篇一
首先，感謝xx公司能給我這個機(jī)會在這里實習(xí)，我先介紹一下貴公司的情況吧。
xx公司成立于1997年7月，由中國大的銅生產(chǎn)商-江西銅業(yè)集團(tuán)公司和深圳綜合實力50強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)-深圳寶恒集團(tuán)股份有限公司(現(xiàn)為中糧地產(chǎn))共同投資興辦。總部設(shè)在深圳，在上海、南昌設(shè)立了營業(yè)部，在大連、鄭州成立有辦事處。
多年來，金瑞一直積極地協(xié)助江銅集團(tuán)開展期貨保值相關(guān)業(yè)務(wù)，積累了豐富的實踐經(jīng)驗，在企業(yè)套期保值和套利方面成功地打造出了自己的核心競爭力。金瑞通過“專業(yè)的優(yōu)勢吸引客戶”，“真誠的服務(wù)留住客戶”，“共創(chuàng)價值感召客戶”，始終堅持“真心實意為企業(yè)服務(wù)”的經(jīng)營理念，尤其是在銅期貨品種上，金瑞期貨具有突出的專業(yè)優(yōu)勢，確立了較高的市場地位和廣泛的市場影響。
金瑞期貨擁有一流的交易環(huán)境和交易系統(tǒng)，擁有一流的管理和研發(fā)隊伍，造就了一批資深期貨專家，尤其是專門成立的“企業(yè)套期保值小組”、“銅研究中心”和“農(nóng)產(chǎn)品小組”等專業(yè)團(tuán)隊，其源源不斷的研究成果，深受市場贊許。公司的規(guī)范導(dǎo)向，穩(wěn)健原則，服務(wù)意識，深得廣大客戶的信任、理解和支持。
近年來，金瑞除繼續(xù)加強(qiáng)了在銅期貨上的優(yōu)勢外，其他品種的拓展也獲得了快速進(jìn)步，尤其是農(nóng)產(chǎn)品的交易量有了較大增加。~年，公司全年交易額達(dá)2628億元，比上一年又增長達(dá)88%，尤其是在上海期貨交易所的200多家會員中，金瑞的成交量居第一位，成交金額居第二位。金瑞的成長一直得到了監(jiān)管部門、交易所、行業(yè)協(xié)會以及廣大客戶的大力支持，更是滿載著社會各界的關(guān)懷和厚愛。金瑞是中國期貨業(yè)協(xié)會和上海期貨交易所為數(shù)不多的理事單位之一。9年來，公司的經(jīng)營業(yè)績持續(xù)增長，股東投資回報率穩(wěn)健上升，公司的綜合經(jīng)濟(jì)效益指標(biāo)已經(jīng)位居國內(nèi)同行業(yè)前列。金瑞被稱為“放心的期貨公司”。
金瑞的理念是:以誠為節(jié)，信用守恒。金瑞的經(jīng)營思路是:與客戶共創(chuàng)價值金瑞的遠(yuǎn)景:打造國內(nèi)一流的綜合性期貨公司，向金融衍生品服務(wù)集團(tuán)的方向發(fā)展。金瑞的核心競爭力:套期保值和套利，真心實意為企業(yè)服務(wù)。金瑞是大型國企--江銅集團(tuán)的控股子公司，因此，在企業(yè)文化建設(shè)上，秉乘和繼承了江銅集團(tuán)企業(yè)文化的相關(guān)元素和風(fēng)格。江銅文化是一個較為成熟、仍在發(fā)展、卓有成效的企業(yè)文化。江銅理念:“用未來思考今天”;江銅核心價值觀:“至高、至精、至誠、至遠(yuǎn)”;江銅企業(yè)使命:“共創(chuàng)、共享”;江銅經(jīng)營理念:“與客戶共創(chuàng)價值”;江銅道德:“以誠為節(jié)，信用守恒”;江銅作風(fēng):“規(guī)范、自省、協(xié)作、高效”。江銅的企業(yè)文化:“同心多樣化”的戰(zhàn)略追求和價值取向，為江銅及其下屬公司的成長提供了持久的動力。金瑞公司員工對此有著強(qiáng)烈的認(rèn)同感和歸宿感。
我所在的實習(xí)單位是金瑞期貨上海營業(yè)部，金瑞期貨上海營業(yè)部是金瑞期貨公司直屬的營業(yè)部之一，成立于2002年1月28日，主要經(jīng)營華東地區(qū)的期貨代理業(yè)務(wù)以及上海期貨交易所上市品種的交割業(yè)務(wù)。營業(yè)部坐落在上海陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)內(nèi)，擁有500多平米的營業(yè)面積，擁有一流的交易環(huán)境和交易系統(tǒng)以及一批擁有多年有色金屬行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷的期貨專家，經(jīng)過多年的發(fā)展，利用公司股東-江銅集團(tuán)在上海地區(qū)現(xiàn)貨銷售和交割的優(yōu)勢，發(fā)展了一大批生產(chǎn)企業(yè)和貿(mào)易商，為他們提供較為完善的套保方案，具備專業(yè)水準(zhǔn)和真誠服務(wù)的精神，為廣大的投資者提供投資和套利方案。營業(yè)部以規(guī)范穩(wěn)健為原則，經(jīng)營業(yè)績持續(xù)增長，是一個市場形象好、運作規(guī)范的優(yōu)質(zhì)營業(yè)部。這次的實習(xí)中，是讓自己熟悉如何操作即將上市的股指期貨，進(jìn)行模擬交易操作，在股指期貨正式推出之前，能夠通過模擬的形式認(rèn)識這一產(chǎn)品的規(guī)則和風(fēng)險。從這次的操作中，我總結(jié)了以下幾點:
1.對于期貨投資，要知道一個與股票投資不同的理念在于:股票投資買的是上市公司的未來，可以預(yù)先買入;而期貨交易必須順勢而為。
2.操作時，須對大勢作一個初步的判斷，以確定主要的建倉方向。大勢向上時先建多倉后平倉，向下則建空倉。
3.股指期貨交易由于是雙向的，所以不要買入后一味放著，應(yīng)按照指數(shù)的波動進(jìn)行短線操作，但不能性滿倉，除非指數(shù)瞬間波動大幅偏離振蕩區(qū)域。
4.一旦建倉方向錯誤，應(yīng)及時平倉，并反向開倉或等待更好的時機(jī)。
5.每天收盤盡量避免重倉過夜，尤其是行情看漲時，不留空單，反之依然。
6.如果是逐步開倉，應(yīng)管理好資金，當(dāng)趨勢要出現(xiàn)拐點時出手。
股指期貨給我?guī)泶蟮母惺芫褪牵隹找材軖赍X，而且我發(fā)現(xiàn)，近期做空比作多的收益率還大、收益速度還要快。這可能是目前慢�？煨艿牟秸{(diào)所決定。但不管怎么波動，一天中總有高點和低點，只要把握住這兩個點，基本上在如此劇烈波動的前提下也不會爆倉。雖然可能做錯方向，但堅定持有就會有機(jī)會平倉。至于如何選擇一天當(dāng)中的高和低點介入，這可能需要一些經(jīng)驗了。
“紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行�！痹诙虝旱膶嵙�(xí)過程中，我深深的感覺到自己所學(xué)知識的膚淺和在實際運用中的專業(yè)知識的匱乏，剛開始的一段時間里，對一些工作感到無從下手，茫然不知所措，這讓我感到非常的難過。在學(xué)�？傄詾樽约簩W(xué)的不錯，一旦接觸到實際，才發(fā)現(xiàn)自己知道的是多么少，這時才真正領(lǐng)悟到“學(xué)無止境”的含義。這也許是我一個人的感覺。不過有一點是明確的，就是我們的會計教育和實踐的確是有一段距離的。會計是一門實踐性很強(qiáng)的學(xué)科，會計需要理論的指導(dǎo)，但是會計的發(fā)展是在實踐中來完成的。所以，我們學(xué)習(xí)會計應(yīng)當(dāng)與實踐結(jié)合起來。做到從感性認(rèn)識上升到理性認(rèn)識。采用理論與實際相結(jié)合的辦學(xué)模式，具體說就是要處理好“三個關(guān)系”:即課堂教育與社會實踐的關(guān)系，以課堂為主題，通過實踐將理論深化;暑期實踐與平時實踐的關(guān)系，以暑期實踐為主要時間段;社會實踐廣度與深度的關(guān)系，力求實踐內(nèi)容與實踐規(guī)模同步調(diào)進(jìn)展。
“千里之行，始于足下”，這近一個月短暫而又充實的實習(xí)，我認(rèn)為對我走向社會起到了一個橋梁的作用，過渡的作用，是人生的一段重要的經(jīng)歷，也是一個重要步驟，對將來走上工作崗位也有著很大幫助。通過這次的實習(xí)，我通過親身體驗社會實踐讓自己更進(jìn)一步了解社會，在實踐中增長見識，鍛煉自己的才干，培養(yǎng)自己的韌性，更重要的是檢查一下自己所學(xué)的東西能否被社會所用，自己的能力能否被社會所承認(rèn)，找出自己的不足和差距所在。這個暑期社會實踐我的心得體會我總結(jié)了四點:一，實務(wù)工作與書本中的大不同點是，實務(wù)中的一些原始數(shù)據(jù)需要經(jīng)過自己的判斷和計算得到，書中基本上的都以條件的形式給出。實物中原始數(shù)據(jù)得到的難易程度關(guān)系到工作的復(fù)雜程度。二，以前依照書本，未能接觸到現(xiàn)實的實務(wù)，通過這次學(xué)習(xí)使我對會計的感性認(rèn)識上升到理性認(rèn)識。為我為將來步入社會打下良好的基礎(chǔ)，系統(tǒng)的學(xué)習(xí)并較好的掌握了本單位的會計實務(wù)工作，理論水平和實際工作能力均得到了鍛煉和提高。三，我覺得學(xué)習(xí)工作以后，不僅學(xué)歷重要，個人的業(yè)務(wù)能力和實際能力也顯得的非常重要。任何工作做的時間久了都是會做的，在實際工作中動手能力更重要，因此，我認(rèn)為我們在大學(xué)里所學(xué)的知識，與更多的實踐結(jié)合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個本科生具備較強(qiáng)的處理基本實務(wù)的能力，與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識，這才是我們實習(xí)的真正目的。四，實際工作中必須處理好，公司內(nèi)部的關(guān)系，處理好公司內(nèi)部同事的關(guān)系，這樣在遇到難題時，同事往往主動詳細(xì)的提供幫助，處理好與業(yè)務(wù)同事的關(guān)系，與業(yè)務(wù)人員及時溝通，以保證進(jìn)行有的放矢，及時得到需要的信息，處理好公司業(yè)務(wù)部門同事的關(guān)系，往往能提高公司效率。
篇二
xx年以來，我先后在分行辦公室、股改辦以及個人金融業(yè)務(wù)部從事不同業(yè)務(wù)工作。近七年來，盡管工作崗位不斷變化，但我能夠適應(yīng)新形勢、新任務(wù)的要求，不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，積極主動地做好本職工作，圓滿地完成了行領(lǐng)導(dǎo)和部門領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項工作任務(wù)，工作業(yè)績突出。
(一)切實履行綜合秘書崗位職責(zé)，為行領(lǐng)導(dǎo)作好參謀助手。
一是參與完成多個全行性重要會議文件的起草工作。作為綜合秘書，主要參與了每年銀行行長會議、各次二級分行行長工作會議以及改革發(fā)展研討會會議文件的起草，共計近20篇，約20余萬。在分行領(lǐng)導(dǎo)的精心指導(dǎo)和支持下，在辦公室主任的科學(xué)組織和親自審核修改下，經(jīng)過全體起草人員的共同努力，較好地完成了每次會議文件的起草任務(wù)。經(jīng)過分行黨委和行務(wù)會議集體研究討論，這些會議文件都結(jié)合新疆實際，全面準(zhǔn)確地貫徹了總行的決策部署，有針對性地提出了解決經(jīng)營管理存在問題的措施，對實際工作起到了很好的指導(dǎo)作用。此外，作為綜合秘書，較廣泛地參與了行內(nèi)許多專項工作和專業(yè)工作會議文件的起草。在工作中能夠做到嚴(yán)格審核，努力提高文質(zhì)量。我獨立或與其他秘書聯(lián)合完成了一些專項工作和專業(yè)工作會議的文件起草或文件修改工作。與此同時，還完成了多個年度的分行辦公室工作總結(jié)、專項業(yè)務(wù)工作匯報等文稿件的草擬工作。
二是認(rèn)真做好向自治區(qū)黨政和分行內(nèi)部各類信息的組稿報送工作。對于各類信息的組稿報送工作，始終本著“全面、準(zhǔn)確、適用、及時”的要求，緊緊圍繞全行各個時期的中心工作，及時、主動采集各項工作的新進(jìn)展、新情況、新經(jīng)驗、新問題，總結(jié)和介紹所了解到的工作情況，使各級領(lǐng)導(dǎo)及時掌握工作進(jìn)程，解決存文秘雜燴網(wǎng)在的問題。能夠緊緊配合各項重要工作的部署，快收集、快篩選、快處理、快傳遞，廣泛、及時地搜集和處理重要信息，以有效地服務(wù)于領(lǐng)導(dǎo)決策，服務(wù)于指導(dǎo)基層工作。認(rèn)真做好部室內(nèi)網(wǎng)訊信息管理工作，在每年分行網(wǎng)訊工作的通報中，辦公室信息報送量和采用量始終排在分行機(jī)關(guān)各部室的前列。
三是完成了大量辦公室綜合性事務(wù)的處理工作。立足于為分行領(lǐng)導(dǎo)服務(wù)、為業(yè)務(wù)部門服務(wù)、為全行業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的思想，在辦公室工作期間，完成了對相關(guān)業(yè)務(wù)部門發(fā)文的核稿、大量的公文處理以及領(lǐng)導(dǎo)交辦的綜合性事務(wù)性工作。
(二)高質(zhì)量完成股份制改革相關(guān)工作。
股份制改革是全銀行的一項重要工作，是關(guān)系全行長遠(yuǎn)發(fā)展的一件大事。作為當(dāng)時分行股改辦內(nèi)兩位全職工作人員之一，我全程參與了分行股份制改革的整個過程，為保證全行股改工作的順利進(jìn)行做了大量富有成效的工作，圓滿地完成了股改辦領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項工作任務(wù)。
一是完成股改辦多個重要稿件和事務(wù)性公文的撰寫工作。執(zhí)筆草擬了《新疆分行股改工作整體情況匯報》、《新疆分行股份制改革工作總結(jié)》及行領(lǐng)導(dǎo)在相關(guān)股改工作會議上的講話等內(nèi)容，并及時完成了日常工作中股改公文的起草工作。這些股改相關(guān)文件及材料為指導(dǎo)全行股份制改革的順利推進(jìn)起到了直接且重要的作用;《新疆分行股份制改革工作總結(jié)》則對全行股份制改革的工作進(jìn)行了全面的總結(jié)。在股改工作后期，由于股改辦與分行計劃財務(wù)部合署辦公，在此期間還擬寫了計劃財務(wù)部在xx年分行改革發(fā)展研討會上的交流材料及部室工作總結(jié)、內(nèi)部工作制度等相關(guān)文材料。
二是完成了大量的組織協(xié)調(diào)溝通工作。股改辦的主要工作職責(zé)之一便是做好組織協(xié)調(diào)工作，在股改工作的各個階段以及諸如不良資產(chǎn)剝離、土地及房屋確權(quán)和評估報批、各中介機(jī)構(gòu)對我行現(xiàn)場審計評估、閑置固定資產(chǎn)和特殊資產(chǎn)清理處置和分支機(jī)構(gòu)名稱、行政印章變更及土地房屋變更登記等具體工作中，能夠認(rèn)真做好與總行、分行各部室、各二級分行之間的組織協(xié)調(diào)工作，發(fā)現(xiàn)問題，及時進(jìn)行聯(lián)系溝通并盡快協(xié)助專業(yè)部門加以解決。在各中介機(jī)構(gòu)現(xiàn)場工作時掌握中介機(jī)構(gòu)的工作計劃及行程安排，及時與其溝通協(xié)調(diào)并做好了支持和配合工作。
三是完成了對新疆分行綜合業(yè)務(wù)盡職調(diào)查報告的組稿工作。按照總行股改工作的具體要求，與股改辦其他同志共同完成了分行本部涉及13大項業(yè)務(wù)、140個方面問題共計6萬余的綜合業(yè)務(wù)盡職調(diào)查報告的組稿工作。
四是認(rèn)真做好股改檔案、信息、保密等工作。股改檔案作為記載特殊時期工作的重要資料受到總分行的高度重視，在我行股改工作的全過程中，建立股改文件資料收發(fā)登記制度，認(rèn)真負(fù)責(zé)地完成了對股改辦所有公文的流轉(zhuǎn)處理及整理、歸檔工作，并不斷強(qiáng)化股改檔案工作的管理，對各專業(yè)小組形成的股改檔案的收集移交進(jìn)行監(jiān)督和協(xié)調(diào);配合分行辦公室完成了各二級分行股改檔案自查工作，提高了我行股改檔案的歸檔質(zhì)量。與此同時，還做好了我行和客戶信息的保密工作，在嚴(yán)格按照股改要求向中介機(jī)構(gòu)提供必須資料的同時，認(rèn)真做好各類信息的保密工作。
五是積極做好了對全行股份制改革知識的培訓(xùn)工作。股份制改革工作內(nèi)容廣，要求高，要想切實做好全行的股改工作，就需要向全行所有人員普及股改相關(guān)知識，我積極適應(yīng)新形勢、新任務(wù)的要求，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，向總行股改辦有關(guān)人員虛心請教，迅速掌握了股份制改革相關(guān)業(yè)務(wù)知識，同時認(rèn)真?zhèn)湔n，先后對全行科級以上員工及xx、xx年新入行員工進(jìn)行了多場次的股改知識培訓(xùn)工作，培訓(xùn)人數(shù)近千余人，并得到了好評。
(三)全力做好個人金融業(yè)務(wù)市場分析和中高端客戶發(fā)展維護(hù)工作。
一是在個人金融業(yè)務(wù)部市場分析崗位上，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，主要參與完成了個人金融業(yè)務(wù)相關(guān)會議中多位分行領(lǐng)導(dǎo)重要講話稿的草擬工作，如行領(lǐng)導(dǎo)在xx年8月召開的“舉全行之力推動信用卡業(yè)務(wù)大發(fā)展”動員會議、xx年全疆個人金融業(yè)務(wù)工作會議、區(qū)分行中高端客戶服務(wù)管理培訓(xùn)暨貴賓理財中心工作座談會上講話材料的草擬，這些分行領(lǐng)導(dǎo)的重要講話都作為各次會議的重要文件予以下發(fā)各二級分行執(zhí)行，較好地指導(dǎo)了全行專業(yè)工作的開展。與此同時，我還執(zhí)筆完成了分行個人金融業(yè)務(wù)部內(nèi)的多個重要文件的起草工作，如xx年全行個人金融業(yè)務(wù)工作要點，xx、xx、xx三個年度的新疆分行個人金融業(yè)務(wù)工作總結(jié)以及個人金融業(yè)務(wù)部在xx年、xx年分行改革發(fā)展研討會上的發(fā)言材料等稿件的組稿工作。這些材料的草擬或是直接對全行個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展起到推動作用，或是在全面總結(jié)當(dāng)年個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r的基礎(chǔ)上認(rèn)真分析工作中存在的主要問題，并提出后續(xù)工作措施，從而為個人金融業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展起到一定作用。
二是積極參與全行個人客戶分層服務(wù)體系構(gòu)建工作。xx年初，針對當(dāng)時全行個人中高端客戶發(fā)展水平不高，對中高端客戶維護(hù)能力較弱的現(xiàn)狀，根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)和部領(lǐng)導(dǎo)的安排，我隨同前往昌吉、區(qū)分行營業(yè)部、巴州分行等行的近30個網(wǎng)點就中高端客戶發(fā)展維護(hù)工作進(jìn)行實地調(diào)研，在調(diào)研的過程中，我與基層網(wǎng)點員工進(jìn)行交流座談，深入了解掌握各行在中高端客戶發(fā)展維護(hù)工作中的文秘情況，及時總結(jié)經(jīng)驗，找準(zhǔn)問題所在，并提出了一些有價值的工作建議，隨后根據(jù)分行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路，高質(zhì)量完成了相應(yīng)的調(diào)研報告。在調(diào)研報告中，初步形成在全行構(gòu)建起“分層服務(wù)，集中維護(hù)”的中高端客戶服務(wù)體系的工作要求，并將昌吉州分行作為試點行開展具體構(gòu)建工作試點。隨即，為解決中高端客戶發(fā)展維護(hù)工作的瓶頸問題，我在部領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，完成了《關(guān)于建立營業(yè)網(wǎng)點個人客戶分層服務(wù)考核機(jī)制的指導(dǎo)意見》的制定;并作為聯(lián)絡(luò)人積極協(xié)助昌吉州分行開展試點工作。在該行試點過程中，我不斷加強(qiáng)與該行的溝通，積極協(xié)助其解決試點工作中的難點;并帶隊昌吉分行客戶經(jīng)理前往上海、浙江等行實地學(xué)習(xí)，提高客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)及工作能力;這些都有力地促進(jìn)了該行試點工作的順利進(jìn)行。在昌吉州分行試點工作取得明顯成效之后，又在個金部領(lǐng)導(dǎo)的安排下，認(rèn)真籌備召開了全疆中高端客戶服務(wù)管理培訓(xùn)暨貴賓理財中心工作座談會，此次會議作為提高全行個人中高端客戶發(fā)展維護(hù)工作的重要動員會，其意義重大，分行行長均全程參與會議并做了重要講話，而我一人同時承擔(dān)了兩位行領(lǐng)導(dǎo)在會上重要講話稿的草擬工作。此次會議形式新穎，借鑒總行mba案例教學(xué)方式在會中就我行中高端客戶發(fā)展維護(hù)工作進(jìn)行研討，會議取得較好成效。此次會議之后，我行個人客戶“分層服務(wù)、集中維護(hù)”服務(wù)體系建設(shè)工作在全轄有序展開，全行個人中高端客戶發(fā)展維護(hù)工作又上新臺階。
三是以財富客戶維護(hù)為重點，不斷提升高端客戶服務(wù)能力。xx年，根據(jù)總行工作要求，分行成立了財富管理專業(yè)團(tuán)隊，團(tuán)隊在個金部客戶服務(wù)科內(nèi)設(shè)置并展開具體工作。作為團(tuán)隊的負(fù)責(zé)人，在行領(lǐng)導(dǎo)與部領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，與團(tuán)隊成員一道全方位地開展了相關(guān)工作。財富團(tuán)隊從財富規(guī)劃和資產(chǎn)管理、專業(yè)顧問、培訓(xùn)等方面對財富管理中心和貴賓理財中心的客戶經(jīng)理以及全行的財富客戶提供相應(yīng)后臺支持，其中以《每日資訊》和《一周資訊概覽》的方式向全行客戶經(jīng)理提供資訊服務(wù)，從內(nèi)容到形式上都得到了一線客戶經(jīng)理的好評。同時，團(tuán)隊建立了全行金融資產(chǎn)500萬元以上高端客戶的信息檔案庫，從而可以更好地為全行高端客戶提供相應(yīng)后臺服務(wù)支持。再次，團(tuán)隊積極開展了面向全疆的高端客戶專題維護(hù)活動，取得了較好成效，得到了客戶的好評。此外，通過在全行開展財富管理業(yè)務(wù)“百分百”計劃以及財富菁英賽的各項工作，也推動了全行財富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展。由于以上各種措施，xx年上半年全行財富管理業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，截至5月末已超額完成總行下達(dá)的全年任務(wù)，并在總行系統(tǒng)的排名靠前。
四是加強(qiáng)對全行營業(yè)網(wǎng)點業(yè)態(tài)管理，推進(jìn)個人客戶服務(wù)精細(xì)化管理項目實施。xx年以來，為進(jìn)一步完善我行個人客戶分層服務(wù)體系建設(shè)，同時根據(jù)總行的規(guī)定，與分行人力資源部一道對全行所有營業(yè)網(wǎng)點的業(yè)態(tài)進(jìn)行重新梳理，從網(wǎng)點職能定位、功能分區(qū)、人員配備、客戶情況等多角度出發(fā)，對全行290家網(wǎng)點進(jìn)行了明確的業(yè)態(tài)模式劃分。同時根據(jù)總行統(tǒng)一部署，在全行啟動并實施了個人客戶服務(wù)精細(xì)化管理項目。該項目作為理財網(wǎng)點核心競爭力項目的延續(xù)，對我行營業(yè)網(wǎng)點提高對客戶的服務(wù)能力有著重要的作用和意義。上半年組織全行認(rèn)真開展了項目實施的推動工作，擬定詳細(xì)的工作進(jìn)程;統(tǒng)一印制個人客戶服務(wù)精細(xì)化管理規(guī)范手冊3500冊，下發(fā)各個網(wǎng)點，加強(qiáng)全行網(wǎng)點及人員對管理規(guī)范的學(xué)習(xí);組織完成了全行個人客戶服務(wù)精細(xì)化管理規(guī)范第自測自評工作。尤其加強(qiáng)了對貴賓理財中心的管理，按季對全行20家貴賓理財中心的經(jīng)營情況進(jìn)行通報。目前，我行網(wǎng)點業(yè)態(tài)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，網(wǎng)點業(yè)態(tài)分類清晰，網(wǎng)點功能功能定位基本準(zhǔn)確，各網(wǎng)點間的服務(wù)流程基本達(dá)到規(guī)范統(tǒng)一。
五是進(jìn)一步加強(qiáng)客戶經(jīng)理管理和培訓(xùn)工作。為進(jìn)一步做好全行個人客戶經(jīng)理的管理工作，xx年6月在客戶服務(wù)科建立了全行個人客戶經(jīng)理信息資料庫，從而為后續(xù)不斷加強(qiáng)全行個人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)和管理奠定了良好的基礎(chǔ)。與此同時，通過集中培訓(xùn)、送教上門等方式不斷加強(qiáng)了對客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，以提高客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)能力。
此外，近三年來，我還作為教練直接參與了新疆分行參加總行xx年大堂經(jīng)理大賽、xx年個人金融業(yè)務(wù)營銷技能大賽的選手的選拔和賽前培訓(xùn)工作，培訓(xùn)方式和培訓(xùn)內(nèi)容受到了選手的好評。
四、積極開展業(yè)務(wù)調(diào)研和制度辦法草擬工作，具備較強(qiáng)科研能力和專業(yè)工作能力。
(一)積極做好重要業(yè)務(wù)課題的調(diào)研及調(diào)研報告撰寫工作。
近三年的時間里，我作為主筆人或參與者先后與個人金融業(yè)務(wù)部內(nèi)其他同事一道完成了多個涉及個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展的調(diào)研課題，如城市金融學(xué)會的總行調(diào)研課題《公司業(yè)務(wù)與個人金融業(yè)務(wù)聯(lián)合營銷問題研究》、《零售銀行網(wǎng)點渠道競爭力提升研究》，以及分行《提升核心競爭力、打造“區(qū)內(nèi)第一零售銀行”》、《新疆分行個人金融業(yè)務(wù)風(fēng)險管理探析》、兩化改革問題調(diào)研等多個專業(yè)課題的調(diào)研及調(diào)研報告的撰寫工作，且多篇課題分別獲得自治區(qū)政府和區(qū)分行的獎項。其中較為突出的有：
1、《提升核心競爭力、打造“區(qū)內(nèi)第一零售銀行”》：打造“新疆區(qū)內(nèi)第一零售銀行”是近年來新疆分行根據(jù)總行打造“中國第一零售銀行”要求，并結(jié)合區(qū)域經(jīng)濟(jì)環(huán)境和特點以及本行零售銀行業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r所確定的戰(zhàn)略目標(biāo)，該調(diào)研由分行袁萍副行長擔(dān)任課題組組長，我作為執(zhí)筆人參加了該課題的調(diào)研。在通過深入調(diào)查研究并進(jìn)行大量的數(shù)據(jù)采集和分析，在深入分析所處經(jīng)濟(jì)環(huán)境和自身經(jīng)營發(fā)展的優(yōu)劣勢的基礎(chǔ)上，首先確定實現(xiàn)這一戰(zhàn)略目標(biāo)需要通過在工行系統(tǒng)內(nèi)位次的持續(xù)提升、區(qū)內(nèi)同業(yè)份額的持續(xù)擴(kuò)大、個人金融業(yè)務(wù)在本行貢獻(xiàn)度的持續(xù)提高、發(fā)展速度的持續(xù)加快四個方面逐步實現(xiàn)。本文圍繞以上內(nèi)容提出了打造區(qū)內(nèi)第一零售銀行的具體工作要點及措施，主要包括推進(jìn)管理體制改革創(chuàng)新，提供堅實的組織保障;擴(kuò)規(guī)模、調(diào)結(jié)構(gòu)，提高客戶貢獻(xiàn)度;“產(chǎn)品+服務(wù)”成就特色品牌;提高多渠道綜合應(yīng)用水平;加強(qiáng)客戶經(jīng)理隊伍建設(shè)，創(chuàng)“精品服務(wù)”品牌;建立集約化個人金融業(yè)務(wù)風(fēng)險管理平臺等。調(diào)研報告所提出的措施既具前瞻性又具實際可操作性，對深入推動全行零售銀行業(yè)務(wù)發(fā)展，提高市場競爭力具有較強(qiáng)的指導(dǎo)意義。該調(diào)研報告完成后反響較大，所提出的工作措施在指導(dǎo)各二級分行打造區(qū)域第一零售銀行、提升個人金融業(yè)務(wù)競爭力起到了較好作用。
2、《公司業(yè)務(wù)與個人金融業(yè)務(wù)聯(lián)合營銷問題研究》：本課題為xx年總行城市金融學(xué)會調(diào)研課題，分行個人金融業(yè)務(wù)部作為此課題的承擔(dān)部門，我作為執(zhí)筆人參與了該課題的調(diào)研。該課題首先從理論角度闡述了作為商業(yè)銀行兩大核心業(yè)務(wù)的公司業(yè)務(wù)與個人金融業(yè)務(wù)聯(lián)合營銷的意義在于不僅能滿足客戶的多方位需求，提高運作效率;而且有利于銀行降低營銷成本，增加利潤;更重要的是能夠提高客戶對銀行服務(wù)的依賴度，實現(xiàn)與客戶的長期合作關(guān)系。隨后結(jié)合實際深入分析了當(dāng)前制約公司業(yè)務(wù)和個人金融業(yè)務(wù)聯(lián)合營銷的因素，并在此基礎(chǔ)上提出了實施兩大業(yè)務(wù)的聯(lián)合營銷既需要策略也需要采取具體的保障措施，其策略包括市場細(xì)分策略、適當(dāng)?shù)亩▋r策略、綜合化營銷策略和品牌宣傳策略;而應(yīng)采取的保障措施則包括：合理設(shè)置組織架構(gòu)體系的組織保障，完善考核體系與建立合理的激勵機(jī)制的業(yè)務(wù)考核保障，信息共享的技術(shù)保障和建設(shè)高素質(zhì)客戶經(jīng)理隊伍的人才保障等。
3、《分行個人金融業(yè)務(wù)風(fēng)險管理探析》：該調(diào)研報告是我行首次將所有個人業(yè)務(wù)所涉及的風(fēng)險內(nèi)容整合歸納后形成的調(diào)研報告，該報告由分行個人金融業(yè)務(wù)部承擔(dān)，我作為主筆人參與了報告的撰寫。該調(diào)研報告的內(nèi)容涵蓋個人資產(chǎn)、個人負(fù)債、個人中間業(yè)務(wù)以及個人用卡等多項個人金融業(yè)務(wù)，所分析的風(fēng)險點涉及市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險等多方面;但鑒于信用風(fēng)險和操作風(fēng)險問題在當(dāng)前我行個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展中相對凸顯，故該報告主要從信用風(fēng)險和操作風(fēng)險兩個方面進(jìn)行分析，并相應(yīng)提出了今后防范個人金融業(yè)務(wù)風(fēng)險所應(yīng)采取的工作措施及建議。
4、《零售銀行網(wǎng)點渠道競爭力提升研究》：本課題為xx年總行城市金融學(xué)會調(diào)研課題，分行個人金融業(yè)務(wù)部作為此課題的承擔(dān)部門，我作為合作人參與了該課題的調(diào)研。本課題結(jié)合新疆的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境,深入研究零售銀行網(wǎng)點渠道競爭力提升的意義，深刻剖析工商銀行新疆分行網(wǎng)點渠道競爭力的現(xiàn)狀及存在的主要問題，進(jìn)而提出進(jìn)一步提升網(wǎng)點渠道競爭力的工作思路，即進(jìn)一步提升網(wǎng)點渠道競爭力必須緊扣中高端客戶發(fā)展與維護(hù)這條主線，并在網(wǎng)點渠道的硬件改造和功能提升、業(yè)態(tài)網(wǎng)點的布局與改造、營銷隊伍的整體實力提升、產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新、業(yè)務(wù)流程的梳理與再造、貴賓理財中心建設(shè)、離柜業(yè)務(wù)率的提高、考核體系完善等多方面進(jìn)行科學(xué)實踐、創(chuàng)新發(fā)展。
(二)起草或修訂了部分重要業(yè)務(wù)制度辦法
近年來，我結(jié)合專業(yè)實際撰寫了多個專業(yè)管理的暫行規(guī)定、工作建議與意見、工作計劃等專業(yè)文章，其中一些具有較高價值能指導(dǎo)轄區(qū)專業(yè)工作，一些專業(yè)規(guī)定和辦法在轄區(qū)內(nèi)下發(fā)執(zhí)行，成為專業(yè)工作方面的規(guī)范管理規(guī)定和暫行辦法。
在xx年4月，由于新疆分行“網(wǎng)訊”正式開通并為全行搭建統(tǒng)一信息平臺，因此按照統(tǒng)一要求，經(jīng)請示分行領(lǐng)導(dǎo)后，對分行《簡報》和《各行動態(tài)》以及機(jī)關(guān)各部室自辦的專業(yè)刊物進(jìn)行�？�，將其內(nèi)容并入分行“網(wǎng)訊”運行。由于以上原故，辦公室信息系統(tǒng)也相應(yīng)發(fā)生了變化，從而改變了以往對各二級分行及分行機(jī)關(guān)各部室的考核，辦公室信息工作重點也有所轉(zhuǎn)移。針對這一變化，重新修訂了《工商銀行新疆分行辦公室信息工作管理辦法》，重新建立了信息直報系統(tǒng)，確定了全行的信息直報點及其工作職責(zé)，指導(dǎo)全行辦公室信息工作的有效開展。
xx年5月，為切實做好我行的股份制改造工作，確保我行在總行統(tǒng)一規(guī)定的時間內(nèi)高質(zhì)量地完成各項任務(wù)，在分行股份制改革辦公室領(lǐng)導(dǎo)的安排下，我執(zhí)筆草擬了諸如股改辦工作規(guī)則、信息報送制度、大事記制度、股改辦成員的分工與職責(zé)等規(guī)章制度，對股改辦職責(zé)任務(wù)、會議制度、公文審批、印章管理、信息管理、保密制度、檔案管理等進(jìn)行了規(guī)范統(tǒng)一。這些制度的建立為我行股份制改革的順利推進(jìn)、股改辦工作的統(tǒng)一規(guī)范起到了較好的作用。此外，在股改辦期間，還根據(jù)總行xx年新修定的《財務(wù)審查委員會工作規(guī)則》，對新疆分行財審會相關(guān)工作程序進(jìn)行了重新修訂。
xx年7月，為切實做好個人客戶“分層服務(wù)、集中維護(hù)”服務(wù)體系的構(gòu)建工作，在分行個金部領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，制定了《關(guān)于建立營業(yè)網(wǎng)點個人客戶分層服務(wù)考核機(jī)制的指導(dǎo)意見》，下發(fā)各行執(zhí)行。該指導(dǎo)意見首次較為清晰地明確了我行營業(yè)網(wǎng)點業(yè)態(tài)管理模式劃分的基本原則;規(guī)范了營業(yè)網(wǎng)點個人客戶分層服務(wù)考核機(jī)制的管理體制，即建立二級分行對不同業(yè)態(tài)網(wǎng)點的分層管理機(jī)制、不同業(yè)態(tài)網(wǎng)點個人客戶的推薦機(jī)制以及不同業(yè)態(tài)網(wǎng)點“戰(zhàn)略單元”合作機(jī)制;明確提出了考核應(yīng)遵循的原則、基本指標(biāo)設(shè)置和對各業(yè)態(tài)網(wǎng)點考核的重點和方式等。
xx年5月，根據(jù)總行統(tǒng)一要求在全轄范圍內(nèi)開展個人客戶服務(wù)精細(xì)化項目推廣工作，為使新疆分行此項工作順利推廣且取得實效，主持草擬了《新疆分行個人客戶服務(wù)精細(xì)化管理項目推廣實施細(xì)則》下發(fā)各級行執(zhí)行。該實施細(xì)則對個人客戶服務(wù)精細(xì)化管理項目的宗旨及目標(biāo)進(jìn)行了明確，并對項目具體內(nèi)容、項目實施的具體步步驟以及相關(guān)工作要求進(jìn)行了詳細(xì)的規(guī)定。該實施細(xì)則的下發(fā)，使全行個人客戶服務(wù)精細(xì)化管理項目得到有效推動。
xx年6月，新疆分行財富管理專業(yè)團(tuán)隊成立后，為了規(guī)范團(tuán)隊的工作職責(zé)及服務(wù)流程，我與團(tuán)隊成員一道共同完成了《新疆分行財富管理專業(yè)團(tuán)隊工作規(guī)程》的制定。該工作規(guī)程包括了團(tuán)隊的工作職責(zé)，團(tuán)隊在向全行提供財富規(guī)劃、資產(chǎn)管理、專業(yè)顧問和專業(yè)培訓(xùn)等服務(wù)時的具體工作流程，團(tuán)隊基本工作制度及業(yè)務(wù)考評等內(nèi)容。此工作規(guī)程的制定使分行財富管理團(tuán)隊在成立之初就建立了較為完善和規(guī)范的管理制度，從而為團(tuán)隊后續(xù)工作的有序開展奠定了基礎(chǔ)。
多年來，我能夠不斷加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固樹立科學(xué)發(fā)展觀，認(rèn)真貫徹執(zhí)行黨和國家的金融方針政策。面對不斷變化的工作崗位，服從組織和領(lǐng)導(dǎo)的工作安排，適應(yīng)能力強(qiáng)，善于學(xué)習(xí)，勇于實踐，有爭創(chuàng)一流的精神狀態(tài)和實干精神，工作作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致，認(rèn)真負(fù)責(zé)。同時嚴(yán)于律己，廉潔奉公，做到了尊敬領(lǐng)導(dǎo)，團(tuán)結(jié)同志，關(guān)心集體，較好地發(fā)揮了黨員的先鋒模范帶頭作用。
近年來，在組織的培養(yǎng)下，在分行部室領(lǐng)導(dǎo)和周圍同志們的關(guān)心與大力支持下，我的學(xué)識水平、工作能力得到了一定的提高，現(xiàn)根據(jù)職稱評定文件相關(guān)條款，認(rèn)為自己已具備了申報高級經(jīng)濟(jì)師的條件，在此鄭重向分行高級職稱評審委員會申報高級經(jīng)濟(jì)師專業(yè)技術(shù)職務(wù)，請予以評審。
