1.金融犯罪的對象是自然人，同時也可以是各種金融工具。()
2.偽造貨幣罪侵犯的是國家的貨幣管理制度，即本國貨幣的管理制度，本罪侵犯的對象是在國內(nèi)市場流通的人民幣。()
3.行為人購買假幣后又使用的，以購買、使用假幣罪數(shù)罪并罰。()
4.擅自設(shè)立金融機構(gòu)罪中的金融機構(gòu)不包括金融機構(gòu)的分支機構(gòu)與籌備組織。()
5.對金融工作人員購買假幣的行為需提高法定刑。()
6.洗錢罪規(guī)定其對象是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪，其他犯罪所得不能成為洗錢罪的對象。()
7.違反票據(jù)承兌、付款、保證罪的主觀方面是故意，行為人必須認(rèn)識到由此造成的重大損失。()
8.張某自己制作貨幣并出售的行為，不管所獲得金額大小，都是違法行為。()
9.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)其所在地區(qū)公眾有大量閑錢，因此自行開設(shè)了一個民間錢莊，吸收公眾的存款并付給一定利息，這是違法行為。()
10.偽造貨幣罪的行為人均有牟利目的，此目的是該罪成立的必要條件之一。()
11.銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，在外地出差時，用公款為10余名親屬提供交通和住宿達4周之久，不屬于犯罪行為。()
12.國有金融機構(gòu)委派到非國有金融機構(gòu)從事公務(wù)的人員利用職務(wù)上的便利，索取他人財務(wù)歸個人所有的，按受賄罪定罪量刑。()
13，金融機構(gòu)工作人員和非金融機構(gòu)工作人員購買假幣的行為觸犯了同一種罪。()
14.簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取財物的，構(gòu)成票據(jù)詐騙罪。()
15。在經(jīng)濟往來中，給予國家工作人員以較大數(shù)額的財物，或者給予國家工作人員以各種名義的回扣、手續(xù)費的，都屬于受賄行為。()
16。簽訂、履行合同失職被騙罪的主體是一般主體，為個人和單位。()
17.因被勒索給予國家工作人員以財物，沒有獲得不正當(dāng)利益的，不是行賄。()
18.騙取貨款、票據(jù)承兌、金融票證罪的犯罪主體是單位，自然人不能構(gòu)成該罪。()
19.騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪的可以判處無期徒刑。()
20.挪用資金罪和挪用公款罪的主要區(qū)別在于犯罪主體不同。()
參考答案：
1. × [解析]金融犯罪的對象可以是人，也可以是各種金融工具。就作為金融犯罪對象的人而言，不僅包括自然人，也包括遭受金融詐騙的單位、非法吸收公眾存款所涉及的“公眾”等。
2. × [解析]偽造貨幣罪侵犯的客體是國家的貨幣管理制度，既包括國家對本國貨幣的管理制度，也包括國家對在本國流通的外國貨幣的管理制度。
3. × [解析]行為人購買假幣后使用的，以購買假幣罪從重處罰，如果行為人出售、運輸假幣后又使用的，以出售、運輸假幣罪和使用假幣罪數(shù)罪并罰。
4. × [解析]擅自設(shè)立金融機構(gòu)的分支機構(gòu)與籌備組織屬于禁止擅自設(shè)立金融機構(gòu)中的其他金融機構(gòu)的行為。
5. √ [解析]對金融工作人員購買假幣的行為需作特別規(guī)定并提高法定刑，因為他們的身份決定了他們隨時可能將假幣調(diào)換為真幣，其實施本罪不僅給國家和儲戶帶來利益損失，而且嚴(yán)重影響了銀行及其他金融機構(gòu)的聲譽和金融秩序。
6. × EM析]《刑法》中的洗錢罪明確規(guī)定其對象是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序罪、金融詐騙罪的所得，除這幾種違法所得之外，其他犯罪所得都不能成為洗錢罪的對象。
7. × [解析]本題主要考查考生對破壞銀行管理罪中的違反票據(jù)承兌、付款、保證罪的認(rèn)識。觸犯本罪，主觀方面一般是故意，也有可能是過失，對造成重大損失，行為人不需要明確認(rèn)識到。故以上說 法錯誤
8. √ [解析]題中所述該假幣能夠出售說明其外觀上足以使一般人認(rèn)為是貨幣。只要實施了偽造行為，不必認(rèn)定犯罪金額，都構(gòu)成偽造貨幣罪，因此張某的行為是違法的。
9. √ [解析]企業(yè)私設(shè)錢莊，屬于非法吸收公眾存款的行為。
10.× [解析]偽造貨幣罪的行為人一般有牟利目的，但并不以此為本罪成立的必要條件。
11.× [解析]該工作人員的行為屬于利用職務(wù)上的便利，將公共的財產(chǎn)非法轉(zhuǎn)歸自己的親屬使用，屬于貪污行為。
12.√ [解析]具有國家工作人員身份的人員，如國有金融機構(gòu)工作人員和國有金融機構(gòu)委派到非國有金融機構(gòu)從事公務(wù)的人員利用職務(wù)上的便利，索取他人財務(wù)或非法收受他人財務(wù)，為他人謀利益的， 或者違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費，歸個人所有的，按受賄罪定罪量刑。
13.× [解析]金融機構(gòu)工作人員購買假幣行為構(gòu)成金融機構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪。非金融機構(gòu)工作人員購買假幣行為構(gòu)成出售、購買、運輸假幣罪。
14.√ [解析]票據(jù)詐騙罪的客觀表現(xiàn)為：(1)明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用的;(2)明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的;(3)冒用他人的匯票、本票、支票;(4)簽發(fā)空頭支票或與其預(yù)留印 鑒不符的支票以騙取財物的;(5)匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或在出票時作虛假記 載以騙取財物的，處以與信用卡詐騙罪相同的處罰。
15.× [解析]題干所述為行賄的定義。行為人在經(jīng)濟往來中，違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費，歸個人所有的，應(yīng)以受賄行為論處。
16.× [解析]簽訂、履行合同失職被騙罪，是指國有公司、企業(yè)事業(yè)單位直接負(fù)責(zé)的主管人員在簽訂、履行合同過程中，因嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任被詐騙，致使國家利益遭受重大損失的行為。本罪主體是特殊主體，為國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位直接負(fù)責(zé)的主管人員。
17.√ [解析]行賄罪，是指為謀取不正當(dāng)利益，給國家工作人員以財物(含在經(jīng)濟往來中，違反國家規(guī)定，給予國家工作人員以財物，數(shù)額較大，或者違反國家規(guī)定。給予國家工作人員以各種名義的回扣費、手續(xù)費)的行為。因被勒索給予國家工作人員以財物，沒有獲得不正當(dāng)利益，不以行賄罪論。
18.× [解析]騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪的犯罪主體是一般主體，自然人和單位都可能成為犯罪主體。
19.× [解析]騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪法定刑僅為7年有期徒刑，貸款詐騙罪可以判處無期徒刑。
20.√ [解析]挪用資金罪的主體是公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員，但國家工作人員除外。挪用公款罪的主體是國家工作人員，包括國家機關(guān)中從事公務(wù)的人員，國有公司、企業(yè)事業(yè)單位、人民團體中從事公務(wù)的人員，國家機關(guān)、國有公司、企業(yè)事業(yè)單位委派到非國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位、社會團體從事公務(wù)的人員，以及其他依照法律從事公務(wù)的人員。
