【#銀行從業(yè)人員資格# #2019年中級(jí)銀行從業(yè)資格《銀行管理》模擬試題（3）#】學(xué)習(xí)是一個(gè)長(zhǎng)期堅(jiān)持的過(guò)程，對(duì)于銀行從業(yè)資格而言，每天進(jìn)步一點(diǎn)點(diǎn)，基礎(chǔ)扎實(shí)一點(diǎn)點(diǎn)，日積月累，考試就會(huì)更容易一點(diǎn)點(diǎn)。®無(wú)憂考網(wǎng)整理“2019年中級(jí)銀行從業(yè)資格《銀行管理》模擬試題（3）”供考生參考。更多銀行從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問(wèn)®無(wú)憂考網(wǎng)銀行從業(yè)資格考試頻道。

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.銀行業(yè)消費(fèi)者投訴分類有()。

　　A.一般性投訴和重大投訴

　　B.普通投訴和重要投訴

　　C.普通投訴和一般性投訴

　　D.重大投訴和普通投訴

　　2.銀行從業(yè)人員應(yīng)()，不得利用內(nèi)幕信息謀取個(gè)人利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。

　　A.規(guī)范操作

　　B.自覺(jué)抵制內(nèi)幕交易

　　C.遵循公平競(jìng)爭(zhēng)原則

　　D.遵守相關(guān)法律法規(guī)

　　3.根據(jù)我國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，商業(yè)銀行可以選擇的計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本的方法不包括()。

　　A.高級(jí)計(jì)量法

　　B.標(biāo)準(zhǔn)法

　　C.基本指標(biāo)法

　　D.內(nèi)部評(píng)級(jí)法

　　4.中國(guó)人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)制定的反洗錢(qián)規(guī)章是()。

　　A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》

　　B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

　　C.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

　　D.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

　　5.金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的應(yīng)當(dāng)是()。

　　A.設(shè)立專門(mén)機(jī)構(gòu)

　　B.設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)

　　C.指定專人

　　D.設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專人

　　6.客戶身份識(shí)別是指()。

　　A.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件

　　B.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件

　　C.金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來(lái)源等

　　D.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件

　　7.銀行在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供一次性金融服務(wù)且()以上的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，留存有效身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件或影印件。

　　A.5萬(wàn)人民幣或1萬(wàn)美元

　　B.5萬(wàn)人民幣或2千美元

　　C.1萬(wàn)人民幣或2千美元

　　D.1萬(wàn)元人民幣或1千美元

　　8.對(duì)于()，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息。

　　A.聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織

　　B.中國(guó)人民銀行指定的關(guān)注名單上的人員或組織

　　C.外國(guó)政要

　　D.高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人

　　一、單項(xiàng)選擇題答案

　　1.【答案與解析】A

　　2.【答案與解析】B

　　3.【答案與解析】D

　　4.【答案與解析】C

　　5.【答案與解析】B

　　6.【答案與解析】C

　　7.【答案與解析】D

　　8.【答案與解析】D

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.以下屬于核心一級(jí)資本的是()。

　　A.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

　　B.未公開(kāi)儲(chǔ)備

　　C.資本公積

　　D.未分配利潤(rùn)

　　E.實(shí)收資本

　　2.金融穩(wěn)定理事會(huì)成立后，取得的重大進(jìn)展包括()。

　　A.督促修改國(guó)際會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)

　　B.加強(qiáng)宏觀審慎監(jiān)管

　　C.擴(kuò)大監(jiān)管范圍

　　D.推進(jìn)執(zhí)行國(guó)際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

　　E.加強(qiáng)金融監(jiān)管國(guó)際合作

　　3.商業(yè)銀行通常是采用()的方式來(lái)應(yīng)對(duì)和吸收預(yù)期損失。

　　A.提取損失準(zhǔn)備金

　　B.沖減利潤(rùn)

　　C.分散

　　D.轉(zhuǎn)移

　　E.規(guī)避

　　4.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行以安全性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行()。

　　A.自主經(jīng)營(yíng)

　　B.自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.自負(fù)盈虧

　　D.自我約束

　　E.自我發(fā)展

　　5.勞動(dòng)的供給取決于()。

　　A.勞動(dòng)力的多少

　　B.就業(yè)機(jī)會(huì)

　　C.勞動(dòng)者的勞動(dòng)偏好

　　D.勞動(dòng)環(huán)境

　　E.工資制度

　　6.如果一個(gè)美國(guó)公民被一家在中國(guó)經(jīng)營(yíng)的美國(guó)公司雇傭，那么他的收入()。

　　A.是美國(guó)GNP的一部分

　　B.是美國(guó)GDP的一部分

　　C.是中國(guó)GNP的一部分

　　D.是中國(guó)GDP的一部分

　　E.以上都正確

　　7.在新技術(shù)進(jìn)步引起完全競(jìng)爭(zhēng)行業(yè)新的長(zhǎng)期均衡，下列說(shuō)法正確的是()。

　　A.價(jià)格將降低

　　B.行業(yè)產(chǎn)量將增加

　　C.企業(yè)利潤(rùn)將增加

　　D.行業(yè)中所有的企業(yè)都采用了新技術(shù)

　　E.以上都正確

　　8.按照國(guó)際通行的貸款風(fēng)險(xiǎn)分類法，銀行貸款資產(chǎn)按照質(zhì)量分為正常貸款、關(guān)注貸款和()。

　　A.次級(jí)貸款

　　B.呆滯貸款

　　C.可疑貸款

　　D.損失貸款

　　E.虧損貸款

　　9.貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)市場(chǎng)的參加者主要有()。

　　A.商業(yè)票據(jù)的持有者

　　B.商業(yè)銀行

　　C.中央銀行

　　D.專門(mén)從事承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的公司

　　E.國(guó)家機(jī)關(guān)

　　10.所有者權(quán)益主要由()組成。

　　A.實(shí)收資本

　　B.資本公積

　　C.長(zhǎng)期貸款

　　D.未分配利潤(rùn)

　　E.短期貸款

　　二、多項(xiàng)選擇題答案

　　1.【答案】ACDE

　　2.【答案】ABCDE

　　3.【答案】AB

　　4.【答案】ABCD

　　5.【解析】ABCDE

　　6.【答案】AD

　　7.【答案】ABD

　　8.【答案】ACD

　　9.【答案】ABCD

　　10.【答案】ABD