日前，上海保監(jiān)局、上海銀監(jiān)局聯(lián)合下發(fā)了《關于進一步規(guī)范銀行代理保險業(yè)務的通知》，對銀保合作中的代理資格管理、人員培訓和資質、宣傳資料管理、銷售行為合規(guī)性管理和客戶服務及回訪提出了具體監(jiān)管要求。
　　針對容易出現(xiàn)問題的五個重點方面，上海保監(jiān)局和銀監(jiān)局做出了具體的規(guī)定：一是提高了銷售人員的資格準入和培訓要求，并要求保險公司和商業(yè)銀行共同落實好投連險客戶風險測評制度；二是針對投資型產品占比過高的現(xiàn)狀，鼓勵保險公司和商業(yè)銀行大力發(fā)展期繳型、保障型產品；三是嚴格禁止私印宣傳資料和銷售人員額外收益，杜絕危害為明顯的誤導行為，并針對銷售人員和銷售網(wǎng)點的代簽名和誤導行為規(guī)定了具體懲戒措施；四是明確要求保險公司、商業(yè)銀行共同做好《上海市銀行渠道銷售新型壽險產品服務》的實施工作，以減少誤導行為的發(fā)生；五是要求保險公司對銀保渠道銷售的一年期以上所有人身保險產品新單客戶進行100%回訪，通過回訪發(fā)現(xiàn)誤導和銷售瑕疵，保護投保人合法權益。