考試時(shí)間:4小時(shí)
考試形式:主觀問(wèn)答題
參考書(shū)目1 – 《團(tuán)體保險(xiǎn)基礎(chǔ)》
為便于考生學(xué)習(xí)，我委托鐘煦和先生主編了《團(tuán)體保險(xiǎn)基礎(chǔ)》及相關(guān)學(xué)習(xí)資料，此書(shū)為中國(guó)精算師資格考試高級(jí)科程指定學(xué)習(xí)教材。
考試內(nèi)容和要求：
1. 團(tuán)險(xiǎn)的重要性、市場(chǎng)參與者
2. 團(tuán)險(xiǎn)選擇的一般法則
a. 團(tuán)險(xiǎn)基本原理
b. 與個(gè)險(xiǎn)的比較
3. 團(tuán)險(xiǎn)利益設(shè)計(jì)
a. 社會(huì)與法制結(jié)構(gòu)
b. 團(tuán)體計(jì)劃的種類
c. 風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任范圍
d. 控制團(tuán)體承保風(fēng)險(xiǎn)的方法
e. 總保單
4. 市場(chǎng)營(yíng)銷問(wèn)題
a. 市場(chǎng)營(yíng)銷的一般要素
b. 分銷渠道與酬金
5. 費(fèi)率厘定
a. 保費(fèi)基礎(chǔ)
b. 費(fèi)率因子
c. 歷史經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)與信度
d. 定價(jià)方法的實(shí)例
6. 核保
a. 計(jì)劃的核保
b. 成員的核保
7. 財(cái)務(wù)控制
a. 準(zhǔn)備金提取
b. 經(jīng)驗(yàn)返還或盈利分紅
c. 管理
8. 再保險(xiǎn)
a. 再保的需求
b. 設(shè)定合適的留存限額
c. 再保險(xiǎn)方式
d.
參考書(shū)目2 – 《團(tuán)體保險(xiǎn)》（第三版）
以下考試參考內(nèi)容的詳細(xì)資料，請(qǐng)?jiān)斠?jiàn)由南開(kāi)大學(xué)出版社出版的《團(tuán)體保險(xiǎn)》(第三版),此書(shū)主要闡述團(tuán)體保險(xiǎn)原理及美國(guó)和加拿大的團(tuán)體保險(xiǎn)實(shí)踐。William F. Bluhm等著，傅安平、祺月華等譯。
考試內(nèi)容和要求：
第一章 團(tuán)體保險(xiǎn)概述
第三章 銷售和市場(chǎng)營(yíng)銷概述
第五章 團(tuán)體人壽保險(xiǎn)給付
第六章 團(tuán)體殘疾收入給付
第十四章 大型團(tuán)體承保
第十五章 小型團(tuán)體承保
第十六章 多重選擇環(huán)境中的管理選擇
第十七章 理賠管理
第十八章 健康風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整因子
第十九章 壽險(xiǎn)給付的理賠成本估計(jì)
第二十章 基本醫(yī)療賠付成本估計(jì)
第二十一章 管理醫(yī)療隊(duì)健康成本的影響
第二十二章 殘疾給付理賠成本估計(jì)
第二十三章 計(jì)算毛保費(fèi)和醵出率
第二十四章 經(jīng)驗(yàn)費(fèi)率厘定和融資方法
第三十章 理賠準(zhǔn)備金
第三十二章 戰(zhàn)略管理
第三十六章 產(chǎn)品開(kāi)發(fā)過(guò)程
第三十七章 組織結(jié)構(gòu)
第三十八章 計(jì)劃和控制
第三十九章 提供者和網(wǎng)絡(luò)的管理
