【#經(jīng)濟(jì)師考試# #2020年初級(jí)經(jīng)濟(jì)師《金融》課后練習(xí)題#】我們都是有夢想?yún)s不知道怎么努力付出的糾結(jié)體，是一個(gè)需要?jiǎng)e人幫忙規(guī)劃人生的幼稚派。®無憂考網(wǎng)整理“2020年初級(jí)經(jīng)濟(jì)師《金融》課后練習(xí)題”供考生參考。更多經(jīng)濟(jì)師考試模擬試題請?jiān)L問®無憂考網(wǎng)經(jīng)濟(jì)師考試頻道。

　　在我國當(dāng)前股票發(fā)行中，首次公開發(fā)行采用詢價(jià)方式的，公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股(含)以下的，有效報(bào)價(jià)投資者數(shù)量應(yīng)不少于()家。

　　A.10

　　B.20

　　C.50

　　D.100

　　答案：A

　　解析：本題考查我國首次公開發(fā)行股票詢價(jià)制的相關(guān)規(guī)定。在我國當(dāng)前股票發(fā)行中，首次公開發(fā)行采用詢價(jià)方式的，公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股(含)以下的，有效報(bào)價(jià)投資者數(shù)量應(yīng)不少于10家。公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量不少于20家。

　　根據(jù)2016年發(fā)布的《市場化銀行債券轉(zhuǎn)股權(quán)專項(xiàng)債券發(fā)行指引》，債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)債券發(fā)行規(guī)模不超過債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目合同約定的股權(quán)金額的()。

　　A.30%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.70%

　　答案：D

　　解析：本題考查債券發(fā)行。根據(jù)規(guī)定，債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)債券發(fā)行規(guī)模不超過債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目合同約定的股權(quán)金額的70%。

　　根據(jù)2016年修訂后的《證券賬戶業(yè)務(wù)指南》，一個(gè)投資者在同一市場多可以申請開立的A股賬戶數(shù)量為()個(gè)。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　答案：C

　　解析：本題考查開立證券賬戶的相關(guān)規(guī)定。根據(jù)2016年修訂后的《證券賬戶業(yè)務(wù)指南》，一個(gè)投資者只能申請開立一個(gè)一碼通賬戶;一個(gè)投資者在同一市場多可以申請開立3個(gè)A股賬戶、封閉式基金賬戶，只能申請開立1個(gè)信用賬戶、B股賬戶。

　　投資銀行按議定價(jià)格直接從發(fā)行人手中購進(jìn)將要發(fā)行的全部證券，然后再出手給投資者，同時(shí)在指定的期限內(nèi)將籌集的資金交付給發(fā)行人。這種證券承銷方式是()。

　　A.代銷

　　B.余額包銷

　　C.股權(quán)再融資

　　D.包銷

　　答案：D

　　解析：本題考查包銷的概念。包銷是投資銀行按議定價(jià)格直接從發(fā)行人手中購進(jìn)將要發(fā)行的全部證券，然后再出手給投資者。投資銀行必須在指定的期限內(nèi)，將包銷證券所籌集的資金交付給發(fā)行人。

　　關(guān)于證券投資基金的說法，錯(cuò)誤的是()。

　　A.無須托管，方便靈活

　　B.集合理財(cái)，專業(yè)管理

　　C.組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)

　　D.利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　答案：A

　　解析：本題考查證券投資基金的特點(diǎn)。證券投資基金的特點(diǎn)有：

　　(1)集合理財(cái)，專業(yè)管理;

　　(2)組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn);

　　(3)利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);

　　(4)嚴(yán)格監(jiān)管，信息透明;

　　(5)獨(dú)立托管，保障安全。

　　目前，我國的基金全部屬于()。

　　A.公司型基金

　　B.開放式基金

　　C.契約型基金

　　D.封閉式基金

　　答案：C

　　解析：本題考查基金的分類。根據(jù)法律形式的不同，基金可以分為契約型基金和公司型基金。我國的基金均為契約型基金。

　　下列主體中，不屬于基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)的是()。

　　A.基金管理人

　　B.基金投資者

　　C.基金托管人

　　D.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　答案：B

　　解析：本題考查證券投資基金的參與主體。基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金注冊登記機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所、基金投資咨詢機(jī)構(gòu)和基金評級(jí)機(jī)構(gòu)。

　　投資者以客戶的證券抵押，貸款給客戶購進(jìn)票，這種保證金交易模式體現(xiàn)了投資銀行的()中介功能。

　　A.期限

　　B.流動(dòng)性

　　C.風(fēng)險(xiǎn)

　　D.信息

　　答案：B

　　解析：本題考查投資銀行的功能。在保證金交易中，投資銀行可以以客戶的證券作為抵押，貸款給客戶購進(jìn)股票。通過這些方式，投資銀行為金融市場的交易者提供了流動(dòng)性中介。

　　在資本市場中，由投資銀行的融資功能與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合而產(chǎn)生的業(yè)務(wù)有()。

　　A.證券存管業(yè)務(wù)

　　B.證券交割業(yè)務(wù)

　　C.證券清算業(yè)務(wù)

　　D.融券業(yè)務(wù)

　　E.融資業(yè)務(wù)

　　答案：DE

　　解析：本題考查投資銀行的信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是投資銀行的融資功能與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合而產(chǎn)生的，是投資銀行傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的延伸。信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要有兩種類型：融資(買空)和融券(賣空)。

　　目前在我國，可申請從事基金銷售的機(jī)構(gòu)主要有()。

　　A.證券公司

　　B.擔(dān)保公司

　　C.商業(yè)銀行

　　D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

　　E.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

　　答案：ACD

　　解析：本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)。目前可申請從事基金銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。

　　關(guān)于股票基金與單一股票的說法，錯(cuò)誤的有()。

　　A.單一股票價(jià)格在交易日時(shí)段內(nèi)經(jīng)常處于波動(dòng)狀態(tài)

　　B.股票基金在每個(gè)交易日只有一個(gè)價(jià)格

　　C.股票基金份額凈值受買賣數(shù)量多少的影響

　　D.單一股票風(fēng)險(xiǎn)較為集中，投資風(fēng)險(xiǎn)相對較大

　　E.股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票投資風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：CE

　　解析：本題考查股票基金與股票的差異。選項(xiàng)C錯(cuò)誤，股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣數(shù)量或申購、贖回?cái)?shù)量的多少而受影響。選項(xiàng)E錯(cuò)誤，股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　債券基金的投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括()。

　　A.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

　　D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

　　E.政治風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：ABCD

　　解析：本題考查債券基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。債券基金的投資風(fēng)險(xiǎn)包括：利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)和通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。

　　在實(shí)踐中，各國實(shí)行的股票發(fā)行監(jiān)管核準(zhǔn)制度主要包括()。

　　A.核準(zhǔn)制

　　B.審批制

　　C.登記制

　　D.注冊制

　　E.報(bào)告制

　　答案：ABD

　　解析：本題考查股票發(fā)行監(jiān)管制度。在實(shí)踐中，股票發(fā)行監(jiān)管核準(zhǔn)制度主要包括三種類型：審批制、注冊制和核準(zhǔn)制。

　　下列說法中，屬于證券私募發(fā)行優(yōu)點(diǎn)的有()。

　　A.市場流動(dòng)性強(qiáng)

　　B.節(jié)省發(fā)行費(fèi)用

　　C.發(fā)行條款靈活

　　D.縮短發(fā)行時(shí)間

　　E.受法律法規(guī)的約束少

　　答案：BCDE

　　解析：本題考查證券私募發(fā)行。私募發(fā)行的優(yōu)點(diǎn)：簡化了發(fā)行手續(xù);避免公司商業(yè)機(jī)密泄露;節(jié)省發(fā)行費(fèi)用;縮短了發(fā)行時(shí)間;發(fā)行條款靈活;較少受到法律法規(guī)約束，可以制定更為符合發(fā)行人要求的條款;比公開發(fā)行更有成功的把握等。

　　按照法律形式劃分，證券投資基金的類型有()。

　　A.契約型基金

　　B.公司型基金

　　C.合伙型基金

　　D.公募型基金

　　E.私募型基金

　　答案：AB

　　解析：本題考查證券投資基金的法律形式。依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。