(guān)只有查詢和凍結(jié)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的權(quán)力，而無扣劃的權(quán)力。人民法院、稅務(wù)機(jī)關(guān)和海關(guān)有查詢、凍結(jié)和扣劃個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的權(quán)力。

　　22、【正確答案】 ABD【答案解析】 本題考核商業(yè)銀行的設(shè)立及變更。設(shè)立分支機(jī)構(gòu)必須經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。所以，選項(xiàng)C的說法錯(cuò)誤。

　　23、【正確答案】 ABC【答案解析】 本題考核商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行對(duì)其分支機(jī)構(gòu)實(shí)行全行統(tǒng)一核算，統(tǒng)一調(diào)度資金，分級(jí)管理的財(cái)務(wù)制度。

　　24、【正確答案】 CD【答案解析】 本題考核點(diǎn)是公司債券上市的條件。公司申請(qǐng)公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(1)公司債券的期限為1年以上;(2)公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元;(3)公司申請(qǐng)債券上市時(shí)應(yīng)符合法定的公司債券發(fā)行條件。所以選項(xiàng)A是錯(cuò)誤的。有限責(zé)任公司和股份有限公司都是可以發(fā)行公司債券的，所以選項(xiàng)B是錯(cuò)誤的。

　　25、【正確答案】 ABCD【答案解析】 本題考核點(diǎn)是上市公司收購(gòu)中一致行動(dòng)人的界定。根據(jù)規(guī)定，A選項(xiàng)的情形屬于投資者受同一主體控制;B選項(xiàng)屬于投資者參股另一個(gè)投資者，與投資者持有同一個(gè)上市公司股份;C選項(xiàng)屬于持有投資者30%以上股份的自然人，與投資者持有同一個(gè)上市公司股份;D選項(xiàng)屬于在投資者任職的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，與投資者持有同一個(gè)上市公司股份。

　　26、【正確答案】 ABC【答案解析】 本題考核廣義的有價(jià)證券的種類。廣義的有價(jià)證券包括三類：資本證券、貨幣證券、商品證券。

　　27、【正確答案】 ACD【答案解析】 本題考核點(diǎn)是上市公司收購(gòu)后事項(xiàng)的處理。收購(gòu)行為完成后，被收購(gòu)公司不再具備股份有限公司條件的，應(yīng)當(dāng)依法變更企業(yè)形式。

　　28、【正確答案】 AB【答案解析】 本題考核股份轉(zhuǎn)讓限制的規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告的專業(yè)人員，在股票承銷期內(nèi)和期滿后6個(gè)月內(nèi)，不得買賣該種股票;為上市公司出具審計(jì)報(bào)告的專業(yè)人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后5日內(nèi)，不得買賣該種股票。

　　29、【正確答案】 ACD【答案解析】 (1)公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)的30%，才屬于內(nèi)幕信息;(2)選項(xiàng)CD屬于重大事件(內(nèi)幕信息)。

　　30、【正確答案】 ACD【答案解析】 本題考核重大事件的內(nèi)容。公司董事、1/3以上監(jiān)事或經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)屬于重大事件。

　　31、【正確答案】 CD【答案解析】 本題考核點(diǎn)是公開發(fā)行股票的條件。根據(jù)規(guī)定，股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開發(fā)行股票數(shù)量70%的，為發(fā)行失敗。本題中，代銷期限屆滿，選項(xiàng)C、D未達(dá)到70%，因此為發(fā)行失敗�！　∪�、判斷題

　　1、【正確答案】 錯(cuò)【答案解析】 本題考核公司債券的終止上市。公司債券所募集資金不按照核準(zhǔn)的用途使用的，在限期內(nèi)未能消除的，應(yīng)由證券交易所決定終止其公司債券上市交易。

　　2、【正確答案】 錯(cuò)【答案解析】 本題考核證券投資基金上市的條件。根據(jù)規(guī)定，申請(qǐng)上市的基金，募集金額不低于2億元人民幣。

　　3、【正確答案】 對(duì)【答案解析】 本題考核點(diǎn)是證券交易一般規(guī)定。為上市公司出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告或者法律意見書等文件的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)和人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后5日內(nèi)，不得買賣該種股票。

　　4、【正確答案】 錯(cuò)【答案解析】 本題考核證券交易的一般規(guī)則。根據(jù)《證券法》規(guī)定，上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、持有上市公司股份5%以上的股東，將其持有的該公司的股票在買入后6個(gè)月內(nèi)賣出，或者在賣出后6個(gè)月內(nèi)買入，由此所得收益應(yīng)歸公司所有。

　　5、【正確答案】 對(duì)【答案解析】 本題考核點(diǎn)是制造虛假信息的行為。制造虛假信息的行為包括：律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)等專業(yè)性證券服務(wù)機(jī)構(gòu)在其出具的法律意見書、審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告及參與制作的其他文件中作出虛假陳述。

　　6、【正確答案】 錯(cuò)【答案解析】 本題考核不得收購(gòu)上市公司的情形。根據(jù)規(guī)定，屬于依法不得擔(dān)任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的五種情形的，不得收購(gòu)上市公司。本題甲某因賄賂被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，同時(shí)也不得收購(gòu)上市公司。

　　7、【正確答案】 錯(cuò)【答案解析】 本題考核證券市場(chǎng)的分類。發(fā)行市場(chǎng)，又稱“一級(jí)市場(chǎng)”或“初級(jí)市場(chǎng)”，是發(fā)行人以籌集資金為目的，按照一定的發(fā)行條件和程序，向投資者出售證券所形成的市場(chǎng);流通市場(chǎng)，又稱“二級(jí)市場(chǎng)”或“次級(jí)市場(chǎng)”，是已發(fā)行的證券通過買賣、轉(zhuǎn)讓交易的市場(chǎng)。

　　8、【正確答案】 錯(cuò)【答案解析】 本題考核收購(gòu)要約的適用。采取要約收購(gòu)方式的，收購(gòu)人在收購(gòu)期限內(nèi)，不得賣出被收購(gòu)公司的股票，也不得采取要約規(guī)定以外的形式和超出要約的條件買入被收購(gòu)公司的股票。

　　9、【正確答案】 錯(cuò)【答案解析】 本題考核人民幣和外匯市場(chǎng)管理。人民幣匯率實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、有管理的浮動(dòng)匯率制度。

　　10、【正確答案】 對(duì)【答案解析】 本題考核外匯的概念。外匯是指可以用作國(guó)際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)。我國(guó)的外匯包括外國(guó)貨幣、外匯支付憑證、外幣有價(jià)證券、特別提款權(quán)以及其他外匯資產(chǎn)。外幣有價(jià)證券包括政府債券、公司債券和股票等。

　　11、【正確答案】 錯(cuò)【答案解析】 經(jīng)常項(xiàng)目，是指國(guó)際收支中涉及貨物、服務(wù)、收益及經(jīng)常轉(zhuǎn)移的交易項(xiàng)目等。資本項(xiàng)目，是指國(guó)際收支中引起對(duì)外資產(chǎn)和負(fù)債水平發(fā)生變化的交易項(xiàng)目。

　　12、【正確答案】 錯(cuò)【答案解析】 本題考核點(diǎn)是信息披露。依法必須披露的信息，應(yīng)當(dāng)在國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定的媒體發(fā)布，同時(shí)將其置備于公司住所、證券交易所，供社會(huì)公眾查閱。

　　13、【正確答案】 錯(cuò)【答案解析】 本題考核商業(yè)銀行的設(shè)立。商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由總行承擔(dān)。

　　14、【正確答案】 錯(cuò)【答案解析】 本題考核儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)規(guī)則。審計(jì)機(jī)關(guān)、監(jiān)察機(jī)關(guān)、價(jià)格主管部門、反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)、銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、財(cái)政部門、外匯管理機(jī)關(guān)、期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、工商行政管理部門有權(quán)查詢個(gè)人儲(chǔ)蓄存款，但無權(quán)凍結(jié)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款。

　　15、【正確答案】 錯(cuò)【答案解析】 本題考核貸款期限規(guī)則。自營(yíng)貸款期限一般不超過10年，超過10年的應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)人民銀行備案。

　　16、【正確答案】 錯(cuò)【答案解析】 本題考核票據(jù)的簽章。銀行匯票、銀行本票的出票人以及銀行承兌匯票的承兌人在票據(jù)上未加蓋規(guī)定的專用章而加蓋該銀行的公章，支票的出票人在票據(jù)上未加蓋與該單位在銀行預(yù)留簽章一致的財(cái)務(wù)專用章而加蓋該出票人公章的，簽章人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。

　　17、【正確答案】 錯(cuò)【答案解析】 本題考核票據(jù)法上的關(guān)系。題目表述情況屬于票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系。

　　18、【正確答案】 錯(cuò)【答案解析】 本題考核出票的效力。出票行為是單方行為，付款人并不因此而有付款義務(wù)。只是基于出票人的付款委托而使其具有承兌人的地位，只有在其對(duì)匯票進(jìn)行承兌后，付款人才成為匯票上的主債務(wù)人。

　　19、【正確答案】 對(duì)【答案解析】 本題考核票據(jù)的背書。如果出票人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，該匯票不得轉(zhuǎn)讓。如果收款人或持票人將出票人作禁止背書的匯票轉(zhuǎn)讓的，該轉(zhuǎn)讓不發(fā)生票據(jù)法上的效力，出票人和承兌人對(duì)受讓人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。

　　20、【正確答案】 錯(cuò)【答案解析】 本題考核支票另行記載付款日期的規(guī)定。支票限于見票即付，不得另行記載付款日期，另行記載付款日期的，該記載無效。

　　21、【正確答案】 錯(cuò)【答案解析】 本題考核保險(xiǎn)合同的關(guān)系人。以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的合同，未經(jīng)被保險(xiǎn)人同意并認(rèn)可保險(xiǎn)金額的，保險(xiǎn)合同無效。父母為其未成年子女投保的人身保險(xiǎn)不受此限。

　　22、【正確答案】 錯(cuò)【答案解析】 本題考核保險(xiǎn)合同。以被保險(xiǎn)人死亡為給付保險(xiǎn)金條件的合同，自合同成立或者合同效力恢復(fù)之日起2年內(nèi)，被保險(xiǎn)人自殺的，保險(xiǎn)人不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，但被保險(xiǎn)人自殺時(shí)為無民事行為能力人的除外。

　　23、【正確答案】 錯(cuò)【答案解析】 本題考核保險(xiǎn)合同的條款。對(duì)保險(xiǎn)人的免責(zé)條款，保險(xiǎn)人在訂立合同時(shí)應(yīng)以書面或口頭形式向投保人說明，未作提示或未明確說明的，該條款不產(chǎn)生效力�！　∷�、簡(jiǎn)答題

　　1、【正確答案】 (1)付款人不得以背書不連續(xù)作為拒絕付款的理由。因?yàn)�，盡管C受讓該匯票時(shí)，是該行為的被背書人，而在下一次背書轉(zhuǎn)讓中，背書人不是C，而是D，但是，D系以繼承方式從C處合法獲得該匯票，是該匯票的權(quán)利人，只要其提供了有效證明，便可行使相應(yīng)的權(quán)利，將該匯票轉(zhuǎn)讓給他人。因此，付款人不能以該匯票背書不連續(xù)作為拒絕付款的理由。

　　(2)依照《票據(jù)法》的有關(guān)規(guī)定，G可向其一切前手及付款人(因付款人已承兌該匯票)行使追索權(quán)，故G可以向A、B、D、E、F及付款人之一或數(shù)人或全部行使追索權(quán)。

　　(3)根據(jù)《票據(jù)法》的有關(guān)規(guī)定，票據(jù)的變?cè)鞈?yīng)依照簽章是在變?cè)熘�前或之后判定�?dāng)事人的責(zé)任。A、B、D的簽章是在變?cè)熘�前，故�?yīng)就該匯票當(dāng)時(shí)記載的人民幣8萬元承擔(dān)責(zé)任，付款人亦應(yīng)對(duì)此承擔(dān)責(zé)任;E為變?cè)烊耍瑧?yīng)對(duì)所造文義負(fù)責(zé)，即人民幣 18萬元承擔(dān)責(zé)任; F簽章在變?cè)熘�后，亦�?yīng)對(duì)人民幣18萬元負(fù)責(zé)。

　　五、綜合題

　　1、【正確答案】 (1)甲公司具備發(fā)行公司債券的主體資格。根據(jù)規(guī)定，所有公司均可以發(fā)行公司債券。

　　(2)①甲公司的凈資產(chǎn)符合公司債券的發(fā)行條件。根據(jù)規(guī)定，發(fā)行公司債券，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于6000萬元。在本題中，甲公司2005年12月31日的凈資產(chǎn)為18000萬元(26000-8000)，符合規(guī)定。

　�、诩坠�司可分配利潤(rùn)符合公司債券發(fā)行的條件。根據(jù)規(guī)定，發(fā)行公司債券，最近3年的平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券1年的利息。在本題中，甲公司最近3年的平均可分配利潤(rùn)為1600萬元，8000萬元公司債券1年需支付的利息為320萬元，因此，可分配利潤(rùn)符合公司債券發(fā)行的條件。

　　(3)①公司發(fā)行的債券數(shù)額不符合規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，累計(jì)債券余額不得超過公司凈資產(chǎn)的40%。在本題中，公司債券數(shù)額(8000萬元)超過了甲公司凈資產(chǎn)(18000萬元)的40%(8000/18000=44.4%)。

　�、诩坠�司募集資金用途不符合規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須用于核準(zhǔn)的用途，不得用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出。在本題中，甲公司將募集資金中的1000萬元用于修建職工文體活動(dòng)中心，屬于非生產(chǎn)性支出，故不符合法律的規(guī)定。

　�、酃�司債券的期限符合規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，公司債券上市交易的，公司債券的期限為1年以上。在本題中，甲公司的公司債券期限為3年。

　　(4)①公司債券由丁承銷商包銷不符合規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，向不特定對(duì)象公開發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。而本題只有丁一家承銷商進(jìn)行承銷，故不符合規(guī)定。

　　②公司債券的承銷期限不符合規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，證券的代銷、包銷期限最長(zhǎng)不得超過90日。而本題中，丁承銷商的包銷期限為120天，故不符合規(guī)定。

　�、郯�銷方式不符合規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，證券公司在代銷、包銷期內(nèi)，對(duì)所代銷、包銷的證券應(yīng)當(dāng)保證先行出售給認(rèn)購(gòu)人，證券公司不得為本公司預(yù)留所代銷的證券和預(yù)先購(gòu)入并留存所包銷的證券。