(A)固定資產(chǎn)折舊率
(B)通貨膨脹率
(C)稅率
(D)投資收益率
2. 普通股的( )可能大起大落，因此，普通股股東所擔的風險，在普通股和優(yōu)先股向一般投資者公開發(fā)行時，公司應(yīng)使投資者感到普通股比優(yōu)先股能獲得更高的收益.
(A)股利
(B)股利和ROE
(C) ROE
(D)股利和剩余資產(chǎn)分配
3 、小李在選擇投資股票前，向助理理財師咨詢股票選擇的技巧，助理理財師建議他通過合理搭配防守型股票與周期型股票的方式進行投資，其中( )行業(yè)屬于典型的防守型行業(yè)。
(A)航空
(B)房地產(chǎn)
(C)港口
(D)食品飲料
4. ( )是證券交易所以外的證券交易市場的總稱，由于在證券市場發(fā)展的初期，許多有價證券的買賣都是在柜臺上進行的，因此也稱之為柜臺市場。
(A)店頭市場
(B)場內(nèi)市場
(C)銀行間市場
(D)有形市場
5. 從風險與收益的關(guān)系看，證券投資風險可分為系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險，以下選項屬于系統(tǒng)性風險的是( )。
(A)操作性風險
(B)市場風險
(C)券商選擇不當?shù)娘L險
(D)不合規(guī)的證券咨詢風險
6. 債券的償還期限經(jīng)常簡稱為期限，在到期日，債券代表的債權(quán)債務(wù)關(guān)系終止，債券的發(fā)行者償還所有的本息。但是，在時間上對于債券投資者而言，更重要的是( )。
(A)債券的流通時間
(B)債券的持有期限
(C)債券的剩余期限
(D)債券的累進期限
7. 2008 年l 月平安保險公開發(fā)行400 多億元的( ) ，該產(chǎn)品不設(shè)重設(shè)和贖回條款，它的本質(zhì)在于債券和期權(quán)可以分離交易，有利于發(fā)揮發(fā)行公司通過業(yè)績增長來促成轉(zhuǎn)股的正面作用，避免了不是通過提高公司經(jīng)營業(yè) 績、而是以不斷向下修正轉(zhuǎn)股價格或強制贖回方式促成轉(zhuǎn)股而帶給投資者的損害。
(A)可轉(zhuǎn)換公司債券
(B)可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股
(C)分離交易可轉(zhuǎn)債
(D)分離可轉(zhuǎn)優(yōu)先股
8. 某客戶購買了一種期中償還債券，該債券是指債券在償還期滿之前由債務(wù)人采取在交易市場上購回債券或者直接向債券持有人支付本金的方式進行本金的償還.其中債券發(fā)行日經(jīng)過一定的凍結(jié)期后由發(fā)債人任意選擇部分或全部債券進行償還的方式為( )
(A)定時償還
(B)隨時償還
(C)買入償還
(D)抽洗償還
9. 共同基金當事人中， 作為共同基金資產(chǎn)的名義持有人和保管人的是
(A)管理人
(C)托管人
(B)投資人
(D)受托人
10. 基金單位的流通采取在交易所上市的辦法，投資者要買賣基金單位都必須經(jīng)過證券經(jīng)紀商，在二級市場上進行竟價交易，且基金發(fā)起人在設(shè)立基金時，限定了基金發(fā)行的總額和存續(xù)期的基金是( )。
(A)封閉式基金
(B)開放式基金
(C)LOF 基金
(D)ETF 基金 11. 如果投資者暫時不需要資金，而且繼續(xù)看好所持有的某只基金，那么在該基金的分紅方式上可以選擇( )的分紅模式，因為這樣可以節(jié)省費用.
(A)現(xiàn)金分紅
(B)分紅再投資
(C)后端收費
(D)基金轉(zhuǎn)換
12. 實盤外匯交易，每筆外匯買賣的起點金額為( )美元或其他等值外幣;費率一般為( )。
(A) 500 0.5%
(B) 100 1 %
(C) 500 1 %
(D) 500 1 . 5 %
13. 股指期貨開戶以來受到了社會的廣泛關(guān)注，小李也很心動，但助理理財師提醒小李除了金融衍生品的一般性風險外，由于標的物自身的特點和合約設(shè)計過程中的特殊性，股指期貨還具有一些特有的風險，以下選項中( )不屬于股指期貨的特有風險.
(A)信用風險
(B)基差風險
(C)標的物風險
(D)合約品種差異造成的風險
14. 通常情況下，當美國采取寬松的貨幣政策時，貨幣供給增加，利率下降，則黃金價格與原油價格( )。
(A)均上漲
(B)均下跌
(C)同方向變化，但不能確定漲跌
(D)無法判斷價格趨勢
15. 在國外如果企業(yè)年金基金會決定指定外部投資管理人進行投資管理，一般需要三個受托人，其中不包括( )。
(A)管理受托人
(B)操作受托人
(C)保管受托人
(D)交易受托人
16. 退休養(yǎng)老規(guī)劃首先要考慮的問題是( ) ，因為它的大小將在很大程度上決定退休金儲備金額的大小。
(A)預(yù)期壽命
(B)通貨膨脹率
(C)當?shù)厣夏甓壬鐣骄べY水平
(D)資本利得稅率
17. 國家法定的企業(yè)職工退休年齡相關(guān)規(guī)定中，因病或非因工致殘，由醫(yī)院證明并經(jīng)勞動鑒定委員會確認完全喪失勞動能力的，退休年齡為男年滿( )周歲，女年滿( )周歲。
(A) 55 50
(B) 55 55
(C) 50 45
(D) 50 50
18. 社會養(yǎng)老保險是整個社會保險體系的核心，由于世界各國的政治、經(jīng)濟和文化背景不同，社會養(yǎng)老保險模式也有較大差異，但各國社會養(yǎng)老保險所遵循的原則卻大體是一致的，以下選項( )不是上述原則之一。
(A)保障基本生活
(B)實現(xiàn)自立、尊嚴、高品質(zhì)的退休生活
(C)分享社會經(jīng)濟發(fā)展成果
(D)管理服務(wù)社會化
19. ( )是指當期繳費收入全部用于為當期繳費的受保人建立養(yǎng)老儲備基金，儲備基金的目標應(yīng)當是滿足未來向全部受保人支付養(yǎng)老金的資金需求。
(A)部分基金式
(B)完全基金式
(C)國家統(tǒng)籌養(yǎng)老保險
(D)投保資助養(yǎng)老保險
20. ( )模式對被保險人所得的養(yǎng)老金按投保的情形可分為臂通養(yǎng)老金、雇員退休金和企業(yè)補充退休金三個層次.其優(yōu)點是可以滿足社會各層次的不同需要，調(diào)動多方面的積極性，社會扭蓋面也較寬.
(A)國家統(tǒng)籌養(yǎng)老保險
(B)強制儲蓄養(yǎng)老保險
(C)投保資助養(yǎng)老保險
(D)現(xiàn)收現(xiàn)付養(yǎng)老保險
參考答案：
1-5.ADDAB 6-10.CCBCA 11-15.BAAAD 16-20.ACBBC21. 根據(jù)國務(wù)院1 夕*年頒布的《 關(guān)于建立統(tǒng)一的企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險制度的決定》的相關(guān)要求，城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險的個人賬戶存儲額每年參考( )計算利息.
(A)最近一期發(fā)行的一年期國債收益率
(B)銀行同期存獻利率
(C)當年發(fā)行的一年期國債平均收益率
(D)銀行同期貸款利率
22. 城鎮(zhèn)個體工商戶和靈活就業(yè)人員也都要參加基本養(yǎng)老保險，墩費基數(shù)統(tǒng)一為( ) ，繳費比例為( )
(A)當?shù)乇灸甓仍趰徛毠て骄べY：8 %
(B)當?shù)乇灸甓仍趰徛毠て骄べY：20 %
(C)當?shù)厣夏甓仍趰徛毠て骄べY： 8 %
(D)當?shù)厣夏甓仍趰徛毠て骄べY：20 %
23. 企業(yè)年金制度又稱企業(yè)退休年金制度、企業(yè)補充養(yǎng)老保險金制度，它是企業(yè)在參加基本養(yǎng)老保險并按規(guī)定展行繳費義務(wù)基礎(chǔ)上，自主實行的一種補充性養(yǎng)老保障制度。從各國的實際情況看，企業(yè)舉辦補充年金計劃可以采取三種做法，( )不屬于年金計劃的上述做法.
(A)發(fā)起年金理事會
(B)直接承付
(C)對外投保
(D)建立養(yǎng)老基金
24. 我國的企業(yè)年金為( ) ，即企業(yè)年金計劃不向職工承諾未來年金的數(shù)額或替代率，職工退休后年金的多少完全取決于職工和個人的繳費金額及投資收益.
(A)確定收益型
(B)確定繳費型
(C)確定金額型
(D)確定利率型
25、小李與小張2008 年9 月結(jié)婚，婚后購買了60 平米的房屋一套.產(chǎn)權(quán)證上權(quán)利人一欄寫著小李40 % ，小張60 %。2009 年底二人起訴離婚，離婚時房屋的市場價值100 萬.則該房屋屬于( )。
(A)小李的婚前個人財產(chǎn)
(B)小張的婚前個人財產(chǎn)
(C)二人的婚后約定財產(chǎn)
(D)小李的法定特有財產(chǎn)
26. 接上題，離婚后，小張可以分得( )萬元的房屋利益。
(A) 0
(B) 50
(C) 60
(D) 100
27. 小王與女朋友小董戀愛多年，并于2009 年12 月到婚姻登記機關(guān)進行了登記，計劃2010 年中旬舉行婚禮，為了能辦婚禮，小王的父親為兒子首付10 萬購買了一套價值40 萬元的房屋，登記在兒子名下.根據(jù)我國《 婚姻法》，該房屋屬于( )
(A)小王的婚前個人財產(chǎn)
(B)小王的婚后個人財產(chǎn)
(C)其中的30 萬是夫妻共同財產(chǎn)
(D)夫妻共同財產(chǎn)
28. 接上題，如果該房屋是2009 年10 月購買則該房屋屬于( )。
(A)小王的婚前個人財產(chǎn)
(B)其中30 萬屬于夫妻共同財產(chǎn)
(C)小王父親的財產(chǎn)
(D)夫妻共同財產(chǎn)
29. 小馬在嬰兒時期即被養(yǎng)父母抱養(yǎng)，后來養(yǎng)父與養(yǎng)母離婚，小馬跟著養(yǎng)父生活。2005 年小馬10 歲時養(yǎng)父與趙女士再婚。再婚后趙女士對小馬照顧有加。2009 年趙女士突發(fā)意外去世，則趙女士的法定繼承人是( )。
(A)養(yǎng)父
(B)小馬
(C)制女士的前夫
(D)養(yǎng)父、小馬
30. 何老先生有兩個兒子― 何老大與何老二，老伴多年前就已去世，何老先生帶著小兒 麻痹的小兒子一同生活，何老大定期給付父親賭養(yǎng)費用。2008 年何老先生突發(fā)心臟病去世，留有一份自書遙囑，將全部財產(chǎn)10 萬元留給何老大，并希望何老大能照顧好何老二.則( )
(A)該遺囑有效，個人可以通過遺囑處理自己的遺產(chǎn)
(B)該遺囑無效，因為沒有為何老二留特留份
(C)該遺囑有效，因為何老先生將何老二委托給何老大照顧
(D)該遺囑無效，因為何老先生沒有設(shè)立遺囑的能力
