忠誠盡責(zé)
一、忠誠盡責(zé)的含義
忠誠盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間是委托代理關(guān)系或雇傭關(guān)系，基金機(jī)構(gòu)是委托人或者雇主，基金從業(yè)人員是受托人或者雇員。幾乎所有的國家或地區(qū)、幾乎所有的職業(yè)，都把忠誠盡責(zé)作為受托人對委托人或者雇員對雇主的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，都要求從業(yè)者恪守這一職業(yè)道德規(guī)范。
忠誠，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，避免與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突，不得損害所在機(jī)構(gòu)的利益。
盡責(zé)，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。
二、忠誠盡責(zé)的基本要求
忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個(gè)方面：一是廉潔公正;二是忠誠敬業(yè)。
1.廉潔公正
廉潔公正，是基金從業(yè)人員履行“忠實(shí)”道德規(guī)范的體現(xiàn)。忠實(shí)，一方面要求基金從業(yè)人員忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，另一方面還要求忠實(shí)于職業(yè)和行業(yè)。忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，在于維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的利益;忠誠履行崗位職責(zé)，在于維護(hù)基金行業(yè)的形象。這兩方面都要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，做到公私分明和廉潔自律，不損害所在機(jī)構(gòu)的利益;保持獨(dú)立的地位，不受各種因素的干擾，客觀公正地履行職責(zé)，不損害基金行業(yè)的形象。需要注意的是，堅(jiān)持客觀公正地履行職責(zé)，并不排斥基金從業(yè)人員接受所屬基金機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)管理以及基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。
具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：
(1)不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等
(2)不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益
(3)不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會為自己或者他人牟取非法利益
(4)不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)
(5)不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨
(6)不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動
(7)抵制來自于上級、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)干擾，堅(jiān)持原則，獨(dú)立自主
2.忠誠敬業(yè)
忠誠是一種責(zé)任，忠誠是一種義務(wù)，忠誠是一種操守，忠誠是一種品德，更是一種能力，而且是其他所有能力的統(tǒng)帥與核心，缺乏忠誠，其他的能力就失去了用武之地。喪失忠誠，就是對責(zé)任的傷害，也是對自己品行和操守的褻瀆。對員工來說，首先要忠誠敬業(yè)于自己所在的機(jī)構(gòu)。企業(yè)是員工發(fā)揮自己聰明才智的業(yè)務(wù)平臺，對企業(yè)忠誠，實(shí)際上是一種對職業(yè)的忠誠。具體而言：
(1)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同，保證基金從業(yè)人員在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動
(2)基金從業(yè)人員有義務(wù)保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)、信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失
(3)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé);超出授權(quán)范圍的，應(yīng)當(dāng)按照所在機(jī)構(gòu)制度履行批準(zhǔn)程序
(4)基金從業(yè)人員提出辭職時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請，并積極配合有關(guān)部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應(yīng)認(rèn)真履行各項(xiàng)義務(wù)，不得擅自離崗;已完成工作移交的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照聘用合同的規(guī)定，認(rèn)真履行保密、競業(yè)禁止等義務(wù)
(5)基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報(bào)批或報(bào)備手續(xù)
