1.金融犯罪的構(gòu)成包括()。

　　A.犯罪客體

　　B.犯罪客觀方面

　　C.犯罪主體

　　D.犯罪主觀方面

　　E.犯罪動(dòng)機(jī)

　　2.金融犯罪的對(duì)象可以是()。

　　A.社會(huì)公眾

　　B.金融機(jī)構(gòu)

　　C.信用證

　　D.貨幣

　　E.金融票證

　　3.銀行業(yè)犯罪中的金融憑證詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，使用偽

　　造、變?cè)斓?)等銀行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙活動(dòng)的行為。

　　A.委托收款憑證

　　B.貨幣

　　C.匯款憑證

　　D.銀行存單

　　E.國(guó)庫(kù)券

　　4.擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪，是指未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立()的行為。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.證券交易所、期貨交易所

　　C.證券公司

　　D.期貨經(jīng)紀(jì)公司

　　E.保險(xiǎn)公司或其他金融機(jī)構(gòu)

　　5.信用卡詐騙罪在客觀上表現(xiàn)為()。

　　A.使用偽造的信用卡

　　B.使用作廢的信用卡進(jìn)行詐騙

　　C.冒用他人的信用卡進(jìn)行詐騙

　　D.使用信用卡進(jìn)行惡意透支

　　E.使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡

　　6.****信用卡并使用的，不應(yīng)定為()。

　　A.盜竊罪

　　B.信用卡詐騙罪

　　C.詐騙罪

　　D.票據(jù)詐騙罪

　　E.金融憑證詐騙罪

　　7.2005年公安機(jī)關(guān)抓獲一偽造貨幣集團(tuán)的首要分子，對(duì)其可以進(jìn)行的處罰下列說(shuō)法正確的有()

　　A.處3年以上10年以下有期徒刑

　　B.處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金

　　C.處l0年以上有期徒刑、無(wú)期徒刑

　　D.死刑

　　E.沒(méi)收財(cái)產(chǎn)

　　8.破壞金融管理秩序的行為包括()。

　　A.個(gè)人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資

　　B.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購(gòu)買原材料的時(shí)候繼續(xù)使用

　　C.銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，收取客戶財(cái)物以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)

　　D.銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開(kāi)立了資金賬戶

　　E.明知所出售的是假幣仍協(xié)助運(yùn)輸

　　9.下列哪些屬于犯有非法吸收公眾存款罪的行為()。

　　A.個(gè)人私設(shè)銀行

　　B.企事業(yè)單位私設(shè)儲(chǔ)蓄所

　　C.農(nóng)村資金互助社吸收社員以外的公眾存款

　　D.商業(yè)銀行在客戶存款時(shí)許諾先付利息

　　E.擅自提高利率吸收存款

　　10.下列關(guān)于保險(xiǎn)詐騙罪說(shuō)法正確的是()。

　　A.保險(xiǎn)詐騙罪的對(duì)象是保險(xiǎn)公司

　　B.保險(xiǎn)詐騙罪的主體是特殊主體，只能由投保人、被保險(xiǎn)人、受益人構(gòu)成

　　C.主觀方面行為人因?yàn)檫^(guò)失引起保險(xiǎn)事故發(fā)生，并獲得保險(xiǎn)金的不構(gòu)成犯罪

　　D.單位犯本罪數(shù)額特別巨大的，處10年以上有期徒刑

　　E.本罪客觀方面的表現(xiàn)之一是投保人故意虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的

　　11.下列關(guān)于簽訂、履行合同失職被騙罪說(shuō)法正確的有()。

　　A.本罪屬于瀆職犯罪

　　B.本罪侵犯的客體是公司、企業(yè)的管理秩序與國(guó)家財(cái)產(chǎn)

　　C.本罪行為發(fā)生在合同簽訂和履行兩個(gè)過(guò)程中，行為人參與兩個(gè)過(guò)程方可構(gòu)成犯罪

　　D.金融機(jī)構(gòu)工作人員嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任，造成大量外匯被騙購(gòu)也以本罪論處

　　E.致使國(guó)家利益遭受重大損失的處以l0年以上有期徒刑

　　12.關(guān)于貸款詐騙罪的客觀表現(xiàn)說(shuō)法正確的有()。

　　A.編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由

　　B.使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同

　　C.使用虛假的證明文件

　　D.使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保

　　E.超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保

　　13.關(guān)于吸收客戶資金不入賬罪說(shuō)法正確的有()。

　　A.本罪侵犯的客體是國(guó)家對(duì)存款的管理制度

　　B.吸收客戶的資金既包括個(gè)人儲(chǔ)蓄也包括單位存款

　　C.本罪主觀方面是故意，并且以非法牟利目的為必要

　　D.“吸收客戶資金不入賬”是指不計(jì)入金融機(jī)構(gòu)的法定存款賬簿

　　E.本罪主體是特殊主體，為銀行或其他金融機(jī)構(gòu)工作人員

　　14.下列金融犯罪不能由單位構(gòu)成的有()。

　　A.信用卡詐騙罪

　　B.貸款詐騙罪

　　C.偽造貨幣罪

　　D.違法票據(jù)承兌、付款、保證罪

　　E.票據(jù)詐騙罪

　　15.下列屬于金融機(jī)構(gòu)工作人員的金融犯罪的有()。

　　A.貪污

　　B.受賄

　　C.貸款詐騙罪

　　D.挪用公款罪

　　E.簽訂合同失職罪

　　16.金融詐騙罪中具體罪名的共同特征包括()。

　　A.主觀上均具有非法占有目的

　　B.實(shí)施虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相等欺騙行為

　　C.受騙者因被騙而作出行為人期待的財(cái)產(chǎn)處分行為

　　D.受騙者或者其他人(被害人)遭受財(cái)產(chǎn)損失

　　E.使受騙者陷人或者強(qiáng)化認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤

　　17.銀行工作人員在得知客戶資金是走私犯罪活動(dòng)所得時(shí)，()。

　　A.不得為其提供資金賬戶

　　B.不得為其將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、有價(jià)證券

　　C.不得協(xié)助其將資金匯往境外

　　D.不得通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助其資金轉(zhuǎn)移

　　E.可以為其提供賬戶，但不得將其資金匯往境外

　　18.非法為他人出具金融票證罪，是指銀行或者其他工作人員違反規(guī)定，為他人出具()，情節(jié)嚴(yán)重的行為。

　　A.信用證

　　B.資信證明

　　C.票據(jù)

　　D.保函

　　E.存單

　　19.下列哪種犯罪必須以非法占有為目的?()。

　　A.貸款詐騙罪

　　B.票據(jù)詐騙罪

　　C.集資詐騙罪

　　D.金融憑證詐騙罪

　　E.非法吸收公眾存款罪

　　20.背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪中的犯罪主體包括()。

　　A.基金管理公司

　　B.商業(yè)銀行

　　C.證券交易所

　　D.再保險(xiǎn)公司

　　E.期貨經(jīng)紀(jì)公司

　　參考答案：

　　1. ABCD[解析]金融犯罪的構(gòu)成包括：犯罪客體、犯罪客觀方面、犯罪主體、犯罪主觀方面。

　　2. ABCDE[解析]金融犯罪的對(duì)象，可以是人，也可以是各種金融工具。就作為金融犯罪對(duì)象的人而言，不僅包括自然人，也包括遭受金融詐騙的單位、非法吸收公眾存款所涉及的“公眾”等;就作為金融犯罪對(duì)象的金融工具而言，具體包括貨幣、各種金融票證、有價(jià)證券、信用證、信用卡等。

　　3. ACD[解析]作為金融憑證詐騙罪行為對(duì)象的金融憑證，僅指委托收款憑證、匯款憑證及銀行存單。使用、偽造、變?cè)熵泿诺膶儆谖：ω泿抛�，故B選項(xiàng)不正確;使用、偽造、變?cè)靽?guó)庫(kù)券的屬于有價(jià)證券詐騙罪，故E選項(xiàng)不正確。

　　4. ABCDE[解析]擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪，是指未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或其他金融機(jī)構(gòu)的行為。

　　5. ABCDE[解析]信用卡詐騙罪的客觀表現(xiàn)主要有：使用偽造的信用卡或使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的;使用作廢的信用卡進(jìn)行詐騙的;冒用他人的信用卡進(jìn)行詐騙的;使用信用卡進(jìn)行惡意透支的。故以上選項(xiàng)均正確。

　　6. BCDE [解析]盜用信用卡并使用的，定盜竊罪。

　　7. BCDE[解析]本題考查考生對(duì)危害貨幣罪中的偽造貨幣罪處罰措施的認(rèn)識(shí)。偽造貨幣罪有下列情形之一：(1)偽造貨幣集團(tuán)的首要分子;(2)偽造貨幣數(shù)額特別巨大的;(3)其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑、無(wú)期徒刑或死刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金或沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。故BCDE選項(xiàng)正確。

　　8. ABE[解析]破壞金融管理秩序罪，是指違反國(guó)家對(duì)金融市場(chǎng)監(jiān)管、管理的法律法規(guī)，從事危害國(guó)家對(duì)貨幣管理、金融機(jī)構(gòu)組織管理、銀行管理的活動(dòng)，破壞金融市場(chǎng)秩序，金額較大或情節(jié)嚴(yán)重的行為。A、B選項(xiàng)所述行為分別是集資詐騙行為和票據(jù)詐騙行為，破壞了金融管理秩序。C選項(xiàng)所述行為屬于銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪中的金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員受賄行為，故C選項(xiàng)錯(cuò)誤。在主觀方面，洗錢罪是一種故意犯罪，D選項(xiàng)所述行為在主觀方面不是故意，故不構(gòu)成洗錢罪。

　　9. ABCDE[解析]非法吸收公眾存款罪中的“非法”包括主體不合法和方式不合法兩種情況。主體不合法指行為人不具有吸收公眾存款的法定主體資格而吸收公眾存款，如個(gè)人私設(shè)銀行、錢莊，企事業(yè)單位私設(shè)銀行、儲(chǔ)蓄所等，非法辦理存款貸款業(yè)務(wù)，吸收公眾存款。方式不合法指行為人雖然有吸收公眾存款的法定資格，但采取非法的方式吸收公眾存款，如有些商業(yè)銀行和信用社，為了爭(zhēng)攬客戶，以擅自提高利率或在存款時(shí)以先支付利息等手段吸收公眾存款。A、B、C選項(xiàng)屬于主體不合法，D、E選項(xiàng)屬于方式不合法。

　　10.BCDE[解析]保險(xiǎn)詐騙罪是指故意虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的，投保人、被保險(xiǎn)人或受益人對(duì)發(fā)生的保險(xiǎn)事故編造虛假的原因或夸大損失程度，或編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故，投保人、被保險(xiǎn)人故意造成財(cái)產(chǎn)損失的保險(xiǎn)事故，或故意造成被保險(xiǎn)人死亡、傷殘或疾病，騙取保險(xiǎn)金的行為。本罪的對(duì)象是保險(xiǎn)金，故A選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。其他選項(xiàng)均符合保險(xiǎn)詐騙罪的規(guī)定。

　　11.ABD[解析]簽訂、履行合同失職被騙罪發(fā)生在合同簽訂和履行兩個(gè)過(guò)程中，行為人參與其中一個(gè)過(guò)程即可構(gòu)成犯罪，故C選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。犯本罪致使國(guó)家利益遭受特別重大損失的，處3年以上7年以下有期徒刑，故E選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，其余三個(gè)選項(xiàng)的說(shuō)法均符合簽訂、履行合同失職被騙罪的規(guī)定。

　　12.ABCDE[解析]貸款詐騙罪的客觀表現(xiàn)為：編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由;使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同;使用虛假的證明文件;使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保或超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保;以其他方法詐騙貸款。故以上選項(xiàng)的說(shuō)法均正確。

　　13.ABDE [解析]根據(jù)《刑法修正案(六)》，吸收客戶資金不入賬罪的主觀方面是故意，但不以非法牟利目的為必要，故C選項(xiàng)錯(cuò)誤，ABDE選項(xiàng)的說(shuō)法均符合吸收客戶資金不入賬罪的規(guī)定。

　　14.ABC[解析]信用卡詐騙罪的主體是一般主體，僅為自然人，單位不構(gòu)成本罪。故A選項(xiàng)正確。貸款詐騙罪的主體是一般主體，單位不構(gòu)成本罪。故B選項(xiàng)正確。偽造貨幣罪的主體是一般主體，為年滿16周歲，具有辨認(rèn)控制能力的自然人。故C選項(xiàng)正確。違法票據(jù)承兌、付款、保證罪的主體是特殊主體，為銀行或其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員。票據(jù)詐騙罪的主體是一般主體，包括自然人和單位。

　　15.ABDE [解析]銀行人員職務(wù)犯罪又稱為內(nèi)部犯罪，包括貪污、受賄、挪用公款、簽訂合同失職罪。故ABDE選項(xiàng)正確。貸款詐騙罪屬于針對(duì)銀行的犯罪，又稱為外部犯罪。

　　16.ABCDE [解析]金融詐騙罪作為類罪，具有許多共性，其基本構(gòu)造是主觀上均具有非法占有目的，客觀上遵循下列邏輯順序：(1)實(shí)施虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相等欺騙行為;(2)使受騙者陷入或者強(qiáng)化認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤;(3)受騙者因被騙而作出行為人期待的財(cái)產(chǎn)處分行為;(4)受騙者或者其他人(被害人)遭受財(cái)產(chǎn)損失。題中選項(xiàng)都正確。

　　17.ABCD[解析]銀行工作人員不得為洗錢者提供下列服務(wù)：(1)提供資金賬戶的;(2)協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的;(3)通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的;(4)協(xié)助將資金匯往境外的;(5)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。以上行為均觸犯了《刑法》第

　　191條的規(guī)定。

　　18.ABCDE[解析]非法出具金融票證罪，是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，情節(jié)嚴(yán)重的行為。題中選項(xiàng)都正確。

　　19.ABCD[解析]非法吸收公眾存款罪，是指非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。本罪侵犯的客體是國(guó)家的銀行管理制度，并不以非法占有為目的。本題正確答案為AB—CD。

　　20.ABCDE[解析]背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪，是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)違背受托義務(wù)，擅自運(yùn)用客戶資金或者其他委托、信托的財(cái)產(chǎn)，情節(jié)嚴(yán)重的行為。本罪的犯罪主體為特殊主體，即“商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)”，個(gè)人不能構(gòu)成本罪的主體。題中選項(xiàng)都正確。

　　判斷題

　　請(qǐng)判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的用T表示，錯(cuò)誤的用F表示。

　　1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。(T)

　　2.2007年1月在北京召開(kāi)的全國(guó)金融工作會(huì)議決定首先推進(jìn)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行改革，全面推行商業(yè)化運(yùn)作，主要從事短期業(yè)務(wù)，對(duì)政策性業(yè)務(wù)要實(shí)行公開(kāi)透明的招標(biāo)制。(F)

　　3.以前的四大專業(yè)銀行的各自分工為：工商銀行專門經(jīng)營(yíng)工商信貸和個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，農(nóng)業(yè)銀行專門經(jīng)營(yíng)農(nóng)村金融業(yè)務(wù)，中國(guó)銀行專門從事中央銀行業(yè)務(wù)，建設(shè)銀行專門經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等長(zhǎng)期信用業(yè)務(wù)。(F)

　　4.根據(jù)《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》，我國(guó)村鎮(zhèn)銀行不能代理政策性、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)。(F)

　　5.一個(gè)國(guó)家的國(guó)際收支差額不能是巨額的收支赤字，要保持收支盈余，盈余越多越好。(F)

　　6.存款準(zhǔn)備金制度建立之初并非貨幣政策工具，后來(lái)才逐漸發(fā)展成貨幣政策工具的一種。(T)

　　7.中國(guó)人民銀行公布的存貸款基準(zhǔn)利率屬于名義利率，各家金融機(jī)構(gòu)實(shí)際操作中在規(guī)定范圍內(nèi)與客戶商定的利率屬于實(shí)際利率。(F)

　　8.從2005年9月21日起，我國(guó)對(duì)活期存款實(shí)行按季度結(jié)息，每季度末月的20日為結(jié)息日。(T)

　　9.商業(yè)銀行外匯買賣中間價(jià)由各商業(yè)銀行自行確定。(F)

　　10.操作風(fēng)險(xiǎn)是貸款業(yè)務(wù)的最主要風(fēng)險(xiǎn)，是指借款人不能按約定時(shí)間足額歸還貸款本金和利息的風(fēng)險(xiǎn)。(F)

　　11.短期貸款通常是指流動(dòng)資金貸款，是為了滿足客戶在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中資本投入性的資金需求，保證生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的正常進(jìn)行而發(fā)放的貸款。(F)

　　12.銀行對(duì)市場(chǎng)中的金融工具進(jìn)行短期(一年及一年以內(nèi))買賣的活動(dòng)稱做銀行的短期資金業(yè)務(wù)。(F)

　　13.同業(yè)拆借是銀行為獲得長(zhǎng)期穩(wěn)定的資金相互之間進(jìn)行的資金借貸。(F)

　　14.轉(zhuǎn)賬支票可用于單位和個(gè)人的各種款項(xiàng)結(jié)算，支票上印有“轉(zhuǎn)賬”字樣，可以用于轉(zhuǎn)賬，或者支取現(xiàn)金。(F)

　　15.基金托管業(yè)務(wù)是有托管資格的銀行接受基金投資人的直接委托直接管理基金投資運(yùn)作并安全保管基金資產(chǎn)的業(yè)務(wù)。(F)

　　16.銀行資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指銀行過(guò)去籌集的資金特別是存款資金由于內(nèi)外因素的變化使其發(fā)生不規(guī)則波動(dòng)，對(duì)其產(chǎn)生沖擊并引發(fā)相關(guān)損失的可能性。(F)

　　17.銀行董事會(huì)可以指派風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)擬定具體的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則。(T)

　　18.會(huì)計(jì)要素分為“資產(chǎn)”、“負(fù)債”、“所有者權(quán)益”、“收入”、“費(fèi)用”、“利潤(rùn)”六項(xiàng)，前三項(xiàng)是反映企業(yè)財(cái)務(wù)狀況的動(dòng)態(tài)要素，后三項(xiàng)是反映企業(yè)經(jīng)營(yíng)成果的靜態(tài)要素。(F)

　　19.銀行金融創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)遵循一定的基本原則，應(yīng)做好客戶評(píng)估和識(shí)別工作，針對(duì)不同客戶群提供不同的金融產(chǎn)品和服務(wù)。(T)

　　20.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，只能檢查紙質(zhì)報(bào)表與文件，不能檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。(F)

　　21.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是中國(guó)人民銀行。(T)

　　22.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于6%。(F)

　　23.《商業(yè)銀行法》規(guī)定：“商業(yè)銀行貸款，借款人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)�！�。因此，即使借款人資信優(yōu)良、有足夠的償還貸款能力，也必須提供擔(dān)保。(F)

　　24.社會(huì)上不是所有的自然人都是公民，但所有的組織都是法人。(F)

　　25.要約是希望和他人訂立合同的意思表示，該意思表示應(yīng)當(dāng)內(nèi)容具體確定且表明經(jīng)受要約人承諾，要約人即受該意思表示約束。(T)

　　26.破產(chǎn)企業(yè)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的工資按照其宣告破產(chǎn)前各自工資的一半計(jì)算。(F)

　　27.偽造貨幣罪侵犯的對(duì)象只能是在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)流通或兌換的人民幣，包括紙幣和硬幣。(F)

　　28.在經(jīng)濟(jì)往來(lái)中，給予國(guó)家工作人員以較大數(shù)額的財(cái)物，或者給予國(guó)家工作人員以各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)的，都屬于行賄行為。(T)

　　29.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守，接受有關(guān)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督，也要接受社會(huì)公眾的監(jiān)督。(T)

　　30.某客戶單獨(dú)在某銀行貴賓柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)，希望將30萬(wàn)元人民幣從自己的賬戶轉(zhuǎn)存至所持有的愛(ài)人存折的賬戶中。銀行柜員以該客戶未持有其愛(ài)人身份證為由，只轉(zhuǎn)存了19萬(wàn)元(限存20萬(wàn)元)。事實(shí)上，按照規(guī)定，該客戶以匯款方式可以實(shí)現(xiàn)全額轉(zhuǎn)存，但該柜員為了避免在“監(jiān)管規(guī)避”方面違規(guī)，并未向客戶提供此建議。該柜員的做法是正確的。(F)

　　31.很多銀行為VIP?客戶提供比一般客戶更加優(yōu)惠、便捷的服務(wù)，這違反了“公平對(duì)待”原則。(F)

　　32.銀行工作人員離職時(shí)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定妥善交接工作，不得擅自帶走所在機(jī)構(gòu)的財(cái)物和工作資料，可以用個(gè)人的餐費(fèi)發(fā)票沖抵尚未用完的客戶應(yīng)酬預(yù)算。(F)

　　33.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)愛(ài)護(hù)機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)，這一原則包括銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守工作場(chǎng)所安全保障制度。(T)

　　34.銀行業(yè)從業(yè)人員之間可以就某些銀行共同關(guān)心的話題組織專題協(xié)調(diào)會(huì)。(T)

　　35.某銀行分行員工小李將分行有關(guān)數(shù)據(jù)在家中委托在銀監(jiān)局工作的愛(ài)人轉(zhuǎn)交給對(duì)該分行進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的有關(guān)監(jiān)管人員。這是積極配合監(jiān)管的有效行為。(F)