初級銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》專項練習題：合規(guī)管理（4.7）
銀行有效識別和監(jiān)控合規(guī)風險，主動預防違規(guī)行為發(fā)生的動態(tài)過程指的是（）。
A.合規(guī)管理
B.積極管理
C.綜合管理
D.負債管理
【答案】A
【解析】本題考查合規(guī)管理。合規(guī)管理，合規(guī)風險管理的簡稱，是指銀行有效識別和監(jiān)控合規(guī)風險，主動預防違規(guī)行為發(fā)生的動態(tài)過程。參見教材P229。
初級銀行從業(yè)資格《個人理財》專項練習題：特殊類型基金（4.7）
下列關于ETF的表述，不正確的是（）。
A.ETF與開放式基金有著本質區(qū)別
B.ETF不可以用現(xiàn)金申購或贖回
C.ETF為股票化的指數(shù)投資產品
D.個人投資者可以在交易所購買ETF份額
【答案】A
【解析】
本題考查特殊類型基金。選項A錯誤，從本質上看，ETF屬于開放式基金的一種特殊類型。參見教材P146.
初級銀行從業(yè)資格《風險管理》專項練習題：流動性風險限額監(jiān)測（4.7）
流動性風險限額設立的要點是，一人設立，另一人審批。（）
對
錯
【答案】錯
【解析】
本題考查流動性風險限額監(jiān)測。風險限額設立的要點是明確限額由誰設立，由誰審批。參見教材P332.
初級銀行從業(yè)資格《個人貸款》專項練習題：個人征信查詢（4.7）
下列關于個人征信查詢管理的表述錯誤的是（）。
A.查詢機構要對所有查詢相關的紙質和電子檔案資料整理歸檔
B.商業(yè)銀行查詢個人信用報告時應當取得被查詢人的書面（電子）授權
C.商業(yè)銀行各級用戶應妥善保管用戶密碼，至少兩個月更改一次密碼
D.商業(yè)銀行如果違反規(guī)定查詢個人的信用報告，將被責令改正，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款
【答案】D
【解析】本題考查個人征信查詢。商業(yè)銀行如果違反規(guī)定查詢個人的信用報告，將被責令改正，并處以2萬元以上20萬元以下的罰款。D的說法有誤。參見教材P263、264.
初級銀行從業(yè)資格《公司信貸》專項練習題：項目背景分析（4.7）
分析項目的微觀背景，也即從微觀上判斷項目建設的合理性，主要分析（）。
A.發(fā)起人或借款人投資建設該項目的原因，建成后的意義作用
B.該項目與項目發(fā)起人或借款人現(xiàn)有主營業(yè)務的關系
C.該項目計劃與發(fā)起人或借款人的長遠發(fā)展規(guī)劃有何關系
D.投資建設該項目有何相對競爭優(yōu)勢
E.項目建設的內外部條件是否具備
【答案】ABCDE
【解析】
本題考查項目背景分析。分析項目的微觀背景，也即從微觀上判斷項目建設的合理性。主要分析發(fā)起人或借款人投資建設該項目的原因，建成后的意義作用，該項目與項目發(fā)起人或借款人現(xiàn)有主營業(yè)務的關系，該項目計劃與發(fā)起人或借款人的長遠發(fā)展規(guī)劃有何關系，投資建設該項目有何相對競爭優(yōu)勢等；然后分析項目建設的內外部條件是否具備，包括項目建設的各種資金、技術、市場、社會協(xié)作條件、勞動力、自然條件、各種優(yōu)惠政策及可供利用的基礎設施等資源要素及市場供求狀況是否匹配，以及其他推動或吸引投資者提出項目建設意向的背景情況等。參見教材P141.
初級銀行從業(yè)資格《銀行管理》專項練習題：消費金融公司（4.7）
消費金融公司發(fā)放個人消費信貸是指消費金融公司采取信用、抵押、質押擔�；虮ＷC方式，以貨幣形式向個人消費者提供的貸款，但個人住房貸款和購車貸款除外。（）
對
錯
【答案】對
【解析】本題考查消費金融公司。消費金融公司發(fā)放個人消費信貸是指消費金融公司采取信用、抵押、質押擔�；虮ＷC方式，以貨幣形式向個人消費者提供的貸款，但個人住房貸款和購車貸款除外。參見教材P216.
