1、 我國(guó)市場(chǎng)的證券投資基金均為(　)。
　　A.公司型基金

　　B.契約型基金

　　C.開放式基金

　　D.憑證式國(guó)債

　　2、(　)對(duì)證券投資基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金持有人

　　D.中央登記結(jié)算公司

　　3、 證券公司及其從業(yè)人員從事下列行為不屬于損害客戶利益欺詐的是(　)。

　　A.沒有在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件

　　B.挪用客戶所委托買賣的證券

　　C.為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣

　　D.利用公司的利好消息建議客戶買賣某公司股票

　　4、下列關(guān)于分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理的說法，正確的是(　)。

　　A.證券公司的業(yè)務(wù)與銀行、保險(xiǎn)、信托相互獨(dú)立經(jīng)營(yíng)

　　B.證券公司可以經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)，但不得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和銀行業(yè)務(wù)

　　C.證券公司可以經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù)，但不得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

　　D.證券公司可以經(jīng)營(yíng)銀行、保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)

　　5、 金融資產(chǎn)收益與其平均收益離差的平方和的平均數(shù)是(　)。

　　A.標(biāo)準(zhǔn)差

　　B.期望收益率

　　C.方差

　　D.協(xié)方差

　　6、 以下關(guān)于債券的分類不正確的是(　)。

　　A.按債券發(fā)行主體可分為政府債券、金融債券、公司債券和國(guó)際債券等

　　B.按債券期限可分為短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券等

　　C.按利息支付方式可分為附息債券、一次還本付息債券、貼現(xiàn)債券和可贖回債券等

　　D.按債券性質(zhì)可分為信用債券、不動(dòng)產(chǎn)抵押債券、擔(dān)保債券等

　　7、 理財(cái)客戶取褥下列各項(xiàng)個(gè)人所得時(shí)，不須交納個(gè)人所得稅的是(　)。

　　A.國(guó)家發(fā)行的金融債券利息

　　B.從股份公司取得股息

　　C.企業(yè)集資利息

　　D.銀行存款利息

　　8、 宏觀經(jīng)濟(jì)政策對(duì)投資理財(cái)具有實(shí)質(zhì)性的影響，下列說法正確的是(　)。

　　A.國(guó)家減少財(cái)政預(yù)算，會(huì)導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)格的上漲

　　B.法定存款準(zhǔn)備金率下調(diào)，有助于刺激投資需求增長(zhǎng)

　　C.在股市低迷時(shí)期，提高印花稅可以刺激股市反彈

　　D.偏緊的收入分配政策會(huì)刺激當(dāng)?shù)氐耐顿Y需求，造成相應(yīng)的資產(chǎn)價(jià)格上漲

　　9、 在財(cái)力范圍內(nèi)為自己和配偶安排盡可能舒適的老年生活，做好遺產(chǎn)安排是(　)個(gè)人理財(cái)?shù)闹饕�任�?wù)。

　　A.退休空巢期

　　B.安享晚年期

　　C.年富力強(qiáng)期

　　D.穩(wěn)定成熟期

　　10、 未經(jīng)法定機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，責(zé)令停止發(fā)行，退還所募資金并加算(　)，處以非法所募資金金額百分之一以上百分之五以下的罰款。

　　A.銀行同期貸款利息

　　B.銀行同期存款利息

　　C.銀行同期貼現(xiàn)利息

　　D.銀行同期拆借利息

　　1、在金融市場(chǎng)環(huán)境中，影響個(gè)人理財(cái)?shù)奈⒂^因素有金融市場(chǎng)的(　)。
　　A.文化環(huán)境

　　B.技術(shù)環(huán)境

　　C.價(jià)格機(jī)制

　　D.競(jìng)爭(zhēng)程度

　　E.開放程度

　　2、個(gè)人或家庭在生命周期內(nèi)綜合考慮其(　)等因素來決定其目前的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄。

　　A.現(xiàn)在收入

　　B.將來收入

　　C.可預(yù)期開支

　　D.工作時(shí)間

　　E.退休時(shí)間

　　3、保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能包括(　)。

　　A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

　　B.分?jǐn)倱p失

　　C.補(bǔ)償損失

　　D.融通資金

　　E.套期保值

　　4、個(gè)人進(jìn)行工商登記或者辦理其他執(zhí)業(yè)手續(xù)后，可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè)代理(　)項(xiàng)下外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)及結(jié)匯。

　　A.進(jìn)出口

　　B.旅游

　　C.購(gòu)物

　　D.外匯人壽保險(xiǎn)

　　E.邊境小額貿(mào)易

　　5、下面關(guān)于股票的描述正確的是(　)。

　　A.股票是資本證券

　　B.股票本身沒有價(jià)值，但股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券

　　C.股票是一種所有權(quán)憑證

　　D.股票發(fā)行人定期支付利息并到期償付本金

　　E.股票具有票面價(jià)值

　　6、在下列情形中代理人須承擔(dān)民事責(zé)任的有(　)。

　　A.代理人不履行職責(zé)而給被代理人造成了損害

　　B.代理人超越代理權(quán)實(shí)施民事行為，但經(jīng)過被代理人追認(rèn)

　　C.代理人代理權(quán)終止后實(shí)施民事行為，但經(jīng)過被代理人追認(rèn)

　　D.代理人知道被委托代理的事項(xiàng)違法仍然進(jìn)行代理活動(dòng)

　　E.代理人沒有代理權(quán)而實(shí)施民事行為，但經(jīng)過被代理人追認(rèn)

　　7、證券投資基金具有( )特點(diǎn)。

　　A.流動(dòng)性強(qiáng)

　　B.證券投資基金具有組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的好處

　　C.證券投資基金具有投資小、費(fèi)用低的優(yōu)點(diǎn)

　　D.證券投資基金是一種間接的證券投資方式

　　E.證券投資基金是由專家運(yùn)作、管理并專門投資于證券市場(chǎng)的基金

　　8、下列保險(xiǎn)規(guī)劃的做法，不恰當(dāng)?shù)挠?　)。

　　A.為家庭主要經(jīng)濟(jì)來源購(gòu)買人身保險(xiǎn)

　　B.保險(xiǎn)金額太小

　　C.為l0萬元的財(cái)產(chǎn)在兩家不同的公司投資，共投保20萬元

　　D.富翁家庭為在家太太購(gòu)買巨額人身意外險(xiǎn)

　　E.為感冒、牙痛等小病專門投保

　　9、現(xiàn)金流量表中的籌資活動(dòng)包括(　)。

　　A.向銀行借款

　　B.發(fā)行債券

　　C.發(fā)行股票

　　D.股東抽回投資

　　E.債務(wù)的歸還

　　10、目前，我國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)?shù)幕�本業(yè)務(wù)包括(　)。

　　A.股票

　　B.基金

　　C.人民幣理財(cái)產(chǎn)品

　　D.外匯理財(cái)產(chǎn)品

　　E.債券

　　1、總體而言，保險(xiǎn)更注重的是保障，而非投資增值。

　　2、個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表不能反映資產(chǎn)和負(fù)債結(jié)構(gòu)。

　　3、投資者可以通過買人股票現(xiàn)貨，賣出股票價(jià)格指數(shù)期貨，在一定程度上抵消股票價(jià)格變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)損失。

　　4、多元化投資策略可以有效地降低風(fēng)險(xiǎn)，直到消除所有風(fēng)險(xiǎn)。

　　5、標(biāo)金是黃金市場(chǎng)最主要的交易品種，它的出現(xiàn)是市場(chǎng)成熟的表現(xiàn)。

　　6、保證收益理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)的銷售起點(diǎn)金額，應(yīng)在5萬元人民幣以上。

　　7、理財(cái)客戶將資金投資于貨幣市場(chǎng)，既可以保障資金的流動(dòng)性，又可以獲得資金的時(shí)間價(jià)值。

　　8、目前，我國(guó)的債券流通市場(chǎng)由銀行間債券市場(chǎng)和交易所債券市場(chǎng)組成。

　　9、復(fù)利的計(jì)算是將上期末的本利和作為下一期的本金，在計(jì)算時(shí)每一期本金的數(shù)額是相同的。

　　10、在理財(cái)顧問服務(wù)中，商業(yè)銀行涉及客戶財(cái)務(wù)資源的具體操作，為客戶作最終決策。

　　參考答案

　　一、單選題

　　1-5 BBDAC

　　6-10CABBB

　　二、多選題

　　1-10 C,D,E、A,B,C,D,E、A,B,C,D、A,B,C,E、A,B,C

　　6-10 A,D、A,B,C,D,E、B,C,D,E、A,B,C,D,E、C,D

　　三、判斷題

　　1-5√×√×√

　　6-10√√×××