為有效遏制和打擊非法買賣銀行卡的違法犯罪行為,維護(hù)東營(yíng)市公平誠(chéng)信社會(huì)環(huán)境,根據(jù)《轉(zhuǎn)發(fā)<關(guān)于開展聯(lián)合整治銀行卡網(wǎng)上非法買賣專項(xiàng)行動(dòng)的通知>的通知》(濟(jì)銀發(fā)〔2015〕19號(hào))精神,2015年1月至7月,人民銀行東營(yíng)市中心支行、東營(yíng)市公安局、東營(yíng)市工商行政管理局、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)東營(yíng)監(jiān)管分局、東營(yíng)市互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室聯(lián)合組織開展東營(yíng)市聯(lián)合整治銀行卡非法買賣專項(xiàng)行動(dòng)。專項(xiàng)行動(dòng)辦公室設(shè)立了舉報(bào)電話,鼓勵(lì)社會(huì)公眾舉報(bào)非法買賣銀行卡的線索,舉報(bào)電話為0546-8305131。
一、買賣銀行卡是違法違規(guī)行為
銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用,不得出租、出借和出售。買賣銀行卡違反了銀行卡和賬戶業(yè)務(wù)管理制度,如伴有非法持有大量銀行卡、買賣居民身份證等違法行為,根據(jù)《刑法》和《居民身份證法》有關(guān)規(guī)定,還將涉嫌妨害信用卡管理罪和買賣居民身份證罪。
二、買賣銀行卡的主要違法行為
目前,買賣銀行卡的“來路”和“去向”多種多樣。如,通過網(wǎng)上商城、商品交易平臺(tái)、博客、手機(jī)短信等發(fā)布“廣告”信息,對(duì)銀行卡、身份證、網(wǎng)銀U盾、手機(jī)卡、開戶資料等進(jìn)行買賣。
三、買賣銀行卡的主要危害
1.我國(guó)銀行卡發(fā)行采取實(shí)名制,買賣的銀行卡可能被用于洗錢、詐騙、逃稅、賄賂等非法活動(dòng),既擾亂正常的社會(huì)秩序,也將給銀行卡實(shí)名人帶來巨大的法律風(fēng)險(xiǎn),甚至承擔(dān)刑事責(zé)任。
2.一旦違法出售的銀行卡出現(xiàn)逾期還款等信用問題,最終都會(huì)追溯到核心賬戶,導(dǎo)致銀行卡實(shí)名人信用受損,甚至承擔(dān)連帶責(zé)任。
3.銀行卡內(nèi)存儲(chǔ)了大量個(gè)人信息,一旦泄露,存在個(gè)人信息被不法分子利用,甚至導(dǎo)致個(gè)人資金損失的風(fēng)險(xiǎn)。
四、持卡人在使用銀行卡過程中應(yīng)注意的主要事項(xiàng)
1.要妥善保管好個(gè)人身份證件、銀行卡和網(wǎng)銀U盾等賬戶存取工具,不要出租、出借、出售。要保護(hù)好登錄賬號(hào)和密碼等個(gè)人信息,以免造成經(jīng)濟(jì)損失,承擔(dān)法律責(zé)任。
2.長(zhǎng)期不用的銀行卡,要及時(shí)辦理銷戶手續(xù),并將卡片磁條和芯片毀損,不要隨意丟棄。
3.一旦發(fā)現(xiàn)買賣銀行卡和身份證的犯罪行為,要及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào),配合公安機(jī)關(guān)或發(fā)卡銀行做好調(diào)查取證工作。
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