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【篇一】2020年監(jiān)理工程師考試?yán)碚摲ㄒ?guī)�？键c：建設(shè)工程風(fēng)險識別

　　一、風(fēng)險識別的特點和原則

　　(一)風(fēng)險識別的特點：(1)個別性。(2)主觀性：有人來完成的。風(fēng)險本身是客觀存在，但風(fēng)險識別是主觀行為。(3)復(fù)雜性。(4)不確定性：這一特點可以說是主觀性和復(fù)雜性的結(jié)果。

　　(二)風(fēng)險識別的原則：遵循以下原則：(1)由粗及細(xì)。由細(xì)及粗。(2)嚴(yán)格界定風(fēng)險內(nèi)涵并考慮風(fēng)險因素之間的關(guān)系性。(3)先懷疑，后排除。(4)排除與確認(rèn)并重。對于肯定不能排除但又不能肯定予以確認(rèn)的風(fēng)險按確認(rèn)的風(fēng)險確認(rèn)考慮。(5)必要時，可作實驗論證。

　　二、風(fēng)險識別的過程

　　在對建設(shè)工程風(fēng)險進(jìn)行多維分解的過程中，認(rèn)識工程風(fēng)險，建立工程風(fēng)險清單。

　　在建設(shè)工程風(fēng)險識別過程中，核心工作是“建設(shè)工程風(fēng)險分解”和“識別建設(shè)工程風(fēng)險因素、風(fēng)險事件及后果”。

　　三、建設(shè)工程風(fēng)險的分解

　　建設(shè)工程風(fēng)險的分解按以下途徑進(jìn)行：(1)目標(biāo)維：即按建設(shè)工程目標(biāo)進(jìn)行分解，也就是考慮影響建設(shè)工程投資、進(jìn)度、質(zhì)量和安全目標(biāo)實現(xiàn)的各種風(fēng)險。(2)時間維：即按建設(shè)工程實施的各個階段進(jìn)行分解，也就是考慮建設(shè)工程實施不同階段的不同風(fēng)險。(3)結(jié)構(gòu)維：即按建設(shè)工程組成內(nèi)容進(jìn)行分解，也就是考慮不同單項工程、單位工程的不同風(fēng)險。(4)因素維：即按建設(shè)工程風(fēng)險因素的分類分解，如政治、社會、經(jīng)濟(jì)、自然、技術(shù)等方面的風(fēng)險。

　　四、風(fēng)險識別的方法

　　風(fēng)險識別的方法有：1、專家調(diào)查法;2、財務(wù)報表法;3、流程圖法;4、初始清單法;5、經(jīng)驗數(shù)據(jù)法;6、風(fēng)險調(diào)查法。

　　(一)專家調(diào)查法：

　　(二)財務(wù)報表法：財務(wù)報表有助于確定一個特定企業(yè)或特定的建設(shè)工程可能遭受哪些損失以及在何種情況下遭受這些損失。

　　(三)流程圖法：將一項特定的生產(chǎn)或經(jīng)營活動按步驟或階段順序以若干個模塊形式組成一個流程圖系列。

　　(四)初始清單法：如果對每一個建設(shè)工程風(fēng)險的識別都從頭做起，至少有下三方面缺陷：一是耗費時間和精力多，風(fēng)險識別工作的效率低;二是由于風(fēng)險識別的主觀性，可能導(dǎo)致風(fēng)險識別的隨意性;三是風(fēng)險識別成果資料不便積累。因此，為了避免以上缺陷，有必要建立初始風(fēng)險清單。

　　建立建設(shè)工程的初始風(fēng)險清單有兩種途徑：1、常規(guī)途徑是采用保險公司或風(fēng)險管理學(xué)會(或協(xié)會)公布的潛在損失一覽表。2、通過適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險分解方式來識別風(fēng)險是建立建設(shè)工程初始風(fēng)險清單的有效途徑。

　　初始風(fēng)險清單只是為了便于人們較全面地認(rèn)識風(fēng)險的存在，而不至于遺漏重要的工程風(fēng)險，但并不是風(fēng)險識別的最終結(jié)論。

　　(五)經(jīng)驗數(shù)據(jù)法：較少投資風(fēng)險的關(guān)鍵在設(shè)計階段，尤其是初步設(shè)計以前的階段;設(shè)計階段和施工階段的質(zhì)量風(fēng)險;施工階段存在較大的進(jìn)度風(fēng)險。

　　(六)風(fēng)險調(diào)查法：一方面對通過其他方法已識別出的風(fēng)險(如初始風(fēng)險清單所列出的風(fēng)險)進(jìn)行鑒別和確認(rèn)，另一方面，通過風(fēng)險調(diào)查有可能發(fā)現(xiàn)此前尚未識別出的重要的工程風(fēng)險。

　　對于建設(shè)工程的風(fēng)險識別來說，僅僅采用一種風(fēng)險識別方法是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，一般都應(yīng)綜合采用兩種或多重風(fēng)險識別方法，才能取得較為滿意的結(jié)果。而且，不論采用何種風(fēng)險識別方法組合，都必須包含風(fēng)險調(diào)查法。從某種意義上講，前五種風(fēng)險識別方法的主要作用在于建立初始風(fēng)險清單，而風(fēng)險調(diào)查法的作用則在于建立最終的風(fēng)險清單。

【篇二】2020年監(jiān)理工程師考試?yán)碚摲ㄒ?guī)常考點：風(fēng)險管理概述

　　一、風(fēng)險的定義與相關(guān)概念

　　風(fēng)險的定義：其一，風(fēng)險就是與出現(xiàn)損失有關(guān)的不確定性;其二，風(fēng)險就是在給定情況下和特定時間內(nèi)，可能發(fā)生的結(jié)果之間的差異(或?qū)嶋H結(jié)果與預(yù)期結(jié)果之間的差異)。

　　所謂風(fēng)險要具備兩方面條件：一是不確定性，二是產(chǎn)生損失后果。

　　(一)與風(fēng)險相關(guān)的概念：風(fēng)險因素、風(fēng)險事件、損失、損失機(jī)會。

　　1、風(fēng)險因素：風(fēng)險因素是指能產(chǎn)生或增加損失概率和損失程度的條件或因素，是風(fēng)險事件發(fā)生的潛在原因，是造成損失的內(nèi)在或間接原因，可分為以下3種：(1)自然風(fēng)險因素。(2)道德風(fēng)險因素。(3)心理風(fēng)險因素。

　　2、風(fēng)險事件：風(fēng)險事件是指造成損失的偶發(fā)事件，是造成損失的外在原因或直接原因。

　　3、損失：損失是指非故意的，非計劃的和非預(yù)期的經(jīng)濟(jì)價值的減少，通常以貨幣單位來衡量。

　　4、損失機(jī)會：損失機(jī)會是指損失出現(xiàn)的概率。概率分為客觀概率和主觀概率兩種。

　　客觀概率的確定主要有以下3種：一是演繹法;二是歸納法;三是統(tǒng)計法。

　　主觀概率是個人對某事件發(fā)生可能性的估計。主觀概率的結(jié)果受到很多因素的影響，如個人的受教育程度、專業(yè)知識水平、實踐經(jīng)驗等，還可能與年齡、性別、性格等有關(guān)。

　　(二)風(fēng)險因素、風(fēng)險事件、損失與風(fēng)險之間的關(guān)系：風(fēng)險因素引發(fā)風(fēng)險事件，風(fēng)險事件導(dǎo)致?lián)p失。

　　二、風(fēng)險的分類

　　(一)按風(fēng)險的后果分：按風(fēng)險所造成的不同后果可將風(fēng)險分為純風(fēng)險和投機(jī)風(fēng)險。1、純風(fēng)險是指只會造成損失而不會帶來收益的風(fēng)險。2、投機(jī)風(fēng)險則是指既可能造成損失也可能造成額外收益的風(fēng)險。

　　純風(fēng)險和投機(jī)風(fēng)險兩者往往同時存在。房產(chǎn)所有人就同時面臨純風(fēng)險和投機(jī)風(fēng)險。

　　純風(fēng)險與投機(jī)風(fēng)險還有一個重要區(qū)別。在相同的條件下，純風(fēng)險重復(fù)出現(xiàn)的概率較大，表現(xiàn)出某種規(guī)律性，因而人們可能較成功地預(yù)測其發(fā)生的概率。而投機(jī)風(fēng)險則不然，其重復(fù)出現(xiàn)的概率較小，所謂“機(jī)不可失，時不再來”。

　　(二)按風(fēng)險的影響范圍分：按風(fēng)險的影響范圍大小將風(fēng)險分為基本風(fēng)險和特殊風(fēng)險�；�本風(fēng)險的影響范圍大，其后果嚴(yán)重。在某些情況下。特殊風(fēng)險與基本風(fēng)險很難嚴(yán)格加以區(qū)分。

　　三、建設(shè)工程風(fēng)險與風(fēng)險管理

　　(一)建設(shè)工程風(fēng)險：對建設(shè)工程風(fēng)險的認(rèn)識，要明確兩個基本點：第一，建設(shè)工程風(fēng)險大。第二，參與工程建設(shè)的各方均有風(fēng)險，但各方的風(fēng)險不盡相同。還需指出，對于業(yè)主來說，建設(shè)工程決策階段的風(fēng)險主要表現(xiàn)為投機(jī)風(fēng)險，而在實施階段的風(fēng)險主要表現(xiàn)為純風(fēng)險。

　　(二)風(fēng)險管理過程：包括：風(fēng)險識別、風(fēng)險評價、風(fēng)險對策決策、實施決策、檢查五方面內(nèi)容。

　　對策有以下四種：1、風(fēng)險回避;2、損失控制;3、風(fēng)險自留;4風(fēng)險轉(zhuǎn)移。

　　(三)風(fēng)險管理的目標(biāo)：

　　風(fēng)險管理目標(biāo)的確定一般要滿足以下幾個基本要求：(1)風(fēng)險管理目標(biāo)與風(fēng)險管理主體總體目標(biāo)的一致性;(2)目標(biāo)的現(xiàn)實性;(3)目標(biāo)的明確性;(4)目標(biāo)的層次性。

　　就建設(shè)工程而言，在風(fēng)險事件發(fā)生前，風(fēng)險管理的首要目標(biāo)是使?jié)撛趽p失最小，這一目標(biāo)要通過的風(fēng)險對策組合來實現(xiàn)。其次，是減少憂慮及相應(yīng)的憂慮價值。再次，是滿足外部的的附加義務(wù)。

　　在風(fēng)險事件發(fā)生后，風(fēng)險管理的首要目標(biāo)是使實際損失減少到最低程度。要實現(xiàn)這一目標(biāo)，不僅取決于風(fēng)險對策的組合，而且取決于具體的風(fēng)險對策計劃和措施。其次，是保證建設(shè)工程實施的正常進(jìn)行，同時，在必要時還要承擔(dān)社會責(zé)任。

　　從風(fēng)險管理目標(biāo)與風(fēng)險管理主體總體目標(biāo)一致性德角度，建設(shè)工程風(fēng)險管理的目標(biāo)通常更具體地表述為：(1)實際投資不超過計劃投資;(2)實際工期不超過計劃工期;(3)實際質(zhì)量滿足預(yù)期的質(zhì)量要求;(4)建設(shè)過程安全。