1.____是指客戶通過理財(cái)規(guī)劃所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)或滿足的期望。
A.理財(cái)目標(biāo)
B.投資目標(biāo)
C.理財(cái)目的
D.投資目的
2.社會(huì)保障主要指政府舉辦的養(yǎng)老社會(huì)保險(xiǎn)計(jì)劃和______舉辦的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)計(jì)劃。
A.事業(yè)機(jī)構(gòu)
B.企業(yè)
C.公益機(jī)構(gòu)
D.慈善機(jī)構(gòu)
3.客戶的收入水平與支出情況是理財(cái)規(guī)劃師需要了解的重要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，也是編制客戶現(xiàn)金流量表的基礎(chǔ)，更是理財(cái)規(guī)劃師分析客戶財(cái)務(wù)狀況的_____
A.依據(jù)
B.簽證
C.證據(jù)
D.信息
4.財(cái)務(wù)信息是指客戶目前的______.資產(chǎn)負(fù)債狀況和其他財(cái)務(wù)安排以及這些信息的未來變化狀況。
A.收入總額
B.收支情況
C.支出情況
D.收支平衡
5.理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同系雙務(wù)合同，一般來說一方的權(quán)利就是一方的權(quán)利就是另一方的_____。
A.權(quán)益
B.服務(wù)
C.義務(wù)
D.利益
6.一般說來，理財(cái)規(guī)劃師提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)不是個(gè)人行為，而是代表理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)的行為，所以理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)都會(huì)備置格式合同，在確定客戶的理財(cái)意向后，理財(cái)規(guī)劃師都要代表所在機(jī)構(gòu)與客房簽訂_____。
A.口頭合同
B.書面合同
C.書面建議書
D.書面意向書
7.如何收費(fèi)是大多數(shù)客戶非常關(guān)心的一個(gè)實(shí)際問題，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該主動(dòng)向客戶說明和解釋理財(cái)服務(wù)的_____和具體的費(fèi)用水平。
A.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
B.利益
C.收費(fèi)科目
D.效益標(biāo)準(zhǔn)
8.公司理財(cái)?shù)哪繕?biāo)在于股東價(jià)值化，體現(xiàn)的是_____
A.穩(wěn)定為先
B.效益為先
C.效益合適
D.穩(wěn)定合理
9.客戶應(yīng)當(dāng)聲明，理財(cái)規(guī)劃師并未對客戶理財(cái)方案的實(shí)施效果做出任何
A.收益保證
B.權(quán)益保證
C.授權(quán)書
D.通知書
10.取得代理權(quán)的標(biāo)志是獲得代理證書，而代理證書通常表現(xiàn)為客戶的
A.正式授權(quán)
B.書面授權(quán)
C.公證授權(quán)
D.口頭授權(quán)
11.理財(cái)規(guī)劃師有協(xié)助客戶理解理財(cái)方案。
A.權(quán)利
B.義務(wù)
C.必要
D.計(jì)劃
12.通常來說，如果愿意承受的風(fēng)險(xiǎn)越高，那么投資的潛在收益率就
A.越低
B.越高
C.回收快
D.回收慢
13.客戶提出理財(cái)?shù)囊�，不僅希望增加收益改善財(cái)務(wù)狀況，而且要保證財(cái)務(wù)狀況的
A.安全
B.增加
C.穩(wěn)定
D.增值
14.理財(cái)目標(biāo)可以劃分為必須實(shí)現(xiàn)的理財(cái)目標(biāo)和的理財(cái)目標(biāo)。
A.可以實(shí)現(xiàn)
B.期望實(shí)現(xiàn)
C.不可以實(shí)現(xiàn)
D.可能實(shí)現(xiàn)
15.客戶--必然會(huì)導(dǎo)致現(xiàn)金流出，資產(chǎn)減少。
A.償還債務(wù)
B.收益
C.支出
D.消費(fèi)
16.消費(fèi)指標(biāo)主要有：
A.社會(huì)消費(fèi)品零售總額.城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款余額。
B.社會(huì)消費(fèi)品總額.城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄余額
C.社會(huì)零售總額.城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款余額
D.消費(fèi)品零售總額.儲(chǔ)蓄存款余額
17.通常情況下，流動(dòng)性比率應(yīng)保持在--左右。
A.1
B.2
C.3
D.4
18.投資與凈資產(chǎn)比率是投資資產(chǎn)與凈資產(chǎn)的比值，它反映客戶通過投資提高凈資產(chǎn)規(guī)模的能力。投資與凈資產(chǎn)比率也相對較低，一般在--左右就屬正常。
A.0.1
B.0.2
C.0.3
D.0.4
19.現(xiàn)金流量表全面反映客戶一定時(shí)期的收入于支出情況，客戶資產(chǎn)負(fù)債情況的變化首先表現(xiàn)在--的變化上。
A.收入
B.現(xiàn)金流量
C.支出
D.結(jié)余
20.資產(chǎn)是指客戶擁有所有權(quán)的各類____
A.財(cái)富
B.財(cái)產(chǎn)
C.資金
D.收入
A.理財(cái)目標(biāo)
B.投資目標(biāo)
C.理財(cái)目的
D.投資目的
2.社會(huì)保障主要指政府舉辦的養(yǎng)老社會(huì)保險(xiǎn)計(jì)劃和______舉辦的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)計(jì)劃。
A.事業(yè)機(jī)構(gòu)
B.企業(yè)
C.公益機(jī)構(gòu)
D.慈善機(jī)構(gòu)
3.客戶的收入水平與支出情況是理財(cái)規(guī)劃師需要了解的重要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，也是編制客戶現(xiàn)金流量表的基礎(chǔ)，更是理財(cái)規(guī)劃師分析客戶財(cái)務(wù)狀況的_____
A.依據(jù)
B.簽證
C.證據(jù)
D.信息
4.財(cái)務(wù)信息是指客戶目前的______.資產(chǎn)負(fù)債狀況和其他財(cái)務(wù)安排以及這些信息的未來變化狀況。
A.收入總額
B.收支情況
C.支出情況
D.收支平衡
5.理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同系雙務(wù)合同，一般來說一方的權(quán)利就是一方的權(quán)利就是另一方的_____。
A.權(quán)益
B.服務(wù)
C.義務(wù)
D.利益
6.一般說來，理財(cái)規(guī)劃師提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)不是個(gè)人行為，而是代表理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)的行為，所以理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)都會(huì)備置格式合同，在確定客戶的理財(cái)意向后，理財(cái)規(guī)劃師都要代表所在機(jī)構(gòu)與客房簽訂_____。
A.口頭合同
B.書面合同
C.書面建議書
D.書面意向書
7.如何收費(fèi)是大多數(shù)客戶非常關(guān)心的一個(gè)實(shí)際問題，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該主動(dòng)向客戶說明和解釋理財(cái)服務(wù)的_____和具體的費(fèi)用水平。
A.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
B.利益
C.收費(fèi)科目
D.效益標(biāo)準(zhǔn)
8.公司理財(cái)?shù)哪繕?biāo)在于股東價(jià)值化，體現(xiàn)的是_____
A.穩(wěn)定為先
B.效益為先
C.效益合適
D.穩(wěn)定合理
9.客戶應(yīng)當(dāng)聲明，理財(cái)規(guī)劃師并未對客戶理財(cái)方案的實(shí)施效果做出任何
A.收益保證
B.權(quán)益保證
C.授權(quán)書
D.通知書
10.取得代理權(quán)的標(biāo)志是獲得代理證書，而代理證書通常表現(xiàn)為客戶的
A.正式授權(quán)
B.書面授權(quán)
C.公證授權(quán)
D.口頭授權(quán)
11.理財(cái)規(guī)劃師有協(xié)助客戶理解理財(cái)方案。
A.權(quán)利
B.義務(wù)
C.必要
D.計(jì)劃
12.通常來說，如果愿意承受的風(fēng)險(xiǎn)越高，那么投資的潛在收益率就
A.越低
B.越高
C.回收快
D.回收慢
13.客戶提出理財(cái)?shù)囊�，不僅希望增加收益改善財(cái)務(wù)狀況，而且要保證財(cái)務(wù)狀況的
A.安全
B.增加
C.穩(wěn)定
D.增值
14.理財(cái)目標(biāo)可以劃分為必須實(shí)現(xiàn)的理財(cái)目標(biāo)和的理財(cái)目標(biāo)。
A.可以實(shí)現(xiàn)
B.期望實(shí)現(xiàn)
C.不可以實(shí)現(xiàn)
D.可能實(shí)現(xiàn)
15.客戶--必然會(huì)導(dǎo)致現(xiàn)金流出，資產(chǎn)減少。
A.償還債務(wù)
B.收益
C.支出
D.消費(fèi)
16.消費(fèi)指標(biāo)主要有：
A.社會(huì)消費(fèi)品零售總額.城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款余額。
B.社會(huì)消費(fèi)品總額.城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄余額
C.社會(huì)零售總額.城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款余額
D.消費(fèi)品零售總額.儲(chǔ)蓄存款余額
17.通常情況下，流動(dòng)性比率應(yīng)保持在--左右。
A.1
B.2
C.3
D.4
18.投資與凈資產(chǎn)比率是投資資產(chǎn)與凈資產(chǎn)的比值，它反映客戶通過投資提高凈資產(chǎn)規(guī)模的能力。投資與凈資產(chǎn)比率也相對較低，一般在--左右就屬正常。
A.0.1
B.0.2
C.0.3
D.0.4
19.現(xiàn)金流量表全面反映客戶一定時(shí)期的收入于支出情況，客戶資產(chǎn)負(fù)債情況的變化首先表現(xiàn)在--的變化上。
A.收入
B.現(xiàn)金流量
C.支出
D.結(jié)余
20.資產(chǎn)是指客戶擁有所有權(quán)的各類____
A.財(cái)富
B.財(cái)產(chǎn)
C.資金
D.收入
