單項選擇題
1、()是商業(yè)銀行的決策機構(gòu)。
A、董事會
B、監(jiān)事會
C、股東大會
D、高級管理層
【正確答案】A
【答案解析】本題考查董事會及其風險管理委員會。董事會向股東大會負責，是商業(yè)銀行的決策機構(gòu)。參見教材P21。
2、()向股東大會負責，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機構(gòu)。
A、董事會
B、監(jiān)事會
C、股東大會
D、高級管理層
【正確答案】B
【答案解析】本題考查監(jiān)事會。監(jiān)事會向股東大會負責，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機構(gòu)。參見教材P22。
3、()是第三道風險防線。
A、業(yè)務條線部門
B、風險管理部門
C、合規(guī)部門
D、內(nèi)部審計部門
【正確答案】D
【答案解析】本題考查三道防線。內(nèi)部審計是第三道風險防線。參見教材P25。
4、()是商業(yè)銀行全面風險管理體系的重要組成部分，是董事會在考慮利益相關(guān)者期望、外部經(jīng)營環(huán)境以及自身實際的基礎(chǔ)上，最終確定的風險管理的底線。
A、風險治理
B、風險防范
C、風險偏好
D、風險文化
【正確答案】C
【答案解析】本題考查風險偏好。風險偏好是商業(yè)銀行風險管理體系的重要組成部分，是董事會在考慮利益相關(guān)者期望、外部經(jīng)營環(huán)境以及自身實際的基礎(chǔ)上，最終確定的風險管理的底線。參見教材P25。
5、()指標反映了銀行對某些經(jīng)營活動范圍或風險類型的接受程度為零。
A、資本類
B、收益類
C、風險類
D、零容忍度類
【正確答案】D
【答案解析】本題考查風險偏好維度和指標。零容忍度類指標反映了銀行對某些經(jīng)營活動范圍或風險類型的接受程度為零。參見教材P28。
6、一般情況下，商業(yè)銀行至少()對風險偏好進行一次評估，必要時進行調(diào)整。
A、每個月
B、每季度
C、每年度
D、每兩年
6、
【正確答案】C
【答案解析】本題考查風險偏好維度和指標。一般情況下，至少每年度對風險偏好進行一次評估，必要時進行調(diào)整。參見教材P29。
7、從各類限額的關(guān)系看，處于最頂端的是()。
A、市場風險限額
B、國別限額
C、行業(yè)限額
D、客戶限額
【正確答案】B
【答案解析】本題考查風險限額。從各類限額的關(guān)系看，國別限額處在最頂端，行業(yè)限額承上啟下，客戶限額是最基本的限額，主要通過客戶授信進行控制。參見教材P31。
8、()是為了檢查銀行的經(jīng)營活動是否服從于限額，是否存在突破限額的現(xiàn)象。
A、限額設(shè)定
B、限額監(jiān)測
C、限額實施
D、限額控制
【正確答案】B
【答案解析】本題考查限額管理。限額監(jiān)測是為了檢查銀行的經(jīng)營活動是否服從于限額，是否存在突破限額的現(xiàn)象。參見教材P33。
9、()的目的在于幫助銀行了解自身面臨的風險及風險的嚴重程度，為下一步打好基礎(chǔ)。
A、風險識別
B、風險計量
C、風險監(jiān)測
D、風險控制
【正確答案】A
【答案解析】本題考查風險識別。風險識別是指對影響各類目標實現(xiàn)的潛在事項或因素予以全面識別，進行系統(tǒng)分類并查找出風險原因的過程，其目的在于幫助銀行了解自身面臨的風險及風險的嚴重程度，為下一步的風險計量和防控打好基礎(chǔ)。參見教材P34。
判斷題
1、商業(yè)銀行逐步建立并完善風險管理體系，是對各類風險進行有效識別、計量、監(jiān)測、控制的堅實保障。()
【正確答案】對
【答案解析】本題考查風險管理體系。商業(yè)銀行逐步建立并完善風險管理體系，是對各類風險進行有效識別、計量、監(jiān)測、控制的堅實保障。參見教材P21。
2、在現(xiàn)代公司治理機制下，企業(yè)所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)的分立，董事會受托與公司股東，成為銀行公司治理結(jié)構(gòu)的重要組成部分。()
【正確答案】對
【答案解析】本題考查董事會及其風險管理委員會。在現(xiàn)代公司治理機制下，企業(yè)所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)的分立，董事會受托與公司股東，成為銀行公司治理結(jié)構(gòu)的重要組成部分。參見教材P21。
3、為提高高級管理層工作效率并更深入了解特定領(lǐng)域的風險，許多國家的商業(yè)銀行在高管層層面設(shè)立了專業(yè)委員會。()
【正確答案】對
【答案解析】本題考查高級管理層。為提高高級管理層工作效率并更深入了解特定領(lǐng)域的風險，許多國家的商業(yè)銀行在高管層層面設(shè)立了專業(yè)委員會。參見教材P23。
4、自20世紀90年代以來，歐美銀行，尤其是大型跨國銀行，在業(yè)務經(jīng)營上大多實行事業(yè)部模式。()
【正確答案】對
【答案解析】本題考查風險管理部門。自20世紀90年代以來，歐美銀行，尤其是大型跨國銀行，在業(yè)務經(jīng)營上大多實行事業(yè)部模式。參見教材P24。
5、制定明確的風險偏好，有助于商業(yè)銀行更清楚地認識自身能夠承擔的風險，明確表達對待風險的態(tài)度，同時也有助于在不同利益相關(guān)者之間形成一個共同交流的基礎(chǔ)。()
【正確答案】對
【答案解析】本題考查風險偏好。制定明確的風險偏好，有助于商業(yè)銀行更清楚地認識自身能夠承擔的風險，明確表達對待風險的態(tài)度，同時也有助于在不同利益相關(guān)者之間形成一個共同交流的基礎(chǔ)。參見教材P25。
6、風險偏好的維度是風險偏好框架下需要界定的主要問題。()
【正確答案】對
【答案解析】本題考查風險偏好維度和指標。風險偏好的維度是風險偏好框架下需要界定的主要問題。參見教材P28。
7、建立有效的風險偏好框架并不是一蹴而就的，是一個逐步完善的過程。()
【正確答案】對
【答案解析】本題考查風險偏好維度和指標。建立有效的風險偏好框架并不是一蹴而就的，是一個逐步完善的過程。參見教材P28。
8、風險文化是商業(yè)銀行在經(jīng)營管理活動中逐步形成的風險管理理念、哲學和價值觀，通過商業(yè)銀行的風險管理戰(zhàn)略、風險管理制度以及廣大員工的風險管理行為表現(xiàn)出來的一種企業(yè)文化。()
【正確答案】對
【答案解析】本題考查風險文化。風險文化是商業(yè)銀行在經(jīng)營管理活動中逐步形成的風險管理理念、哲學和價值觀，通過商業(yè)銀行的風險管理戰(zhàn)略、風險管理制度以及廣大員工的風險管理行為表現(xiàn)出來的一種企業(yè)文化。參見教材P30。
9、風險限額作為傳導風險偏好的重要工具，在限額制定、實施、監(jiān)控、預警、調(diào)整和超限額處理方面，必須由嚴格的制度保證。()
【正確答案】對
【答案解析】本題考查限額管理。風險限額作為傳導風險偏好的重要工具，在限額制定、實施、監(jiān)控、預警、調(diào)整和超限額處理方面，必須由嚴格的制度保證。參見教材P33。
10、風險政策是一系列的風險管理制度規(guī)定，目的是確保銀行的風險識別、計量、緩釋和監(jiān)控能力與銀行的規(guī)模、復雜性及風險狀況相匹配。()
【正確答案】對
【答案解析】本題考查風險政策。風險政策是一系列的風險管理制度規(guī)定，目的是確保銀行的風險識別、計量、緩釋和監(jiān)控能力與銀行的規(guī)模、復雜性及風險狀況相匹配。參見教材P34。
11、商業(yè)銀行應建立風險加總的政策和程序，充分考慮風險相關(guān)性和傳染性，提高風險加總結(jié)果的合理性和審慎性。()
【正確答案】對
【答案解析】本題考查風險計量/評估�！渡虡I(yè)銀行資本管理辦法(試行)》中明確規(guī)定，商業(yè)銀行應建立風險加總的政策和程序，充分考慮風險相關(guān)性和傳染性，提高風險加總結(jié)果的合理性和審慎性。參見教材P36。
12、風險數(shù)據(jù)包括內(nèi)部數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)，內(nèi)部數(shù)據(jù)是通過專業(yè)數(shù)據(jù)供應商所獲得的數(shù)據(jù)。()
【正確答案】錯
【答案解析】本題考查風險數(shù)據(jù)加總。風險數(shù)據(jù)包括內(nèi)部數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)，其中內(nèi)部數(shù)據(jù)是從各個業(yè)務系統(tǒng)中抽取的、與風險管理相關(guān)的數(shù)據(jù)信息，外部數(shù)據(jù)是通過專業(yè)數(shù)據(jù)供應商所獲得的數(shù)據(jù)。參見教材P37。
13、內(nèi)部審計是一種獨立、客觀的確認和咨詢活動，旨在增加價值和改善組織的運營。()
【正確答案】對
【答案解析】本題考查內(nèi)部審計的定義。內(nèi)部審計是一種獨立、客觀的確認和咨詢活動，旨在增加價值和改善組織的運營。參見教材P41。
