1.判斷洗錢行為的直觀標(biāo)準(zhǔn)是()

　　A.客戶身份

　　B.客戶表情

　　C.可疑大額交易

　　D.交易目的

　　答案：D

　　2.在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中，主要職責(zé)是負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程，及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其狀況的機(jī)構(gòu)是()

　　A.監(jiān)事會(huì)

　　B.董事會(huì)

　　C.高級(jí)管理層

　　D.股東大會(huì)

　　答案：C

　　3.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是在()登記注冊(cè)的。

　　A.財(cái)政部

　　B.民政部

　　C.中國(guó)人民銀行

　　D.國(guó)務(wù)院

　　答案：B

　　4.從()開始，中國(guó)人民銀行開始專門行使中央銀行職能。

　　A.1948年1月1日

　　B.1949年10月日

　　C.1984年1月1日

　　D.190年8月日

　　答案：C

　　5.從()年開始，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)開始監(jiān)管我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

　　A.2001

　　B.1948

　　C.1949

　　D.2003

　　答案：D

　　6.國(guó)家開發(fā)銀行成立于()年。

　　A.1984

　　B.1990

　　C.1991

　　D.1994

　　答案：D

　　7.中國(guó)進(jìn)出口銀行成立于()年。

　　A.1984

　　B.1994

　　C.2001

　　D.2004

　　答案：B

　　8.農(nóng)村信用社開始以“三性”為主要內(nèi)容的改革是在()年。

　　A.1984

　　B.2003

　　C.200

　　D.200

　　答案：A

　　解釋：1984年，國(guó)務(wù)院提出要恢復(fù)和加強(qiáng)農(nóng)村信用社組織上的群眾性、管理上的民主性和經(jīng)營(yíng)上的靈活性，此后，在農(nóng)業(yè)銀行的領(lǐng)導(dǎo)下，信用社開始了以“三性”為主要內(nèi)容的改革。

　　9.農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)的大幕最先在()拉開。

　　A.安徽省

　　B.江蘇省

　　C.河南省

　　D.上海市

　　答案：B

　　解釋：2000年7月，農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)的大幕最先在江蘇拉開。

　　10.我國(guó)加入世界貿(mào)易組織過(guò)渡期結(jié)束是在()年。

　　A.2004

　　B.2001

　　C.200

　　D.200

　　答案：D

　　解釋：2001年12月11日，我國(guó)正式加入世界貿(mào)易組織，200年12月11日，我國(guó)加入世界貿(mào)易組織的過(guò)渡期結(jié)束。

　　11.截至200年12月底，共有()家外資銀行入股中資銀行。

　　A.27

　　B.42

　　C.37

　　D.2

　　答案：A

　　12.截至200年12月底，共有()家外國(guó)銀行在中國(guó)設(shè)立了分行。

　　A.27

　　B.74

　　C.84

　　D.2

　　答案：B

　　13.《金融租賃公司管理辦法》于()正式實(shí)施。

　　A.200年12月1日

　　B.200年12月31日

　　C.2007年3月1日

　　D.200年3月12日

　　答案：C

　　14.外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)不包括()。

　　A.外商獨(dú)資銀行

　　B.代表處

　　C.中外合資銀行

　　D.外國(guó)銀行分行

　　答案：B

　　解釋：外資銀行的營(yíng)業(yè)性包括外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行。

　　15.下列商業(yè)銀行中還沒(méi)有在上海證券交易所上市的有()。

　　A.中國(guó)銀行

　　B.招商銀行

　　C.中國(guó)工商銀行

　　D.中國(guó)建設(shè)銀行

　　答案：D

　　解釋：中國(guó)銀行200年7月日在上交所上市，招商銀行2002年4月9日在上交所上市，中國(guó)工商銀行200年10月27日在上交所上市。

　　16　.下列不屬于中國(guó)進(jìn)出口銀行業(yè)務(wù)的是()。

　　A.出口信貸

　　B.提供對(duì)外擔(dān)保

　　C.辦理國(guó)際銀行間貸款

　　D.發(fā)放基礎(chǔ)建設(shè)貸款

　　答案：D

　　解釋：發(fā)放基礎(chǔ)建設(shè)貸款是國(guó)家開發(fā)銀行的職責(zé)。

　　17.中國(guó)銀行業(yè)不包括()。

　　A.中央銀行

　　B.投資銀行

　　C.自律組織

　　D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

　　答案：B

　　18.下列不屬于中國(guó)人民銀行主要職責(zé)的是()。

　　A.制定貨幣政策

　　B.服務(wù)工商企業(yè)

　　C.防范金融危機(jī)

　　D.維護(hù)金融穩(wěn)定

　　答案：B

　　解釋：服務(wù)工商企業(yè)現(xiàn)在是工商銀行和其他商業(yè)銀行的主要職責(zé)。

　　19.最早成立的政策性銀行是()。

　　A.國(guó)家開發(fā)銀行

　　B.中國(guó)進(jìn)出口銀行

　　C.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　D.中國(guó)銀行

　　答案：A

　　解釋：國(guó)家開發(fā)銀行成立于1994年3月，中國(guó)進(jìn)出口銀行成立于1994年11月，中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行成立于1994年11月。中國(guó)銀行不是政策性銀行。

　　20.城市商業(yè)銀行第一家跨省區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)是在()年。

　　A.2002

　　B.2003

　　C.200

　　D.200

　　答案：D

　　解釋：200年4月2日，上海銀行寧波分行開業(yè)，成為城市商業(yè)銀行第一家跨省區(qū)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。